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Aave Labs, die Organisation hinter der größten dezentralen Kreditplattform Aave AAVE$90,93, führt Tresore ein, um Fintech-Unternehmen dabei zu unterstützen, Renditen auf Stablecoins anzubieten, ohne dass Nutzer direkt mit den Krypto-Infrastrukturen interagieren müssen.
Die neuen Stable Vaults ermöglichen es Wallets, Börsen und Zahlungsanbietern, Stablecoin-Erträge über eine einzige Verbindung einzubetten. Im Hintergrund verteilen die Vaults Einlagen auf genehmigte dezentralisierte Finanzierungs- (DeFi) Kreditstrategien, während der Kunde weiterhin eine vertraute App-Oberfläche nutzt.
"Stable Vaults machen vorhersehbare Erträge mit Stablecoins einfach in jede Fintech-Anwendung integrierbar", sagte Aave-Gründer Stani Kulechov in einer Erklärung.
Die Entwicklung erfolgt, da Stablecoins zunehmend Teil des alltäglichen Zahlungsverkehrs und des digitalen Bankwesens geworden sind. Da immer mehr Fintech-Unternehmen Stablecoins für weltweite Geldtransfers einsetzen, suchen viele nach Möglichkeiten, ihren Kunden eine Rendite auf ungenutzte Guthaben zu bieten, ohne die Blockchain-Infrastruktur zu verlassen oder auf kryptospezifische Anwendungen angewiesen zu sein.
Tresore haben sich entwickelt, um diese Rolle zu übernehmen. Es handelt sich um eine Infrastrukturkomponente, die Einlagen der Nutzer automatisch zwischen Kreditvergaben und Renditestrategien basierend auf vordefinierten Regeln verschiebt, wodurch Anleger Renditen erzielen können, ohne Positionen aktiv verwalten oder Märkte überwachen zu müssen.
Der konkurrierende Krypto-Kreditgeber Morpho hat sich zu einem wichtigen Akteur in diesem schnell wachsenden Markt entwickelt. Coinbase, zum Beispiel, begann anzubieten im Juni ein Hochzins-Sparschließfach für $USDC-Stablecoin-Einlagen, betrieben von Morpho und Ethena, und hat bereits 200 Millionen US-Dollar an Vermögenswerten überschritten. Kürzlich, Robinhood führte innerhalb seiner App ein ähnliches Produkt für Global Dollar-Stablecoins mit einem Tresor von Morpho und Maple Finance ein.
Mit Stable Vaults zielt Aave darauf ab, sich als einer der Infrastruktur-Anbieter für diesen Markt zu positionieren. Es ist als offene Infrastruktur konzipiert, die es Unternehmen ermöglicht, ihre eigenen Vaults bereitzustellen und deren Funktionsweise zu bestimmen. Das System verwaltet automatisch Liquidität, Kapitalallokation und Ertragsverteilung, sodass Entwickler sparähnliche Produkte anbieten können, ohne selbst DeFi-Infrastruktur aufbauen zu müssen. Es unterstützt Stablecoins wie $USDC, USDT und Aaves GHO.
Stable Vaults werden auch die bevorstehenden von Aave unterstützenSpar-App, derzeit im Testmodus.