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Während sich die Unternehmen an der Wall Street darum bemühen, Aktien, Anleihen und Kreditprodukte auf Blockchain-Basis zu bringen, zielt ein neuer, von Animoca Brands unterstützter Marktplatz auf Ethereum-Basis darauf ab, tokenisierte Vermögenswerte in etwas zu verwandeln, das Krypto-Investoren im Bereich der dezentralen Finanzen (DeFi) nutzen können.
NUVA, entwickelt von Animoca und Nuva Labs, verbindet tokenisierte reale Vermögenswerte im Wert von etwa 19 Milliarden US-Dollar, die auf dem Provenance-Blockchain-Ökosystem entstanden sind, darunter Privatkredite und treasury-gebundene Produkte im Zusammenhang mit Figure Technologies Solutions (FIGR), dem Blockchain-Unternehmen gegründet von dem ehemaligen SoFi-CEO Mike Cagney.
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Tokenisierte reale Vermögenswerte sind zu einem der am schnellsten wachsenden Sektoren im Kryptobereich geworden. Asset Manager und Fintech-Unternehmen betrachten Blockchain-Plattformen als Mittel, um die Ausgabe, den Handel und die Verwendung von Finanzprodukten als Sicherheiten zu modernisieren. Der breitere Markt für tokenisierte Vermögenswerte könnten in den nächsten zehn Jahren Billionen von Dollar erreichen, laut mehreren Branchenprognosen.
NUVA wurde als Vertriebsschicht für tokenisierte Vermögenswerte konzipiert, die es ermöglicht, diese über geschlossene Finanznetzwerke hinaus in DeFi-Märkte zu bringen und damit durchschnittlichen Privatanwendern Zugang zu Vermögenswerten zu verschaffen, die häufig nur akkreditierten Investoren vorbehalten sind.
Es debütiert mit zwei Flaggschiffprodukten: einem treasury-gebundenen Ertrags-Tresor namens nvYLDS, der an den von der SEC regulierten Stablecoin YLDS von Figure mit einer Angebotsgröße von über 500 Millionen US-Dollar gekoppelt ist, und nvPRIME, einem Token, der an Figures Portfolio von Home Equity Lines of Credit (HELOCs) im Wert von 18,4 Milliarden US-Dollar gebunden ist. Während Ersterer den Anlegern Geldmarktrenditen bietet, ermöglicht Letzterer eine hohe einstellige Rendite – derzeit über 7 % – die hauptsächlich institutionellen und akkreditierten Anlegern im traditionellen Finanzwesen zugänglich ist.
Anthony Moro, CEO von Nuva Labs und ehemaliger BNY-Manager, erklärte, das Ziel sei es, einen Marktplatz für blockchain-native Finanzanlagen zu schaffen und nicht für verpackte Versionen traditioneller Produkte.
„Niemand verfügt wirklich über eine einheitliche globale Verteilungsschicht für blockchain-native Vermögenswerte“, sagte Moro in einem Interview. „Wir waren der Ansicht, dass eine Plattform fehlte, auf der Nutzer institutionelle Vermögenswerte in einem einfachen, zusammensetzbaren Format zugänglich machen können.“
Benutzer hinterlegen Stablecoins in Tresoren und erhalten ERC-20-Token, die das Eigentum an den zugrunde liegenden Vermögenswerten repräsentieren. Diese Token können anschließend gehandelt, verliehen oder als Sicherheiten in Ethereum-basierten DeFi-Protokollen verwendet werden.
Mit der Expansion der NUVA-Plattform sagte Moro, man solle „damit rechnen, dass eine breite Palette von Vermögenswerten für jedermann in einer einfach zu bedienenden, eigenverantwortlichen und selbstverwahrenden Art und Weise verfügbar sein wird, wodurch der begrenzte Zugang, die Zeitverzögerung und die hohen Gebühren der Wall Street beseitigt werden.“
Moro argumentierte, dass viele bestehende Tokenisierungsmodelle weiterhin zu stark auf Offchain-Infrastrukturen und manuelle Abstimmungen angewiesen sind.
Der Weg zur Tokenisierung von Vermögenswerten besteht nicht in einem digitalen Zwilling", sagte er. "Der Figure-Kredit selbst ist digital-nativ. Es gibt keinen Aktenschrank irgendwo, der die tatsächliche Aufzeichnung aufbewahrt.
Figure ist zu einem der größten Emittenten von blockchainbasierten privaten Kreditprodukten über das Provenance-Netzwerk geworden. Moro erklärte, die übergeordnete Vision bestehe darin, letztlich eine Vielzahl tokenisierter Vermögenswerte von mehreren Emittenten auf NUVA zu bringen und die Expansion auf weitere Blockchains jenseits von Ethereum auszudehnen.
„Günstiger, schneller und sicherer wird gewinnen“, sagte Moro. „So werden schließlich alle Finanzwerte auf die Blockchain gebracht.“