Das Clarity Act ist tatsächlich kein Freibrief zur Umgehung von Sanktionen

Letzte Woche äußerte die demokratische Senatorin Elizabeth Warren auf X die Auffassung, dass der Digital Asset Market Clarity Act, zumindest in seiner derzeitigen Fassung, ein „Freifahrtschein zur Umgehung von Sanktionen“ sei. Sie schloss sich damit einem kleinen, aber lautstarken Kreis von Kritikern an, die Bedenken hinsichtlich der Auswirkungen der bevorstehenden Gesetzgebung auf die nationale Sicherheit äußern. Da einige der Kritiker aus dem Bereich der Sanktionen und nationalen Sicherheit kommen, verdienen ihre Fragen zu möglichen Vollzugsdefiziten eine sorgfältige Auseinandersetzung.

Lassen Sie mich klarstellen. Der Clarity Act ist nicht, wie Senatorin Warren es ausdrückte, ein Freibrief zur Umgehung von Sanktionen. Er ist vielmehr ein Mittel, um die Umgehung von Sanktionen zu verhindern – und zwar in großem Umfang –, da das Gesetz direkt auf bereits im Einsatz befindlichen Instrumenten aufbaut, die vor Ort Ergebnisse erzielen.

Ari Redbord ist der Global Head of Policy bei TRM Labs. Vor seinem Wechsel zu TRM war Ari Senior Advisor des stellvertretenden Sekretärs und des Unterstaatssekretärs für Terrorismus- und Finanzermittlungen im US-Finanzministerium.

Ironischerweise haben einige Kritiker des Gesetzentwurfs auf kürzliche Berichterstattungen des hingewiesenWall Street Journal an der Hongkonger Börse CoinEx als Beweis für das Risiko. CoinEx ist tatsächlich eine Geschichte darüber, wie man ein öffentliches Hauptbuch nutzt, um Aktivitäten von Nationalstaaten zu verfolgen, nachzuverfolgen und zu stören.

Ermittler verfolgten etwa 3,84 Milliarden Dollar an Transaktionen, die mit dem Iran in Verbindung stehen, und koppeln dabei Wallets, die von der iranischen Zentralbank kontrolliert werden, an sanktionierte militärische Netzwerke sowie an Gelder, die separat von nordkoreanischen Hackern gestohlen wurden. Dieses Maß an Detailgenauigkeit ist heute möglich, weil es auf einer öffentlichen Blockchain stattfand – derselben Transparenz, die Kritiker als Risiko ansehen.

Was das Clarity Act tatsächlich beinhaltet

Clarity enthält nahezu zwanzig verschiedene Bestimmungen, die sich mit Geldwäschebekämpfung, Sanktionen und der Befugnis der Strafverfolgungsbehörden befassen.

Wie der Gesetzentwurf derzeit formuliert ist, werden Dienstleister für digitale Vermögenswerte zum ersten Mal vollständig dem Bankgeheimnisgesetz unterstellt, wobei Risikobewertungen, interne Kontrollen, ein Compliance-Beauftragter, Schulungen, Prüfungen und Meldungen verdächtiger Aktivitäten vorgeschrieben sind.

Echtzeit-Informationsaustausch zwischen Börsen und Strafverfolgungsbehörden wird als anerkannte Praxis gesetzlich verankert — das Beacon Network-Modell der Echtzeit-Intervention, Beschlagnahme und Störung — und ersetzt die freiwillige Branchenkoordination durch einen rechtlichen Standard.

Eine unabhängige Arbeitsgruppe erhält den Auftrag, KI-gestützte Werkzeuge zur Erkennung und Unterbrechung der Terrorismusfinanzierung und Geldwäsche in digitalen Asset-Märkten zu entwickeln. Kioskbetreiber sehen sich bei Erstnutzern mit Wallet-Pinning, Haltefristen und täglichen Transaktionsobergrenzen konfrontiert, die mit Anforderungen an die Blockchain-Intelligenz kombiniert werden, um Betrüger zu erfassen, bevor Gelder die Plattform verlassen.