Южная Корея расследует Upbit на предмет 600 тыс нарушений KYC

Сообщается, что крупная южнокорейская криптовалютная биржа Upbit подозревается в массовых нарушениях процедур «Знай своего клиента» (KYC) в ходе продления местной лицензии.

Южнокорейское подразделение финансовой разведки (FIU) Комиссии по финансовым услугам (FSC) выявило не менее 500 000–600 000 потенциальных нарушений KYC биржей Upbit, сообщило местное информационное агентство Maeil Business Newspaper (MK) 14 ноября.

Как сообщается, орган обнаружил предполагаемые нарушения проверки клиентов при рассмотрении продления лицензии на ведение бизнеса Upbit, что может повлиять на работу биржи.

Upbit якобы принимал размытые идентификаторы для KYC

В Южной Корее криптовалютные биржи или поставщики услуг виртуальных активов (VASP) обязаны установить строгие процедуры KYC.

В январе 2018 года правительство Южной Кореи попыталось регулировать криптовалютную торговлю, разрешив ее только с реальных банковских счетов. После ужесточения правил FSC ввела обязательную процедуру регистрации для всех криптовалютных бирж, гарантируя, что они соответствуют протоколам KYC и противодействия отмыванию денег (AML).

Согласно отчету MK, FIU выявило много случаев, когда Upbit якобы не следовал процедурам KYC.

Например, Upbit якобы позволял пользователям открывать счета, используя идентификаторы с размытыми персональными данными, такими как имена и регистрационные номера, что не позволяло регулирующим органам должным образом идентифицировать их.

Из-за предполагаемых нарушений проверки клиентов Upbit, как сообщается, грозит штраф в размере 100 миллионов корейских вон (71 500 долларов США) за каждое дело, в дополнение к возможным проблемам с продлением лицензии на ведение бизнеса Upbit.

FSC ранее инициировала расследование монополии в отношении Upbit

Upbit, основанная в 2017 году, является одной из крупнейших криптовалютных бирж в Южной Корее и в мире, ежедневный объем торгов которой составляет 2,2 млрд долларов США, согласно CoinGecko.

Раскрытие информации о предполагаемых проблемах KYC Upbit произошло через месяц после того, как FCS, как сообщается, объявила в октябре о планах расследовать биржу на предмет потенциальных нарушений антимонопольного законодательства.

Расследование монополии Upbit было связано с ее тесными отношениями с K-Bank, который местные власти давно проверяют из-за связей банка с криптовалютными биржами. В ноябре 2023 года местные отчеты показали, что до 70% депозитов K-Bank были связаны с криптовалютой.

По данным Bloomberg, в середине октября K-Bank отозвал свое первичное публичное размещение акций (IPO) на сумму 732 млн долларов США в Сеуле на фоне опасений по поводу высокой оценки и зависимости от оператора криптовалюты для его финансирования. IPO стало бы крупнейшим публичным листингом Южной Кореи с 2022 года.