В ЦБ выразили надежду на исчезновение серых криптообменников в 2027 году

Нелегальные криптообменники являются источником денег «неустановленного происхождения». Об этом заявил руководитель Службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Богдан Шабля в ходе XXIII Международного банковского форума, организованного Ассоциацией банков России (АБР), передает корреспондент РБК.

Шабля призвал банки не допускать легализации денежных средств. По его словам, проверять источники происхождения финансового положения банки должны не формально, а «содержательно».

«Откуда появляются денежные средства неустановленного происхождения — Америку не открою. В основном это розничные рынки, в первую очередь московские. Это нелегальные криптообменники. Надеюсь, в результате реализации нашего закона о цифровых валютах это явление тоже уйдет, поскольку 1 июля 2027 года уже будет не серая сплошная зона, а будет четкое деление на белую и черную части этого рынка с соответствующим наказанием», — заявил Шабля.

Также Шабля рассказал журналистам, что ЦБ планирует выявлять грязную криптовалюту, а российские участники крипторынка (депозитарии, биржи) будут проверять историю происхождения монет, поступающих из нерегулируемого контура. При этом единая система пока не разработана. «Обязательно должна проводиться разметка крипты на предмет поиска — получена ли она каким-то преступным путем. И точно так же однозначно будет проводится мероприятие в рамках цифрового комплаенса по разметке используемых криптокошельков. Для этого есть различные возможности. Одна из них — тот же «Прозрачный блокчейн», который был разработан и успешно себя проявил в ходе пилота. Но есть и иные сервисы тут тоже вполне используемые. Поэтому ответ: да, это будет обязательно. Требования обязательны и они уже есть в законе», — сказал Шабля.

С 1 сентября начал поэтапно вступать в силу закон «О цифровых валютах и цифровых правах», который вводит правила для обращения криптовалют в России. Ожидается появление легальных бирж, брокеров и обменников, устанавливаются порядок проведения криптоопераций и ограничения для пользователей.

Для адаптации участников рынка предусмотрен переходный период до 1 июля 2027 года. К этому моменту все обменники, желающие работать на российском рынке, должны соответствовать требованиям ЦБ, войти в его реестр и получить лицензию.

В начале сентября в «Сбере» призвали бороться с «осиными гнездами» серых криптообменников. Зампред правления Сбербанка Станислав Кузнецов назвал криптовалюты «ахиллесовой пятой» борьбы с мошенниками, которые через обменники выводят из России украденные средства.

Ранее на этой неделе в Минфине рассказали о возможном ужесточении ответственности для нелегальных участников криптообмена. Предлагается установить специальный состав уголовного преступления — осуществление деятельности по организации обращения цифровой валюты с нарушением требований российского законодательства без лицензии или включения в специальный реестр.