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Die Hana Bank gab eine digitale Anleihe im Wert von 100 Millionen US-Dollar über die Blockchain-Abwicklungsplattform von Euroclear heraus und schloss die Transaktion am selben Tag ab, berichtet die Yonhap Agentur berichtete am Montag.
Dies war laut der Bank das erste Mal, dass eine koreanische Finanzinstitution direkt die verteilte Ledger-Infrastruktur eines internationalen Verwahrers nutzte. Die Bank belegte in Südkorea den zweiten Platz und verwaltet Kundengelder in Höhe von fast 500 Milliarden US-Dollar. Euroclear ist ein in Brüssel ansässiges Finanzdienstleistungsunternehmen und eines der weltweit größten zentralen Wertpapierverwahrer (CSDs).
Dies ist ein Beleg dafür, wie die Tokenisierung die Kapitalmärkte schneller und effizienter machen könnte. In diesem Fall wurde ein traditioneller mehrtägiger Anleiheabwicklungsprozess durch eine Abwicklung am selben Tag auf einem verteilten Ledger ersetzt.
"Die digitale Anleiheemission über 100 Millionen Dollar und die Implementierung der T+0-Abwicklung stellen einen bedeutenden Schritt dar, der über die bloße Diversifizierung unserer Finanzierungsquellen hinausgeht, da sie die Blockchain-Technologie in den Kapitalmarkt integrieren", sagte ein Vertreter der Hana Bank, laut dem Korea Herald. „Wir werden weiterhin fortschrittliche Infrastrukturen übernehmen und innovative Finanzierungslösungen erforschen, die den Anforderungen globaler Investoren gerecht werden.“
Hana Bank und Euroclear haben nicht umgehend auf eine Anfrage von CoinDesk zur Auskunftserteilung reagiert.
Euroclear hat die Fremdwährungs-Digitalanleihe über seine Digital Financial Market Infrastructure (D-FMI) ausgegeben. Diese Infrastruktur übernimmt die Emission, Registrierung und Abwicklung von Wertpapieren auf einer verteilten Hauptbuchtechnologie anstelle herkömmlicher Systeme. Anleihezuweisungen und Zahlungen wurden am Emissionstag abgeschlossen, wodurch ein Abwicklungszyklus ersetzt wurde, der üblicherweise drei bis fünf Geschäftstage dauert.
Südkorea arbeitet mit Hochdruck am Aufbau einer tokenisierten Wertpapierinfrastruktur im Vorfeld eines Starttermin für Februar 2027 festgelegt von seiner Financial Services Commission (FSC) für einen vollständigen tokenisierten Rahmen. Die Anleihe von Hana ist der erste lebende Beweis dafür, dass koreanische Banken sich direkt in die etablierte globale Blockchain-Abwicklungsinfrastruktur integrieren können, ohne auf die Anpassung nationaler Vorschriften warten zu müssen.
Die D-FMI-Plattform ist an das bestehende Abwicklungssystem von Euroclear angeschlossen, was bedeutet, dass institutionelle Anleger die Anleihe über ihre aktuellen Euroclear-Konten kaufen und handeln können, ohne separate Systeme installieren zu müssen. Hana nutzte die Dokumentation aus ihrem bestehenden globalen Medium-Term-Note-Programm. Standard Chartered war der alleinige Konsortialführer.