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Flow Traders (Euronext: FLOW) wird Pilotpartner von Lombard Finance für deren neue Bitcoin -On-Chain-Kreditstrategie. On-Chain-$BTC-Kredite sind noch relativ wenig verbreitet, und Lombard plant eine Expansion mit großen institutionellen Plattformen.
Flow Traders, ein führendes Handelsunternehmen, Liquiditätsanbieter und Market Maker, wird in der Lage sein, Stablecoins zu leihen und Zugang zu On-Chain-Märkten zu erhalten, was institutionellen Kunden bisher schwer möglich war.
Lombard Finance hat Maßnahmen ergriffen, um die Kreditvergabe auf der Blockchain zu vereinfachen und zugänglicher zu machen, sodass Institutionen Sicherheiten effizienter auf der Blockchain hinterlegen können. Lombard nutzt ChainlinkCCIP-Interoperabilitätstool, das kettenübergreifende Einzahlungen von $BTC.b ermöglicht und Sicherheiten von Avalanche zu Ethereumtransferiert.
Lombard Finance hat seine $BTC-Kreditstrategie im Rahmen des Bitcoin Earn-Programms auch für andere institutionelle und private Kunden geöffnet.
Wie bei anderen $BTC-Kreditinstrumenten wird auch hier das Ethereum Netzwerk für reibungslosere Transaktionen und kettenübergreifende Liquidität genutzt. Der Hauptgrund dafür ist, dass der Zugang zu Stablecoin-Krediten auf Ethereum und seinen kompatiblen Netzwerken am liquidesten ist. Aus diesem Grund konnte sich die direkte Kreditvergabe auf Bitcoin nie durchsetzen, da Stablecoins nicht im Bitcoin-Netzwerk laufen.
Flow Traders werden sich durch private Sicherheitenplatzierung Geld leihen
Lombard Finance hat das DeFi -Kreditmodell, bei dem Sicherheiten üblicherweise in Pools hinterlegt werden, angepasst. Diese Pools weisen jedoch spezifische Probleme auf, wie etwa die Auslastungsrate, die verfügbare Liquidität und potenzielle Angriffe, die auf die Entnahme der Gelder abzielen. Aus diesem Grund ist die Nutzung dieser Liquiditätspools für institutionelle Kunden mitunter unmöglich.
„Vermögensverwalter haben einen dringenden Bedarf an Stablecoin-Krediten, doch bisher waren DeFi -Märkte nicht so aufgebaut, dass sie darauf zugreifen konnten. Diese Struktur ändert das. Indem sie den Kreditnehmer vom Sicherheitengeber trennt, ermöglichen die beteiligten Parteien es regulierten institutionellen Handelsfirmen erstmals, On-Chain-Kredite zu nutzen“, sagte Jacob Phillips, Mitgründer und CEO von Lombard Labs.
Lombards Bitcoin -On-Chain-Kreditstrategie ermöglicht es Flow Tradern, über eine Underwriting-Struktur Kredite zu erhalten. Die $BTC werden Lombard zur Verfügung gestellt und dienen als Sicherheiten.
Flow Traders erhält dadurch über den automatisierten Marktplatz von Cap Zugang zu Stablecoins für weitere Transaktionen. Cap ist eine spezialisierte private Kreditplattform mit Kapitalschutz für Kreditgeber. Cap automatisiert den Kreditprozess und stellt sicher, dass jeder Kredit durch On-Chain-Finanzgarantien abgesichert ist. Die Kredite werden von einem dedizierten Underwriter geprüft, der die Sicherheiten verifiziert und schützt.
Jeder Kredit wird separat verwaltet und ist ausschließlich Flow Traders vorbehalten. Mit diesem Schritt gelingt Lombard zudem ein Durchbruch auf den traditionellen privaten Kreditmärkten, indem das Unternehmen $BTC-Reserven nutzt.
Die $BTC-Kreditvergabe hat sich im letzten Monat beschleunigt
Nach der jüngsten Kurserholung von Bitcoin verfügt das Bitcoin-Kreditgeschäft aktuell über eine Liquidität von rund 4,31 Milliarden US-Dollar. Lombard Finance ist das zweitgrößte Protokoll und verwaltet derzeit über 6 Millionen US-Dollar auf zwei Blockchains.
Lombard ist ein etabliertes Protokoll mit von 3,23 Millionen US-Dollar , was zeigt, dass die Kreditmärkte nach wie vor lebhaft sind.
Die Bitcoin Onchain Credit Strategy baut auf dem bereits erfolgreichen Bitcoin Earn-Programm auf. Bitcoin Earn hat seit seinem Start bereits Einlagen von über 1 Milliarde US-Dollar und mehr als 38.500 Nutzertrac.
Lombard nutzt $BTC.b und LBTC, zwei Wrapper-Formen von $BTC, für seine Multi-Chain-Strategie. Derzeit befinden sich die meisten Reserven auf Ethereum, kleinere Märkte gibt es auf Base und Solana.