المدعي العام لنيويورك يحصل على 5 ملايين دولار من شركة «أوبولد» لتعويض مستثمري العملات المشفرة

ستدفع شركة «أبهولد» أكثر من 5 ملايين دولار لتعويض العملاء المتضررين من «كريد إيرن»، وهو منتج استثماري في العملات المشفرة تابع لجهة خارجية. وتقضي التسوية التي تم التوصل إليها في نيويورك بإجراء مراجعات أكثر صرامة للمنتجات، وتسجيل الوسطاء، وتحويل أي مبالغ يتم استردادها من إفلاس «كريد» إلى المستثمرين المتضررين.

النقاط الرئيسية:

• ستدفع Uphold أكثر من 5 ملايين دولار للعملاء المتضررين من خسائر CredEarn.
• قالت الجهات التنظيمية إن CredEarn تم تقديمه على أنه منتج ادخاري بينما كان يعتمد على أنشطة إقراض محفوفة بالمخاطر.
• بعد ذلك، يجب على Uphold تعزيز إجراءات العناية الواجبة، والتسجيل كوسيط، وتوزيع المبالغ المستردة.

تسوية Uphold ترفع مستوى حماية مستثمري العملات المشفرة

أعلنت المدعية العامة لنيويورك (NY AG) ليتيتيا جيمس في 29 أبريل 2026 أن شركة Uphold HQ Inc. ستدفع أكثر من 5 ملايين دولار كتعويض للعملاء المتضررين من CredEarn، وهو منتج استثماري في العملات المشفرة تابع لجهة خارجية من شركة Cred LLC. تركز التسوية على سداد المستثمرين، ومعايير مراجعة المنتجات، ومتطلبات التسجيل للمنصات التي تقدم منتجات أصول رقمية خارجية.

أتاحت Uphold منتج CredEarn عبر منصتها وتطبيقها للهاتف المحمول من يناير 2019 إلى أكتوبر 2020. كان المنتج يقدم فائدة سنوية للعملاء الذين استثمروا عملات مشفرة مع Cred. وجد مكتب المدعي العام لنيويورك أن العملاء تلقوا عرضًا يشبه حساب التوفير، في حين أن Cred حققت عوائد من خلال أنشطة إقراض محفوفة بالمخاطر. ذهبت تلك القروض إلى لاعبي ألعاب الفيديو في الصين ذوي الدخل الشهري المنخفض، الذين ليس لديهم سجل ائتماني، ولا يمكنهم الحصول على الائتمان الصيني التقليدي. ذكرت Uphold أيضًا أن Cred لديها "تأمين شامل"، على الرغم من عدم وجود تغطية تحمي المستثمرين الأفراد من خسائر استثمار الأصول الرقمية. قالت جيمس:

"يجب أن يتمكن المستثمرون من الوثوق بالنصائح التي يتلقونها من القطاع، وسيعمل مكتبي دائمًا على ضمان محاسبة الجهات السيئة التي تعرض الأمن المالي لعملائها للخطر."

كما كشفت التحقيقات أن Uphold قامت بالترويج لـ CredEarn دون التسجيل كوسيط أو تاجر سلع بموجب قانون نيويورك.

سلطات إنفاذ قوانين العملات المشفرة في نيويورك تدفع باتجاه امتثال أقوى

تسلط هذه القضية الضوء على كيفية تعرض منتجات العملات المشفرة التابعة لأطراف ثالثة لمخاطر تنظيمية عند عرضها عبر منصات موجهة للعملاء. كان CredEarn متاحًا داخل القنوات الرقمية الخاصة بـ Uphold، مما جعل مراجعة المنتج وتقييم المخاطر عنصرين أساسيين في التسوية. عانت Cred لاحقًا من خسائر بدأت في مارس 2020 بعد ممارسات إقراض محفوفة بالمخاطر وسوء الإدارة. تقدمت الشركة بطلب للإفلاس في نوفمبر 2020، وخسر آلاف عملاء Uphold حول العالم ملايين الدولارات. وبموجب التسوية، يتعين على Uphold الحفاظ على سياسات العناية الواجبة الخاصة بها وتحسينها قبل الدخول في شراكة مع منتجات استثمارية تابعة لأطراف ثالثة أو التوصية بها. كما ستسجل الشركة نفسها كوسيط لدى مكتب المدعي العام.

تندرج تسوية Uphold أيضًا ضمن سجل إنفاذ أوسع نطاقًا لمكتب المدعي العام في نيويورك، الذي تعامل مع العملات المشفرة كسوق مالي خاضع لقواعد حماية المستثمر. وقد استخدم المكتب قانون مارتن لعام 1921 لملاحقة قضايا الاحتيال المالي دون إثبات النية. بدأت أنشطته المتعلقة بالعملات المشفرة منذ عام 2014 بالتحقيقات في السوق "الظل"، ثم توسعت من خلال مبادرة نزاهة الأسواق الافتراضية لعام 2018، وقضية Ifinex وBitfinex وTether لعام 2019، وإغلاق Coinseed في عام 2021، والإجراءات المتعلقة بمنصات الإقراض، بما في ذلك Blockfi. من عام 2023 إلى عام 2026، شملت القضايا الكبرى Genesis Global وGemini وDCG؛ وNovatechfx؛ وGalaxy Digital؛ وUphold؛ ودعاوى أبريل 2026 ضد Coinbase وGemini بشأن أسواق التنبؤ. وقد أسفرت هذه الإجراءات عن أكثر من 2.5 مليار دولار من التعويضات والغرامات، مع دفع الشركات الكبرى إلى تعديل الامتثال للوصول إلى سوق نيويورك.

يوجه خطة السداد 5 ملايين دولار إلى العملاء الذين تكبدوا خسائر، أي أكثر من خمسة أضعاف الرسوم التي جمعتها Uphold من التسوية. يجب على Uphold أيضًا تحويل أي تعويضات تتلقاها من إجراءات إفلاس Cred إلى العملاء المتضررين. وهي مدينة بمبلغ 545,189 دولارًا في تلك القضية. سيتلقى المستثمرون رسالة بريد إلكتروني من Uphold توضح أن الأموال سيتم توزيعها على حساباتهم. قال جيمس:

"عندما تنتهك شركات العملات المشفرة القانون وتضلل المستثمرين، يمكن أن تكون العواقب مدمرة على سبل عيش سكان نيويورك."

يُغلق القرار هذه القضية من خلال سداد الأموال للعملاء، وتسجيل الوسطاء، ووضع معايير مراجعة أكثر صرامة لعروض الاستثمار في العملات المشفرة المقدمة من أطراف ثالثة.