Отчет: Банки используются для отмывания денег чаще, чем криптовалюты

В банках значительно чаще отмывают деньги, чем в криптовалюте. Представители Ассоциации банков Мексики сообщили, что преступные транзакции осуществляются даже в некоторых государственных организациях. Речь идет не только о регуляторах, но и о ведомственных органах, причастных к отмыванию средств.

Отмывание денег в фиате

Финтех-компании также часто сталкиваются с инцидентами, связанными с отмыванием денег. Банки BBVA, Santander, Citibanamex, Banorte, HSBC, Scotiabank и Inbursa, работающие на территории Мексики, минимум по одному разу были уличены в проведении преступных транзакций. Их администрации при выявлении таких сделок сразу же блокировали их и вносили в отчетность. В компаниях, непосредственно связанных с криптовалютой, также сообщают о случаях отмывания средств, но в значительно меньших масштабах.

«В зоне риска находятся брокерские компании и фиатные биржи. Блокчейн-стартапы нередко подвергаются взломам, после чего преступные транзакции производятся даже от лица администрации, однако подобные сделки аннулируются в режиме реального времени. Случаев с фиатными банками значительно больше, чем с криптовалютными», — отмечают представители Ассоциации банков Мексики.

Власти страны, которая считается одним из самых крупных регионов, использующих криптовалюты, считают иначе. Они настаивают на обязательном контроле отрасли именно из-за растущего количества преступных транзакций. Также государственные органы постоянно рассказывают о необходимости введения обязательной регистрации криптокомпаний. О необходимости контроля за криптотранзакциями ранее неоднократно заявляли в Центральном банке Мексики.

Жесткий контроль крипторынка в Мексике

Примерно два года назад финансовый регулятор направил всем криптовалютным биржам уведомления о необходимости производить полную идентификацию пользователей. Введение таких правил противоречит общепринятым нормам сообщества, которое получило популярность именно благодаря децентрализации. Сейчас все биржи Мексики проводят двухфакторную аутентификацию, но без использования личных данных в обязательном порядке. Новые пользователи платформ могут осуществлять транзакции только на второй день после регистрации на площадке.

Ранее сообщалось, что цена биткоина удерживается выше $10 000 в течение 29 дней впервые за два года.