Этот сдвиг побудил многих пользователей перевести свои активы на лицензированную биржу или в кошельки для самостоятельного хранения. Специалисты по кибербезопасности годами предупреждали о рисках, связанных с крупными миграциями, поскольку среднестатистический инвестор ожидает получить электронные письма,dentличности и инструкции по переводу денег. Преступники же просто скопируют эти сообщения.
Газета Financial Times сообщила , что французские регуляторы, голландские власти и представители ЕС заявили об увеличении числа подобных мошеннических схем. Голландское управление по финансовым рынкам (AFM) предупредило, что инвесторы, ищущие лицензированных поставщиков услуг, могут стать жертвами таких мошенничеств.
Как действуют фальшивые регуляторы
Как сообщается, Стефан Понтуазо, глава отдела надзора за рыночными посредниками и инфраструктурой французского Управления по финансовым рынкам (AMF), заявил, что этот переход создал «больше возможностей для мошенников, чем обычно»
Французское правительство выявило случаи, когда нарушители закона выдавали себя за агентов AMF и направляли инвесторов на поддельные веб-сайты, замаскированные под государственные службы.
Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) выпустило аналогичное предупреждение после того, как преступники начали использовать название, логотип и фирменную символику ESMA в своих фишинговых схемах. Регулирующий орган заверил, что официальные сообщения всегда поступают с адреса электронной почты, заканчивающегося на @esma.europa.eu, и что власти никогда не будут просить инвесторов переводить криптовалюту в целях соблюдения нормативных требований.
🛑 # Предупреждение о мошенничестве: мошенники выдают себя за #ESMA и используют окончание #MiCA !
❌ Не отвечайте на подозрительные сообщения
📤 Сообщайте о мошенничестве в национальные органы власти
🛡️ Проверяйте источники.
Официальные электронные адреса ESMA → @esma.europa.eu
Веб-сайт → https://t.co/TrxPfYfR1Y pic.twitter.com/MaMIUoyO4c
— ESMA – Регулятор рынков ценных бумаг ЕС 🇪🇺 (@ESMAComms) 9 июля 2026 г
По мнению экспертов в области безопасности, в этих мошеннических схемах для обмана жертв используются скорее психологические приемы, чем технические взломы. Преступники используют официальные логотипы брендов, нормативные термины и оказывают давление на жертв, чтобы те действовали быстро и избежали нарушения закона. Одним из наиболее эффективных способов защиты является проверка инструкций на сайте регулирующего органа, а не ответ на сообщения или электронные письма.
Миграция криптовалют в ЕС подпитывает фишинг
Масштабы применения MiCA объясняют, почему мошенники делают такой акцент на переходном периоде.
По состоянию на 31 июля реестр MiCA сообщил о 338 зарегистрированных CASP (поставщиках услуг по предоставлению доступа к криптовалютам), что на 194 больше, чем в мае, то есть увеличение примерно на 74% за три месяца. Тем не менее, это число составляет лишь крошечный процент от более чем 3000 криптокомпаний, которые ранее были зарегистрированы по национальным лицензиям. По данным VASPnet, предполагается, что более 1700 компаний в конечном итоге прекратят работу с клиентами из ЕС.
Этот дисбаланс привёл к тому, что значительная часть инвесторов устремилась на несколько лицензированных платформ. Каждая кампания по продвижению перехода со старой платформы на новую предоставляет мошенникам ещё одну возможность выдать себя за законное место назначения для пользователей, потерявших доступ к платформе.
Binance оказалась в числе тех, кто пострадал от досрочного лишения лицензии MiCA и прекращения предоставления услуг пользователям в ЕС. Клиенты крупных платформ, не имеющих лицензии, вынуждены обновлять свои учетные записи, подтверждать личностьdentпереводить активы. Именно в этот момент они наиболее уязвимы для фишинга.
Различные национальные регулирующие органы раскрывают имена нарушителей. Бельгийское Управление по финансовым услугам и рынкам (FSMA) повысило осведомленность общественности о различных несанкционированных криптовалютных операциях, напомнив инвесторам, что их инвестиции в криптовалюту, как правило, не подлежат компенсации.
Тенденция, существовавшая задолго до крайнего срока
Инициатива MiCA не ставила целью мошенничество с использованием поддельных документов, но она предоставила мошенникам столь необходимую возможность.
По прогнозам Chainalysis, в 2025 году мошеннические действия, связанные с криптовалютами, принесли около 17 миллиардов долларов незаконного дохода, поскольку методы социальной инженерии, основанные на искусственном интеллекте, используются для повышения эффективности фишинговых атак с помощью поддельных веб-сайтов, фальшивых агентов службы поддержки клиентов и электронных писем, выглядящих подлинными.
Этот урок применим не только в Европе, поскольку важные изменения в законодательстве, будь то новые правила лицензирования или даже предстоящий уход с бирж (переход с одной платформы на другую), создают возможности для переманивания клиентов, которые длятся недолго и быстро используются мошенниками. Хотя MiCA призвана повысить защиту инвесторов в долгосрочной перспективе, ее введение показывает, что изменения в регулировании отрасли могут привести к краткосрочным рискам, а это значит, что инвесторам одинаково важно проверять, с кем они работают и используют ли они лицензированные платформы.
cryptopolitan.com
