ru.beincrypto.com
Росфинмониторинг начнет формировать базу данных криптовалютных адресов, связанных с незаконной деятельностью
Издание «Система» обратило внимание на техническое задание развития внутренней IT-системы Росфинмониторинга. В документе говорится о том, что в 2025 году служба запустит реестр «подозрительных» криптокошельков россиян.
Как будет работать реестр
Новый реестр станет частью масштабной «цифровой экосистемы» Росфинмониторинга. В этом году ее планируют модернизировать для противодействия отмыванию денег и борьбы с финансированием терроризма.
«Автоматизация формирования реестра подозрительных адресов-идентификаторов цифровых валют на основе сведений, поступающих в Единую информационную систему Росфинмониторинга в рамках межведомственного и международного взаимодействия, а также в составе сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом», — так сформулирована основная задача реестра.
Согласно техническому заданию, система будет автоматически собирать и анализировать данные от криптобирж, банков, правоохранительных органов и международных организаций. В основе инструмента — нейросетевые алгоритмы анализа, способные:
- выявлять сложные цепочки транзакций;
- определять шаблоны подозрительной активности;
- прогнозировать новые схемы отмывания средств.
Кто может в него попасть
В реестр Росфинмониторинга рискуют попадать адреса, связанные с:
- операциями на санкционированных биржах;
- переводами криптовалюты «нежелательным» организациям;
- платформами, которые признаны экстремистскими;
- миксерами или анонимными кошельками.
Особое внимание будет уделяться кошелькам независимых коммерческих организаций (НКО) и СМИ-иноагентов, связанным с военными сборами адресам и переводом цифровых активов зарубежным IT-компаниям.
Система также будет использоваться для мониторинга операций с цифровым рублем, учета майнеров и автоматизиации финансовых расследований.
Почему это важно
По словам экспертов, реестр может стать инструментом не только для борьбы с преступностью, но и для политического контроля. Из документа следует, что в список могут попасть адреса, связанные с «экстремистской деятельностью». Уже сейчас российские биржи отслеживают переводы за границу и передают данные в Росфинмониторинг.
«Если человек отправляет криптовалюту, например, на счет сбора для помощи ВСУ – и делает это через российскую биржу, – такие данные попадают к финансовой разведке», — отметил адвокат Евгений Смирнов (цитата по «Системе»).
Пока неизвестно, будет ли реестр публичным и какие последствия ждут владельцев криптокошельков, попавших в список.
Росфинмониторинг также активно разрабатывает государственный сервис анализа криптоопераций под названием «Прозрачный блокчейн». Ожидается, что его запустят уже до конца этого года.