Как новичку заработать на криптовалютном рынке: анализ, особенности, площадки

Такая волатильность открывает большие возможности заработка для инверторов. Эксперты объяснили, как новичкам научиться видеть сигналы крипторынка и использовать их для поиска точек входа.

Ключевые моменты в анализе криптовалютного рынка

Начало начал

Успешные инвестиции — это ежедневная кропотливая работа, изучение рыночных трендов, мониторинг профильных форумов и соцсетей, разбор технического анализа и правильное составление портфеля, объяснил директор Alfacash Никита Сошников. По его словам, сложность инвестиционной деятельности в том, что она сопряжена с рисками и огромной психологической нагрузкой, выдерживать которую новичкам тяжело.

«Вот это дается новичкам тяжелее всего: не поддаться панике, но и не остаться в активе, который обречен», — отметил эксперт.

Также успешные инвестиции не предполагают, что инвестор вообще не совершает неверных стратегических шагов, даже профессионалы ошибаются, поэтому главное — это общий ROI (return on investment, окупаемость инвестиций), распределенный по всем активам в инвестпортфеле, добавил Сошников.

Первые шаги для заработка — анализ

Любой финансовый рынок, включая рынок криптовалют не терпит поверхностного подхода и накажет за это убытком, утверждает̆ аналитик TradingView Максим Лушников. По его словам, чтобы новичок осознанно смог найти точку входа в актив, нужно иметь базовые понятия об экономике, правилах образования цен на рынке и знать основы технического анализа.

Биржевая торговля насчитывает полтора столетия истории, тогда как крипторынку едва исполнилось 10 лет, подчеркнул финансовый аналитик криптобиржи Currency.com Михаил Кархалев. Многие ответы криптоинвестор может найти на традиционных рынках. Аналитик посоветовал изучить элементарные основы теханализа: скользящие средние, ключевые уровни поддержки и сопротивления.

«Для начала этого будет достаточно, чтобы понять некую механику рынка. Далее можно углубляться во что-то более серьезное, например, кластерный анализ. Но на это уйдет не один год обучения», — отметил Кархалев.

Стоит изучить базовые понятия по диверсификации инвестпортфеля и понять, какие криптовалюты в принципе существуют и можно ли их как-то категоризировать, советует директор Alfacash. По его словам, в отдельные классы активов можно отнести цифровые монеты, используемые как платежные средства, блокчейн-платформы для DeFi и смарт-контрактов, а также токены криптобирж и децентрализованных торговых площадок.

Совсем игнорировать технический анализ не стоит, но в целом, если речь не идет о многочисленных сделках в течение дня, то можно обойтись и без него, отметил Сошников. Он утверждает, что инвестору стоит потратить время на изучение самой технологии, чтобы понимать, во что он вкладывает деньги.

«Если инвестор не понимает, во что он вкладывается,  как оно работает, то инвестировать не стоит. Лучше купить что-то понятное», — добавил эксперт.

Что необходимо знать перед входом на крипторынок?

Фундаментальные факторы, которые должен понимать криптоинвестор перед покупкой цифровых монет:

• Бесконечного роста не существует;
• Вам гарантируют высокую доходность за месяц, а в обмен просят просто отправить реферальную ссылку и «привести друга»? Скорее всего, это обман;
• Вы прочитали описание проекта, но ничего не поняли, так как там слишком много технических терминов, которые вам непонятны? Не инвестируйте. Вы не сможете здраво оценить перспективы непонятного проекта;
• Обязательно изучите законы налогообложения своей страны, касающиеся цифровых активов. Подумайте об этом сейчас, перед покупкой;
• Вы составили инвестпортфель, но пара проектов, вопреки вашему прогнозу, неуклонно дешевеют. «Наверное, криптовалюты — это не мое», — приходит в голову мысль. Отбросьте ее, полностью растущего инвестпортфеля нет даже у управляющих многомиллиардными фондами.

Как определить потенциал токена?

Если инвестировать в биткоин или Ethereum, в две наиболее популярные и устойчивые монеты, то проводить глубокий анализ не имеет смысла, поскольку эти монеты априори перспективны, утверждает финансовый аналитик криптобиржи Currency.com. По его словам, при покупке любого другого токена требуется применить подход венчурного инвестора и понять, что вы инвестируете не в цифровую монету, а в стартап и его команду, пояснил Кархалев.

В данном случае нужно оценить идею проекта, реальность реализации его идеи, экономику проекта, на чем он будет зарабатывать, применение токена, команду и ее бэкграунд, понять, инвестировал ли кто-то в этот проект из крупных фондов и, конечно же, на какой стадии находится он сейчас, добавил аналитик. Он напомнил, что, согласно статистике, 95% стартапов перестают существовать в первый же год.

Инструменты криптоинвестора

В первую очередь, нужно изучить обучающие материалы Binance Academy, посоветовал директор Alfacash Никита Сошников. По его мнению, это отличный справочник для тех, кто только начинает погружаться в мир криптовалют. Также Сошников рекомендовал исследовать сообщество путем чтения комментариев на Reddit. Еще один совет эксперта — следить за перемещениями больших объемов цифровых монет с помощью сервиса Whale Alert в Twitter.

Для более продвинутых участников рынка финансовый аналитик криптобиржи Currency.com посоветовал использовать сервисы Glassnode, CryptoQuant или Skew. По словам Кархалева, важно проанализировать, как эти метрики ведут себя в периоды спада и подъема рынка, чтобы выявить закономерности.

Особенности торговли криптовалютой

Как мы уже писали, криптовалюты высоко волатильны и имеют технологические свойства, не присущих обычным активам. Эксперты объяснили, в чем заключается особенность цифровых монет и какие перспективы это открывает для инвестиций в криптоактивы.

Чем вызвана высокая волатильность?

Молодой рынок всегда более волатильный, чем зрелый и проверенный временем, объяснил директор финансовой компании Newcent Владимир Сметанин. По его словам, регуляторы запрещают крупным игрокам (таким как государственные фонды и консервативные инвесторы) торговать криптовалютами, поэтому рынок еще не достаточно ликвиден.

Курс многих фиатных валют зависит от котировок природных ресурсов, добываемых в стране, поскольку они составляют значительную часть экспорта, а виртуальные монеты не привязаны к осязаемым ценностям, поэтому их ценность довольно сложно понять обычному обывателю, отметил эксперт.

По мнению Сметанина, высокую волатильность можно отнести как к отрицательным, так и к положительным свойствам, поскольку этот фактор используют трейдеры для получения высокой доходности.

Вне бирж

Помимо торговли на централизованных криптобиржах, инвесторы могут проводить сделки на OTC-маркете (over the counter, внебиржеввой рынок). Его основное отличие заключается в том, что сделки OTC осуществляются напрямую между покупателем и продавцом.

OTC-сделка более выгодна для крупных операций, с точки зрения безопасности и конфиденциальности, поскольку пользователь не должен регистрироваться на бирже и проходить процедуру верификации, раскрывая свои данные.

Самое важное преимущество OTC для трейдеров — это возможность не влиять крупными сделками на рынок, скрывать свои намерения и совершать операции по лучшей цене, подчеркнул ведущий аналитик 8848 Invest Виктор Першиков.

«OTC-торговля — наиболее подходящий формат для крупных и институциональных участников рынка криптовалют», — добавил он.

Памп-сообщества

Из-за низкой ликвидности и высокой волатильности, а также отсутствия регулирования некоторые группы инвесторов могут повлиять на котировки цифровых монет и использовать это в своих интересах. По словам CEO Xena Financial Systems Антона Кравченко, подобные практики встречаются на любом рынке, но манипулировать криптовалютой легче, чем традиционными активами.

«Чем выше ликвидность, тем сложнее влиять на цены. Общая капитализация всего рынка криптовалют ниже, чем капитализация одной компании Apple, поэтому на крипторынке много манипулятивных ценовых движений», — добавил эксперт.

Хранение монет

На традиционном рынке для хранения ценных бумаг предусмотрены специальные депозитарии. Это финансовые организации, которые ведут расчеты по сделкам и учет прав инвесторов на ценные бумаги. Контролируются депозитарии финансовыми регуляторами.

Цифровые активы хранятся в блокчейне: распределенной, децентрализованной учетной книге, которая является базисом экосистемы криптовалют. Получить доступ к блокчейну и осуществлять операции с цифровыми монетами позволяет специальный кошелек, который может быть трех видов: программный, биржевой или аппаратный.

Каждый криптовалютный кошелек, вне зависимости от среды функционирования, содержит приватный и публичный ключи.

• Публичный ключ — это цифровая строка, которую может увидеть каждый. Она состоит из набора букв и символов и используется при отправке средств на кошелек.
• Закрытый ключ — это своего рода ключ безопасности, состоящий из серии случайных чисел, сгенерированных криптографически, которые невозможно взломать. По сути, это шестнадцатеричное число, состоящее из 256 бит или 32 байта, которое создано для подписи переводов.

Аналоги IPO

Когда компании выпускают собственные ценные бумаги для привлечения инвесторов, проводится процедура IPO (первичное размещение акций на фондовой бирже).

Аналогичные процедуры существуют и в мире криптовалют: ICO (первичное размещение токенов), IEO (первичное биржевое размещение токенов), IDO (IDO — первичное децентрализованное размещение токенов). Наиболее к IPO приближено к IEO. В этом случае размещением новых токенов и их продажей инвесторам занимается криптобиржа. Проекты могут сами проводить продажи своих токенов на собственных площадках (ICO).

Смысл IDO заключается в том, что выпускаемые проектами токены уже обеспечены пулами ликвидности инвесторов на децентрализованных биржах. Зачастую токен IDO предоставляет его держателям право голосовать и управлять направлением развития базового протокола.

Возврату не подлежит

Технология децентрализации, на которой построен блокчейн, имеет еще одну особенность. Инвестор может лишиться средств при их отправке на другой адрес, если допустил ошибку при его написании.

При отправке цифровых монет на несуществующий адрес токены сгорают. Даже в случае отправки криптовалюты незнакомому человеку, вернуть ее невозможно, поскольку в блокчейне нет управляющих организаций и третьих лиц, которые могут отменить транзакцию.