Binance перенаправляет клиентов из ЕС через Абу-Даби, поскольку ESMA рассматривает первый крупный случай применения MiCA

Регуляторы ЕС ставят под вопрос, как Binance продолжает обслуживать европейских клиентов через лицензированную в Абу-Дази структуру.

Ранее Binance было приказано закрыть свой бизнес в ЕС после того, как она не смогла получить лицензию согласно правилам Markets in Crypto-Assets (MiCA).

Почему регуляторы ЕС задают вопросы Binance?

ESMA и национальные регуляторы Франции, Германии и Греции изучают опору Binance на исключении из лицензирования для продолжения предоставления своих услуг клиентам в ЕС после неудачи в получении одобрения на лицензию MiCA. Некоторые регуляторы запросили у компании информацию, и в случае их неудовлетворённости возможны меры принуждения, включая штрафы.

Binance в настоящее время обслуживает часть своих клиентов из ЕС через лицензированную в Абу-Даби компанию. Компании, не получившие одобрения на получение лицензии MICA, должны были начать сворачивание операций в ЕС с 1 июля и прекратить обслуживание клиентов, за исключением помощи им в выводе или продаже их активов, однако биржа смогла продолжить работу в ЕС благодаря юридическому исключению под названием «обратный запрос».

Это исключение позволяет компании, базирующейся за пределами ЕС, обслуживать клиента из ЕС только в том случае, если клиент самостоятельно обратился за услугой без какого-либо маркетингового воздействия.

Европейский орган по ценным бумагам и рынкам (ESMA) заявил, что это исключение «должно рассматриваться как исключительная мера», а не как обходной путь. Нидерландский регулятор AFM предупредил, что провайдеры «не могут просто заявлять о наличии обратного запроса».

Что такое обратный запрос?

Обратный запрос существовал задолго до появления криптовалютных правил. Это исключение было перенесено из MiFID II, рамочной директивы ЕС по инвестиционным услугам.

Когда Великобритания покинула финансовую систему ЕС 31 декабря 2020 года, ESMA выпустила публичное заявление в январе 2021 года, предостерегая компании от злоупотребления обратным запросом. Регулятор указал на такие уловки, как маркетинг для граждан ЕС с последующим тем, чтобы они отмечали галочку: «Я сам к вам обратился».

Офшорные брокеры CFD также использовали тот же трюк с обратной инициативой для привлечения розничных трейдеров из ЕС и предложения им высокого кредитного плеча, которое правила ЕС в противном случае ограничивали бы.

Binance стала крупнейшим игроком, попавшим в «серую зону» исключения, и у биржи уже есть тяжёлое досье. Например, в 2023 году ей пришлось заплатить штраф в размере 4,3 млрд долларов после признания вины по обвинениям в отмывании денег и нарушении санкций.

Binance заявляет, что соблюдает местные требования там, где она работает, и «активно работает над получением авторизации в соответствии с MiCA». собственные лицензии биржи во Франции, Испании и Польше стали недействительными в рамках MiCA.