Binance заподозрили в обслуживании клиентов из Евросоюза без лицензии

Практика «обратного запроса» — это исключение, предусмотренное регламентом о регулировании криптовалют в Евросоюзе (MiCA). Компания, зарегистрированная за пределами ЕС, может обслуживать европейских клиентов без лицензии MiCA, если клиент сам пришел на платформу, без усилий маркетологов маркетинга компании. То есть, если житель страны Евросоюза самостоятельно начал пользоваться Binance, открыл на ней счет, формально это может считаться правовым исключением, позволяющим компании предоставлять услуги клиенту из ЕС, несмотря на отсутствие у компании лицензии.

Регламент MiCA, регулирующий рынок криптовалют ЕС, вступил в полную силу 1 июля 2026 года. Все криптокомпании, работающие в странах союза, обязаны были получить лицензию до конца июня. Однако этим летом власти Греции отказались выдать Binance разрешение на работу в ЕС. Франция тоже отказала бирже в выдаче лицензии. Учитывая, что без лицензии Binance не сможет работать в ЕС, регуляторы ожидали, что биржа свернет свою деятельность в Европе.

ESMA запросило у Binance информацию. Если объяснения биржи не удовлетворят регуляторов, они могут наказать компанию, в том числе наложив штрафы. В ведомстве говорят, что «обратный запрос» имеет очень узкие рамки применения и его следует рассматривать именно как исключительную меру, а не как способ обойти требования MiCA. Binance в ответ публично заверила, что соблюдает требования законов юрисдикций, где ведет деятельность.

В 2023 году власти США оштрафовали биржу на $4,3 млрд за отмывание денег и нарушение режима международных санкций. В 2024 году владелец Binance Чанпэн Чжао (Changpeng Zhao) отбыл четырехмесячный тюремный срок в американской тюрьме строгого режима. Чжао признал, что не смог должным образом наладить на бирже процедуру идентификации клиентов (KYC). В марте Федеральный суд Австралии наложил на платформу для торговли криптодеривативами Binance Australia Derivatives административный штраф $6,9 млн.