Франция проводит масштабные проверки криптовалют на предмет противодействия отмыванию денег в преддверии крайнего срока MiCA

• Французский регулятор ACPR проверяет Binance, Coinhouse и десятки криптовалютных компаний.
• Проверки по борьбе с отмыванием денег во Франции являются тестом на получение лицензий MiCA на уровне всего ЕС.
• Компании должны пройти эти проверки, чтобы уложиться в срок выполнения требований MiCA — июнь 2026 года.

Французский банковский регулятор, ACPR, проводит масштабные проверки по борьбе с отмыванием денег (AML) в отношении десятков зарегистрированных криптовалютных компаний, включая крупные биржи Binance и Coinhouse. Эти проверки по борьбе с отмыванием денег во Франции являются основным препятствием, которое должны пройти компании для получения полной общеевропейской лицензии в соответствии с Регламентом о рынках криптоактивов (MiCA).

Проверки, начавшиеся в конце 2024 года, теперь стали важнейшим направлением деятельности по мере приближения крайнего срока соблюдения требований MiCA в июне 2026 года.

Почему Франция борется с отмыванием денег в криптовалюте

Регулятивная проверка, о которой впервые сообщило агентство Bloomberg, затрагивает всех зарегистрированных поставщиков услуг цифровых активов (DASP) в стране. В ходе проверок проверяется соблюдение компаниями строгих протоколов по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT).

Этот контроль — не просто локальный вопрос. Он является частью более масштабных усилий Франции, Италии и Австрии по усилению централизованного надзора ЕС за криптоиндустрией. Эти страны призывают Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA), базирующееся в Париже, осуществлять прямой надзор за крупными компаниями. Этот шаг направлен на предотвращение «шопинга» регуляторов, когда компании могут получать лицензии в государствах ЕС со слабым контролем и «паспортизировать» их по всему блоку.

Binance и Coinhouse под пристальным вниманием ACPR

Binance, the world’s largest exchange, is a primary subject of the ACPR’s review. The regulator reportedly instructed Binance last year to strengthen its internal risk management and compliance systems.

Представитель Binance охарактеризовал проверки как «стандартные периодические выездные проверки», являющиеся частью обычного надзора за регулируемыми организациями. В обзоре также упоминается Coinhouse, крупная французская биржа.

По теме: MiCA стимулирует реструктуризацию Binance: французское подразделение получает новых акционеров

Процесс проверки состоит из двух частей. ACPR (банковский регулятор) проводит проверки в рамках ПОД/ФТ, а его результаты передаются в AMF (регулятор финансовых рынков Франции), который в конечном итоге выдаёт разрешение MiCA.

Узкое место лицензии MiCA

Проверки ACPR напрямую связаны с процессом лицензирования MiCA. Криптовалютные компании, работающие во Франции по базовой регистрации, должны получить полную расширенную лицензию MiCA к июню 2026 года, чтобы продолжить обслуживание блока из 27 стран.

По теме: Франция проведет расследование в отношении Binance по обвинениям в отмывании денег

Получение этой лицензии оказалось непростой задачей. На данный момент лишь несколько компаний, таких как финтех-компания Deblock, GOin, Bitstack и CACEIS, получили это одобрение.

Что произойдет дальше: путь к 2026 году

Несоблюдение стандартов ACPR в области борьбы с отмыванием денег имеет большое значение. Фирмы, не устранившие выявленные нарушения, рискуют подвергнуться санкциям со стороны французских властей.

Что еще важнее, отрицательный отзыв ACPR может помешать компании получить лицензию MiCA, фактически блокируя ей доступ на весь рынок Европейского Союза и серьезно влияя на долгосрочные перспективы ее бизнеса.