hashtelegraph.com
Южнокорейский регулятор обнаружил около 600 000 нарушений процедуры KYC на бирже Upbit, что может привести к штрафам в размере $71 500 за каждый случай и поставить под угрозу продление лицензии площадки.
Подразделение финансовой разведки (FIU) при Комиссии по финансовым услугам Южной Кореи (FSC) выявило серьезные нарушения в процедурах идентификации клиентов на одной из крупнейших криптовалютных бирж страны. Расследование началось в рамках рассмотрения заявки на продление бизнес-лицензии площадки.
Размытые документы и неполные данные
По данным издания Maeil Business Newspaper, биржа принимала документы с нечеткими изображениями личных данных, включая имена и регистрационные номера. Это существенно затруднило работу регуляторов по идентификации пользователей платформы. Такие действия противоречат требованиям южнокорейского законодательства, согласно которому все поставщики услуг в сфере виртуальных активов (VASP) обязаны обеспечивать строгое соблюдение процедур KYC.
Ужесточение требований к криптобиржам
С января 2018 года правительство Южной Кореи разрешило торговлю криптовалютами только через банковские счета, открытые на реальные имена. После этого FSC ввела обязательную регистрацию для всех криптовалютных бирж, требуя от них соблюдения протоколов KYC и противодействия отмыванию денег (AML).
Серьезные последствия
За каждое нарушение процедуры KYC биржа может быть оштрафована на 100 млн вон ($71 500). Учитывая масштаб выявленных нарушений — от 500 000 до 600 000 случаев — общая сумма штрафов может достигнуть астрономических значений. Кроме того, это может существенно повлиять на процесс продления лицензии Upbit.
Дополнительные проблемы
Расследование нарушений KYC — не единственная проблема биржи. В октябре FSC начала проверку Upbit на предмет возможного нарушения антимонопольного законодательства из-за тесного сотрудничества с K-Bank. По данным местных СМИ, до 70% депозитов этого банка связаны с криптовалютными операциями.
Положение K-Bank также вызывает опасения регуляторов. На фоне проблем банк отозвал заявку на IPO объемом $732 млн, которое могло стать крупнейшим первичным размещением в Южной Корее с 2022 года. Решение было принято после появления вопросов относительно высокой оценки банка и его зависимости от криптовалютного оператора.
Upbit, основанная в 2017 году, входит в число крупнейших криптовалютных бирж мира с ежедневным объемом торгов $2,2 млрд. Ситуация с нарушениями процедур KYC и антимонопольным расследованием может существенно повлиять на позиции площадки на южнокорейском рынке и ее дальнейшее развитие.