bitexpert.io
Управление по финансовому регулированию (FCA) Великобритании наложило штраф в размере £3,5 млн (около $4,5 млн) на подразделение биржи Coinbase. Организацию обвинили в обслуживании высокорисковых клиентов.
Под санкции попала компания CB Payments Limited, входящая в коммерческую группу Coinbase Group. Согласно пресс-релизу, фирма не осуществляет криптотранзакции, но служит шлюзом для доступа к платформе.
FCA подчеркнуло, что у CB Payments Limited нет лицензии на предоставление услуг в сфере виртуальных активов. В октябре 2020 года организация подписала добровольное соглашение (Voluntary Application for Imposition of Requirements, VREQ) об изменении своей структуры в рамках мер по контролю за финансовыми преступлениями.
Тем не менее, как указано в релизе FCA, фирма продолжила предоставлять услуги по доступу к платформе Coinbase для клиентов, которые подпадают под определение высокорисковых. Всего таких клиентов насчитывается 13 416.
31% из них внесли в общей сложности почти $25 млн. Эти средства были использованы для выполнения различных криптотранзакций через другие организации Coinbase Group на общую сумму $226 млн, указано в релизе.
«Нарушения стали результатом отсутствия у компании должного мастерства, заботы и усердия при проектировании, тестировании, внедрении и мониторинге элементов управления, обеспечивающих эффективность VREQ», — отметили в FCA.
Представитель Управления Тереза Чемберс подчеркнула, что такие организации, как CB Payments Limited, должны соблюдать строгие правила для предотвращения отмывания денег через цифровые активы.
Согласно релизу, фирма согласилась выплатить штраф. С учетом этого сумма стяжения будет снижена на 30%, указали в FCA.
Управление продолжает усиливать контроль за криптовалютной сферой. Примером такого подхода являются новые правила продвижения таких услуг.