cryptocurrency.tech
Крупнейшая в мире криптовалютная биржа Binance 27 августа запретила клиентам из России операции с любой валютой, кроме рубля, через собственную p2p-платформу, а пользователей, прошедших верификацию в качестве граждан других государств, отключила от операций с рублями. Платформа в основном использовалась эмигрантами для конвертации рублей в местные валюты, оплаты зарубежных онлайн-сервсиов, а также арбитражными трейдерами, пишет РБК Крипто.
Одним из вероятных поводов для такого решения послужила публикация издания The Wall Street Journal от 22 августа о том, что поддерживая сделки с использованием карт российских банков, биржа способствует выводу российских средств за рубеж и обходу санкций. Ссылаясь на источники, авторы статьи сообщили, что Минюст США проводит расследование в отношении Binance в связи с возможным нарушением американских санкций против России.
В марте 2023 года Binance в соответствии с десятым пакетом санкций ЕС закрыла для россиян доступ к p2p-операциям в долларах США и евро, однако это не затронуло сделки в валютах других государств, и участники обменных операций на p2p-площадке продолжали использовать карты банков из санкционного списка в процессе обмена.
Несколько дней администраторы p2p-платформы еще использовали лазейки для сохранения возможности использовать карты подсанкционных банков, например, с переименованием банков в меню выбора способов оплаты. Но уже в следующем материале 26 августа журналисты WSJ открыто написали, что мониторят русскоязычные чаты пользователей Binance и ссылались на сообщения и скриншоты, содержащие в себе любые способы обхода запретов.
На следующий день после выхода материала пользователи стали сообщать про ограничения, а еще день спустя в Binance подтвердили их введение по официальным русскоязычным каналам. Представители биржи отказались от комментариев.
«Между молотом и наковальней»
Введенные ограничения являются следствием неоднократных нападок на Binance со стороны властей США, которые обвиняют биржу в помощи в обходе санкций, рассуждает директор по аналитике платформы безопасности криптовалютных активов «Шард» Федор Иванов. В 2022 году неоднократно выходили публикации о связях биржи с Ираном, сейчас говорят про Россию. Биржа убрала со своей p2p-платформы подсанкционные банки и закрыла российским пользователям операции с любыми валютами кроме рубля, реагируя на публикацию The Wall Street Journal, где было недвусмысленно сказано о правовых рисках, которые несет компания, не ограничивая пользователей из России.
Все это происходит на фоне исков со стороны регуляторов США, а также давления западных партнеров биржи, которые постепенно начинают отказываться от сотрудничества с ней. В начала лета у Binance были проблемы с банками, которые проводили платежи в долларах и евро, завершилось сотрудничество с Visa и Mastercard, также компания стала сдавать лицензии в Европе.
За Binance действительно последовали биржи OKX и Bybit. На p2p-платформе у OKX стали недоступны при выборе способов оплаты российские банки «Сбер», «Альфа» и «Тинькофф», а у Bybit не проводятся сделки с использованием их карт, хотя сами банки доступны в списке среди способов оплаты.
Логично, что другие биржи, имеющие большую долю российских пользователей и претендующие на работу в легальном поле, не хотят получить схожие обвинения, поэтому и последовали за Binance, поясняет криптоэксперт и автор телеграм-канала GFiS Channel Таисия Романова. Реакция самой Binance также «вполне понятна»: принять ряд меры во избежание дальнейших обвинений.
Небольшая доля операций на p2p-площадке действительно подходила под указанные схемы, но основная активность на ней была связана с арбитражной деятельностью и прокруткой так называемых «связок», а также релокантами для выгодной конвертации рублей в валюты других государств. Для вывода крупных сумм за рубеж Binance, по ее мнению, была не лучшим каналом, как из-за ограничений для российских пользователей, так и из-за «не самых мягких» правил самой площадки.
Последствия для пользователей
Ограничения существовали еще с начала марта 2023 года, когда биржа запретила россиянам работать с долларами и евро. Поэтому концептуально ничего нового не произошло, поясняет старший аналитик Bestchange.ru Никита Зуборев. Основной поток обхода санкций все же был ограничен ими еще весной, другие валюты использовались не так часто и были скорее нужны эмигрантам в некоторых странах, где сложно конвертировать рубли в местную валюту.
Процесс обмена усложнится, но не остановится полностью, уверен Зуборев. Теперь пользователям из России, проживающим за границей, нужно будет либо иметь два аккаунта (один с регистрацией вне России, другой внутри), либо удлинять процесс обмена, покупая сперва стейблкоины и обменивая их на других биржах или в обменных пунктах на нужную фиатную валюту. Обход санкций «как существовал, так и будет существовать», несмотря на новые правила, просто сам процесс станет менее удобным, чем был до ввода новых ограничений, предсказывает аналитик.
Основным решением для пользователей является переход на другие биржи, которые не присоединились к санкциям, считает Тугарин. «На сегодняшний день таких достаточно на рынке. Возможно, имеет смысл обратить внимание на эти биржи и с точки зрения инвестиционной привлекательности, так как число их пользователей, вероятно, будет только расти из-за того, что они не присоединились к санкциям», — допускает юрист.
Ограничения фактически скажутся на возможности российских пользователей переводить деньги за рубеж и не отразятся на тех, кому биржа нужна для торговли криптовалютой с вводом и выводом рублей в России, полагает Федор Иванов. Что касается самой Binance, дальнейшие шаги площадки, по его мнению, зависят от ситуации в США. Если на нее продолжится давление и ей придется сворачивать бизнес на Западе, то ограничения с российских пользователей могут и снять. Если там вопросы решатся, то, наоборот, биржа может и полностью уйти с российского рынка.