Как выбрать биржу криптовалют и не ошибиться

Разнообразие криптовалютных бирж может привести новичков в ступор: как выбрать подходящую для себя торговую платформу и не ошибиться? Биржи могут сильно отличаться по предоставляемым условиям, комиссиям, лимитам на ввод и вывод, валютным парам и другим параметрам.

В статье рассмотрим, как выбрать биржу криптовалют “под себя”, в чем отличия разных площадок, на какие параметры при выборе биржи обращать внимание и как не запутаться в огромном количестве информации.

Что такое биржа криптовалют

Биржа криптовалют – это специализированная онлайн-площадка для торговли криптовалютами и производными инструментами. На биржах пользователь может купить криптовалюту за фиатные деньги (доллары, евро и тд.) или торговать криптовалютами, покупая и продавая их за другие цифровые валюты. Более опытные пользователи могут также торговать производными инструментами на криптовалюты: они похожи на свои аналоги на фондовой бирже (фьючерсы, опционы, варранты и тд.)

Отличия биржи криптовалют от обменника

Криптовалютная биржа принципиально отличается от криптообменника.Криптовалютный обменник – это платформа, которая позволяет обменивать криптовалюты между собой или фиатные деньги на криптовалюты, и обратно. Торги в обменниках не ведутся: обмен происходит непосредственно между пользователем и самой платформой.

В обменниках курс валют устанавливается относительно произвольно (он не совсем оторван от реального, но сильно зависит от желания владельцев обменника заработать). Второй важный фактор: криптовалюта покупается напрямую у площадки, на которой производится обмен. Если у обменника не будет нужного количества валюты, то обмен не состоится.

Криптовалютная биржа выступает посредником для пользователей, желающих продать или купить криптовалюту. Ее основной заработок складывается из торговых комиссий, которые обеспечивают участники торгов (трейдеры), покупая и продавая активы.

Участник торгов размещает ордер (приказ на покупку или продажу криптовалюты) по желаемой цене, и он исполняется, когда для него находится контрагент с противоположным приказом. То есть для трейдера, выставляющий приказ “купить”, должен найтись трейдер с приказом “продать”.

Виды бирж криптовалют

Вид биржи определяется уровнем ее централизации. В отношении криптобирж термин “централизация” говорит о необходимости для пользователя вводить средства на биржу, чтобы пользоваться ее услугами. По этому принципу биржи делятся на:

· Централизованные криптобиржи (CEX – Centralized Exchange). Являются аналогом традиционных бирж в мире криптовалют. Для работы с ними необходим аккаунт пользователя со средствами на балансе;
· Децентрализованные криптобиржи (DEX – Decentralized Exchange). Этот тип бирж выступает публичной площадкой, гарантирующей исполнение сделок по покупке и продаже. Аккаунт создавать не надо: все средства переводятся между криптокошельками пользователей.

Кроме двух основных типов, также выделяют:

· Гибридные криптобиржи (HEX – Hybrid Exchange). Совмещают в себе различные элементы DEX и CEX-бирж. Новое и пока не очень распространенное направление в криптосфере;
· P2P-биржи (peer-to-peer). Публичные платформы с предложениями от других пользователей, которые предлагают собственные условия для прямой покупки и продажи криптовалюты. Часто бывают отдельными проектами на CEX-биржах.

На начальных этапах знакомства с криптоиндустрией рекомендуется использовать CEX и DEX биржи – они понятнее, безопаснее и надежнее. Выбирать биржу криптовалют лучше именно среди них.

Централизованные vs Децентрализованные биржи

Рассмотрим основные особенности СEX и DEX бирж. 

Свойства централизованных бирж следующие:

· Деньги пользователя хранятся на бирже. С одной стороны, это дает возможность торговать криптовалютами разных блокчейнов (например, парами вида BTC/USDT и прочими) и зарабатывать на крипте (стекинг, лендинг, эирдропы новых криптовалют и прочее). С другой – увеличивает опасность потерять все средства в случае, если у биржи возникнут проблемы (например, при хакерской атаке);
· Пополнение баланса фиатными валютами. Не все криптобиржи поддерживают такую возможность, однако она существует. Некоторые площадки также позволяют торговать пары вида Криптовалюта/Фиат;
· Деанонимизация пользователя. Для полноценного использования возможностей криптобирж часто требуется пройти процедуру идентификации личности. Такой подход становится все более распространенным (существуют биржи с разными требованиями к раскрытию личности). С одной стороны, это обеспечивает возможность сохранить доступ к средствам и предъявлять к бирже юридические претензии, с другой – деанонимизирует пользователя;
· Простота и удобство работы, доступ к обучающим материалам;
· Работающая техническая поддержка.

Для децентрализованных бирж особенности следующие:

· Деньги пользователя хранятся у пользователя. Это отменяет риск потери средств при взломе биржи, но перекладывает ответственность за безопасность средств на самого пользователя;
· Децентрализованные биржи поддерживают только обмен в направлении Криптовалюта/Криптовалюта. Поменять фиатные деньги на крипту не получится;
· Как правило, на децентрализованных биржах более высокие комиссии на обмен криптовалют, чем на централизованных;
· Пользователи остаются анонимными;
· Полное отсутствие или очень слабая техническая поддержка;
· Новичкам может быть сложно ориентироваться в интерфейсе DEX-площадки.

Комиссии на биржах криптовалют

Криптовалютные биржи взимают несколько видов комиссий:

· Торговые комиссии: пользователь платит при торговле криптовалютой в момент выставления приказа на продажу или покупку криптовалюты;
· Комиссии за пополнение депозита: взимаются при пополнении баланса (встречается редко);
· Комиссии за вывод средств: плата за вывод средств за пределы биржи.

Все перечисленные виды комиссий биржи выставляют самостоятельно, и их величины могут сильно отличаться в зависимости от платформы. При выборе площадки стоит внимательно изучить комиссионную политику: данная информация находится в открытом доступе на сайте биржи. 

Не стоит забывать, что сеть блокчейна, в которой выполняется транзакция, также всегда взимает комиссию.

Как выбрать биржу криптовалют (пошаговое руководство)

Чтобы выбрать биржу криптовалют, необходимо изучить следующий набор параметров, которые можно скомпоновать в три больших блока: основная информация о бирже, доступные основные и дополнительные инструменты, техническая информация, размеров комиссий, условий ввода/вывода средств и нюансов регистрации.

Основная информация о бирже

К основной информации относится:

· Юрисдикция и расположение офисов биржи. Крупные биржи подчиняются законам стран, в которых зарегистрированы, потому расположение центрального офиса может оказывать влияние на деятельности биржи, ее доступность в различных странах, предлагаемые инструменты и даже косвенно на размер комиссий;
· Интерфейс. Основные требования к нему: понятность и удобство. Чем быстрее пользователь разберется с интерфейсом, тем с меньшей вероятностью сделает ошибку в сложных торговых условиях;
· Количество доступных торговых пар. Чем больше торговых пар на бирже, тем шире торговые возможности. Особое внимание стоит обратить на пары вида Фиат/Криптовалюта, если у пользователя есть намерение использовать фиатные валюты. На этом этапе важно помнить, что большое количество торговых пар часто связано с присутствием малоизвестных или сомнительных криптовалют. Новичкам лучше не использовать такие инструменты, а торговать только понятные монеты;
· Ликвидность и объем торгов. Большой объем торгов говорит о том, что биржа пользуется спросом, а высокая ликвидность обеспечивает трейдеру возможность купить или продать криптовалюту по желаемой цене. Узнать значения обоих показателей можно на сайтах агрегаторов, например, на Coingecko.

Инструменты, доступные на криптобирже

Условно инструменты на бирже можно разделить на следующие категории:

· Торговые инструменты для начинающих. Как правило, речь идет про спотовый рынок – это базовый рынок, который поддерживают торговые терминалы всех бирж. Это самый безопасный инструмент для новичков: на нем удобно тренироваться торговать;
· Торговые инструменты для продвинутых пользователей и профессионалов. В эту категорию попадает маржинальная торговля на спотовом рынке (торговля с плечом, на заимствованные у биржи средства), фьючерсный и опционный рынки, ETF, варранты и прочие инструменты. Эти рынки подразумевают знание специфических механик и принципов торговли, которые могут отличаться для каждого инструмента;
· Дополнительные инструменты. К этой категории можно отнести все неторговые инструменты для дополнительного заработка: стекинг, лендинг, майнинг, эирдропы, инвестиции в новые проекты и монеты и тд. Каждый инструмент имеет свою специфику, и мы не рекомендуем их использовать без ее изучения.

Регистрация, удобство ввода и вывода, комиссии

На конечную прибыль пользователя, какими бы инструментами он ни пользовался, влияют:

· Торговые комиссии. Чем они ниже, тем лучше. Торговые комиссии делят на комиссии для мейкера (трейдер, поставляющий ликвидность на рынок) и тейкера (трейдер, забирающий ликвидность с рынка). На многих биржах действуют скидочные сетки и дополнительные условия, снижающие комиссии в соответствии с ростом проторгованных объемов;
· Лимиты и комиссии на ввод и вывод криптовалют и фиата. Также чем ниже, тем лучше. Условия по этому параметру могут сильно отличаться от биржи к бирже, вплоть до отсутствия комиссий на ввод и минимальных комиссий на вывод;
· Возможность вводить фиатные валюты. Поддерживается не на всех биржах. Если у трейдера есть желание торговать фиатно-криптовалютные пары, то необходимо искать площадку с поддержкой фиата. Например, подойдет криптовалютная биржа Binance;
· Процесс регистрации и необходимость верификации аккаунта. Если процесс регистрации у всех площадок более или менее одинаковый, то условия и процесс верификации могут сильно отличаться. На некоторых биржах верификация не нужна, некоторые при отсутствии верификации позволяют пользоваться только минимальным набором инструментов и вводят дополнительные лимиты на ввод и вывод средств. А где-то без верификации невозможно делать вообще ничего.

ТОП 3 лучших бирж криптовалют в 2022 году по версии экспертов Cryptonisation.com

Исходя из параметров, описанных выше, команда экспертов cryptonisation.com рекомендует топ 3 лучших бирж криптовалют: OKX, Binance и Bybit.

OKX

· Одна из крупнейших бирж в мире;
· Позволяет выводить до 10 BTC в сутки и торговать без верификации;
· В качестве базового торгового терминала на бирже используется TradingView;
· Торговые комиссии: 0,08% для мейкера, 0,1% для тейкера;
· Доступные виды торговли: спотовая, маржинальная, фьючерсная, опционная, P2P и тд.;
· Встроенные торговые боты, которые подключаются прямо из торгового терминала;
· Исчерпывающее руководство по пользованию и работе на крипторынке.

Binance

· Cамая крупная криптовалютная биржа в мире по объему торгов;
· Торговые комиссии: 0,1% для мейкера, 0,1% для тейкера;
· Доступные виды торговли: спотовая, маржинальная, P2P и фьючерсная;
· Дополнительные скидки на торговые комиссии при оплате нативным токеном биржи BNB;
· Отличные условия для ввода и вывода крипты;
· Дополнительные возможности для заработка: бивалютные инвестиции, стекинг, инвестиции в перспективные проекты и тд;
· Одна из лучших систем безопасности в отрасли;
· Недоступна в некоторых странах.

Bybit

· Популярная криптобиржа среди любителей маржинальной торговли;
· Возможность пополнять баланс фиатом и криптой;
· Торговые комиссии: 0,1% для мейкера, 0,1% для тейкера;
· Доступные виды торговли: спотовая, маржинальная, фьючерсы и опционы;
· Широкий выбор фьючерсов для торговли с плечом до x100;
· Наличие функции копитрейдинга;
· Хранение активов пользователей в “холодных” кошельках;
· Дополнительный заработок: майнинг, бивалютные инвестиции, стекинг, партнерская и реферальная программы;
· Ланчпад с молодыми криптопроектами.

Заключение

Для выбора криптовалютной биржи необходимо проанализировать достаточно много информации: комиссии, особенности пополнения и вывода средств, доступные рынки, нюансы регистрации, дополнительный функционал и многое другое. Подробнее о лучших биржах можно узнать, изучив полный рейтинг криптобирж на сайте Cryptonisation.com.