Генеральный прокурор штата Миссури подал иск против компании Coinflip, в котором фигурируют более 140 банкоматов для обмена биткойнов, расположенных на территории штата

20 мая 2026 года генеральный прокурор штата Миссури Кэтрин Ханауэй подала иск против компании GPD Holdings LLC, управляющей сетью биткойн-банкоматов Coinflip, обвинив её в сознательном содействии мошенничеству и сокрытии комиссий, которые достигали 21,9 % от суммы каждой транзакции.

Штат Миссури подал иск против Coinflip за сокрытие комиссий в размере 21,9% и предполагаемое содействие криптовалютным мошенничествам по всему штату

Иск был подан в окружной суд округа Джаспер, 29-го судебного округа штата Миссури. В нем фигурирует компания Coinflip, которая утверждает, что управляет крупнейшей в мире сетью криптовалютных банкоматов по объему транзакций, насчитывающей более 5 500 банкоматов для обмена биткойнов по всей территории США и в ряде других стран.

По состоянию на конец 2025 года компания управляла более чем 140 киосками в Миссури, размещенными в магазинах товаров повседневного спроса, винных магазинах, на заправочных станциях и в магазинах электронных сигарет. В декабре 2025 года офис Ханауэя начал расследование по всему штату, направив гражданские следственные запросы пяти операторам криптовалютных банкоматов, включая Coinflip, с целью проверки политики по борьбе с мошенничеством и раскрытия информации о комиссиях. Этот иск является прямым результатом того расследования.

«Coinflip стала «машиной для побега» для финансовых хищников, нацеленных на жителей Миссури», — заявляет Ханауэй в иске. «В то время как мошенники забирают большую часть денег жертв, Coinflip берет значительную долю с каждой транзакции и скрывает, насколько велика эта доля на самом деле».

В иске подробно описаны три случая с жертвами. 80-летний ветеран потерял от 180 000 до 200 000 долларов в период с сентября 2025 года по март 2026 года из-за мошенника под именем «Селина Ли», которая, выдавая себя за инвестиционного консультанта, указала ему внести наличные в терминалы Coinflip.

Он продал свой автомобиль, опустошил инвестиционные счета и едва не лишился квартиры. Вторая жертва внесла 1 000 долларов в киоске магазина электронных сигарет после того, как звонивший, представившийся заместителем шерифа округа Джефферсон, сообщил ей, что на нее выписан ордер на арест за неявку в суд в качестве присяжного. Coinflip вернул ей лишь 182,38 доллара в качестве комиссии. Третья жертва внесла 900 долларов в автомат с надписью «FDIC Police Monitored» после аналогичной аферы с поддельным ордером. Согласно документам, она, как сообщается, ничего не вернула.

В иске утверждается, что Coinflip указывала на своих автоматах только фиксированную сетевую комиссию в размере 2,99 доллара, скрывая отдельную комиссию за транзакцию в размере до 21,9% в условиях предоставления услуг. При такой структуре житель штата Миссури, вносивший 100 долларов наличными, получал биткоины на сумму примерно 75,76 доллара. Ни одна из трех названных жертв не помнит, чтобы им было четко раскрыто полное размера комиссии.

Данные Федеральной торговой комиссии, приведенные в иске, показывают, что убытки от мошенничества на биткойн-банкоматах выросли почти в десять раз с 2020 по 2023 год. Только в первой половине 2024 года заявленные убытки превысили 65 миллионов долларов. Средний заявленный убыток на одну транзакцию составляет 10 000 долларов. Заявленные убытки взрослых старше 60 лет выросли более чем в двадцать раз с 2020 года.

В иске утверждается, что у Coinflip были инструменты для выявления и пресечения мошеннических транзакций, но компания предпочла их не использовать. Компания имеет доступ к программному обеспечению для анализа блокчейна Elliptic, способному выявлять подозрительную активность кошельков, а каждый киоск оснащен видеокамерой с удаленным доступом.

В иске утверждается, что внутренние данные Coinflip за 2021 год показали, что 99,64% транзакций были связаны с покупками, а не с продажами, что соответствует схеме мошеннических односторонних депозитов, а не законных инвестиций в криптовалюту.

«Coinflip знает, что ее автоматы регулярно используются для совершения разрушительного финансового мошенничества», — заявил Ханауэй.

Генеральный прокурор штата Миссури добавил:

«Компания получает прибыль от каждой из этих транзакций. Это не та бизнес-модель, которую Миссури будет терпеть».

Coinflip назвала иск «безосновательным» и охарактеризовала его как «ошибочную атаку» на лицензированного оператора. Компания заявила, что выступала за ужесточение регулирования криптовалютных киосков в Миссури и на федеральном уровне, включая принятие в 2025 году закона штата Миссури, касающегося лицензирования и защиты потребителей, и заявила, что планирует оспаривать иск. Региональное новостное издание KMBC процитировало заявление Coinflip:

«Генеральный прокурор несправедливо преследует компанию, которая отстаивала закон, защищающий жителей Миссури от преступных мошенников. Вместо того чтобы тратить деньги налогоплательщиков на преследование лицензированной и регулируемой компании, офис генерального прокурора должен расследовать, поймать и остановить тех преступников, которые охотятся на жителей Миссури в экосистеме финансовых услуг. Coinflip будет активно бороться с этим иском, и мы с нетерпением ждем возможности доказать, что эти обвинения беспочвенны».

Аналогичные иски были поданы и в других штатах. Ранее штат Айова подал иск против Coinflip и других операторов биткойн-банкоматов по схожим основаниям. Дело в штате Миссури вписывается в общую картину, когда генеральные прокуроры штатов используют законы о защите прав потребителей, чтобы преследовать компании, владеющие криптовалютными киосками, как источники мошенничества.

Штат требует наложения гражданских штрафов в размере до 1 826 000 долларов, рассчитанных из расчета 1 000 долларов за каждое нарушение MMPA в течение пяти лет, а также возмещения ущерба жертвам по всему штату и судебного приказа о приостановке деятельности Coinflip в Миссури до тех пор, пока компания не внедрит эффективные меры по предотвращению мошенничества.