Министерство финансов ЮАР продлило срок вступления в силу правил по криптовалютам до 30 июня из-за негативной реакции

Министерство финансов и Центральный банк ЮАР заверили представителей криптовалютной отрасли в том, что предлагаемые меры по регулированию движения капитала не будут предусматривать уголовную ответственность за владение цифровыми активами и не будут применяться задним числом.

Модернизация валютного контроля

Национальное казначейство Южной Африки и Южноафриканский резервный банк (SARB) попытались успокоить растущую обеспокоенность в криптовалютной отрасли, заявив, что предлагаемые изменения в режиме регулирования движения капитала в стране не направлены на криминализацию владения цифровыми активами и не будут применяться задним числом.

Это разъяснение последовало за волной публичной критики и внимания со стороны СМИ, вызванной проектом Правил управления потоками капитала, которые открыты для общественного обсуждения и являются частью первой крупной реформы системы валютного контроля Южной Африки с 1961 года. Министерство финансов продлило срок подачи комментариев с 18 мая до 30 июня 2026 года после того, как заинтересованные стороны запросили дополнительное время.

Проект правил направлен на модернизацию механизмов мониторинга трансграничных финансовых потоков путем перехода от модели предварительного одобрения к системе надзора, основанной на оценке рисков. Ключевым изменением является официальное включение криптоактивов в систему валютного контроля — шаг, который, по мнению юридических аналитиков, устраняет давнюю пробел в регулировании перемещения стоимости через границы.

Юридические эксперты из Cliffe Dekker Hofmeyr отметили, что криптовалюта долгое время находилась в «неудобном положении»: она широко использовалась для трансграничных переводов, но не была явно упомянута в правилах валютного контроля. Проект правил дает определение криптоактивам и включает их в сферу регулирования, что соответствует более широким реформам, таким как классификация криптовалюты в качестве финансового продукта.

«Криптовалюта не либерализуется; она интегрируется в существующую систему», — заявила фирма, отметив, что такое включение означает, что криптовалюту больше нельзя рассматривать как обходной путь для традиционного валютного контроля.

Несмотря на заверения правительства, проект вызвал резкую негативную реакцию со стороны бирж, ученых и правозащитных групп, которые утверждают, что предложение может иметь далеко идущие последствия для обычных пользователей.

В ряде СМИ высказываются опасения, что на практике проект может привести к криминализации обычной деятельности с криптовалютами, введению штрафов в размере до 60 270 долларов (1 млн южноафриканских рандов) и тюремному заключению на срок до пяти лет за нарушения. Критики также предупреждают, что новые правила могут предоставить пограничным служащим широкие полномочия по обыску и изъятию, в том числе право проверять телефоны на наличие приложений, связанных с криптовалютами, в аэропортах.

Реакция отрасли и санкции

Фарзам Эсани, генеральный директор VALR и один из самых ярых критиков, заявил, что проект рискует свести на нет годы конструктивного взаимодействия между регулирующими органами и криптовалютным сектором. Он предупредил, что такие положения, как Положение 8, которое допускает «принудительную сдачу» активов при определенных обстоятельствах, усилили опасения, что держатели криптовалюты могут быть вынуждены продавать свои активы государству или уполномоченным дилерам по обмену валюты.

Министерство финансов и SARB отвергли эти интерпретации, заявив, что опасения по поводу принудительной продажи криптовалюты, золота или иностранной валюты «необоснованны». По их словам, любое подобное требование будет возникать только в ограниченных обстоятельствах, например, в случае совершения правонарушения.

Одной из наиболее настойчивых проблем, поднимаемых трейдерами и юридическими аналитиками, является отсутствие ясности в отношении того, как проект будет относиться к физическим лицам, уже владеющим криптоактивами. Некоторые эксперты предупреждают, что эти пользователи могут столкнуться с новыми ограничениями на покупку или продажу криптовалюты в будущем, учитывая отсутствие указаний по пороговым значениям, требованиям к отчетности и роли уполномоченных посредников.

Министерство финансов заявило, что мнения заинтересованных сторон принимаются во внимание, и подчеркнуло, что проект не направлен на криминализацию владения или наложение обязательств с обратной силой. В рамках следующего этапа Министерство финансов опубликует проект руководства по трансграничным транзакциям с криптоактивами для общественного обсуждения. В руководстве будут описаны действия, которые квалифицируются как трансграничные криптотранзакции, и какие из них подпадают под контроль за движением капитала.

Чиновники заявили, что данная система призвана укрепить способность государства выявлять и пресекать незаконные финансовые потоки, дополняя надзор со стороны Центра финансовой разведки и Управления по надзору за финансовым сектором. Они также отметили, что многолетние исключения и послабления позволили южноафриканцам на законных основаниях выводить капитал за рубеж и владеть иностранными активами в различных формах.

Министерство финансов и Южноафриканский резервный банк рассмотрят все представленные материалы после истечения срока 30 июня и внесут необходимые изменения.