crypto.ru
Министерство юстиции США сообщило о завершении уголовного дела в отношении криптовалютной P2P-платформы Paxful. Компанию обязали выплатить $4 млн после признания вины в нарушении требований по противодействию отмыванию средств и участии в преступных схемах.
По данным следствия, Paxful формировала работу таким образом, чтобы привлекать пользователей, которые заинтересованы в минимальном финансовом контроле. В обвинении указывается, что платформа заявляла о наличии процедур комплаенса. Однако на практике эти меры носили формальный характер и не обеспечивали полноценной идентификации клиентов и мониторинга платежных операций. Регуляторы утверждают, что руководство площадки осознавало, что через сервис проходят средства, связанные с мошенничеством и вымогательством.
С января 2017 года по сентябрь 2019 года через платформу было проведено более 26 млн сделок на сумму почти $3 млрд. Доход компании за этот период превысил $29,7 млн. Изначально стороны согласовали штраф в размере $112,5 млн. Но прокуратура пришла к выводу, что финансовое положение Paxful не позволяет ей выплатить такую сумму. В итоге суд установил штраф на уровне $4 млн.
Важным эпизодом расследования стало сотрудничество платформы с сайтом объявлений Backpage. Ранее он был закрыт по решению американских властей из-за размещения нелегальной рекламы. По версии обвинения, взаимодействие с Backpage в период с 2015 по 2022 год принесло Paxful около $2,7 млн чистой выручки.
Осенью компания Paxfulk объявила о прекращении деятельности. В публичном заявлении руководство обосновало такое решение с последствиями действий бывших соучредителей Рэя Юссефа и Артура Шабака, а также с высокими расходами на соблюдение регуляторных требований.