НБУ обвинил криптокредитора BitCapital в оказании нелегальных услуг

Украинский онлайн-сервис BitCapital, выдающий займы в стейблкоинах $USDT, создал незаконную схему по предоставлению услуги кредитования. Об этом сообщает НБУ.

Регулятор получил свыше 700 обращений граждан, которые жаловались на высокие процентные ставки, неправомерные начисления, агрессивную политику взыскания долгов и непрозрачность условий кредитования.

Проверка Нацбанка показала, что BitCapital формально предоставлял ссуды в $USDT, но фактически выдавал кредиты в гривне в обход законодательства.

«Выявлены системные нарушения: превышение предельно допустимых процентных ставок, манипуляции с раскрытием информации о реальной стоимости кредита, введение потребителей в заблуждение об условиях договора», — отметили в НБУ.

До момента выполнения всех требований законодательства о деятельности на финансовом рынке компании запрещено осуществлять ​​деятельность на территории Украины.

«Сфера виртуальных активов находится в состоянии формирования, что создает потенциальные риски для манипуляций со стороны недобросовестных участников рынка. Отсутствие комплексного правового регулирования приводит к появлению опасных схем», — добавили представители регулятора.

НБУ передал материалы проверки в Нацполицию и БЭБ с просьбой принять меры для прекращения противоправной деятельности BitCapital.

Также регулятор выявил ряд финансовых учреждений, сотрудничавших с сервисом, и намерен подготовить механизмы по защите легальных участников финансового рынка от подобных «партнерств».

Ранее БЭБ через суд потребовало заблокировать криптовалютную биржу Kuna по обвинению в неуплате налогов. Основатель компании Михаил Чобанян принял решение закрыть платформу и прекратить коммерческую деятельность в Украине.

Напомним, в сентябре 2024 года НБУ призвал коммерческие банки объединить усилия для мониторинга P2P-переводов клиентов во избежание махинаций по установленным с 1 октября лимитам в 150 000 гривен.