Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) предъявила обвинения в связи с мошенничеством с криптовалютами и искусственным интеллектом в WhatsApp, в результате которого, как утверждается, было похищено более 15,3 млн долларов

SEC утверждает, что у инвесторов было похищено более 15,3 млн долларов

Инвесторы, перечислившие средства в две онлайн-программы, якобы столкнулись с фальшивыми доходами и ложными заверениями о надзоре со стороны SEC. В обвинениях в мошенничестве, поданных 29 сентября, Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) указала компании Cryptoaiml Ltd., Cryptoaiml Capital Foundation, TSAI Pro Ltd. и TSAI Capital Foundation. Агентство утверждает, что в результате этих двух мошеннических схем было незаконно присвоено более 12,5 млн долларов и 2,8 млн долларов соответственно. В заявлении говорится, что эти организации, вероятно, управлялись лицами, находящимися за рубежом.

В двух исках описываются разные тактики, но в каждом из них утверждается, что эти организации ссылались на полномочия SEC, чтобы завоевать доверие. «Хотя методы, использовавшиеся для обмана добросовестных инвесторов в рамках этих мошеннических инвестиционных схем, различались, цель была одна и та же — обещать потенциальным инвесторам завышенную доходность, заявлять, что они являются законными организациями, регулируемыми SEC, а затем похищать их деньги», — заявил Дэвид Вудкок, директор Отдела по обеспечению соблюдения законодательства агентства.

Компания Cryptoaiml, как утверждается, завоевывала доверие в группах WhatsApp, выдавая себя за профессионалов в сфере инвестиций и публикуя якобы сгенерированные искусственным интеллектом торговые сигналы, по крайней мере, с августа 2024 года по март 2025 года. Данный подход напоминает тактики, используемые в криптовалютных групповых чатах, на которые обращала внимание SEC, включая заявления о предоставлении экспертных рекомендаций, которые приводят инвесторов на мнимые торговые платформы.

Фиктивная прибыль, комиссии за вывод средств и несуществующие боты

По данным SEC, инвесторы, следовавшие указаниям Cryptoaiml, якобы переводили криптоактивы на платформу, которая отображала прибыль, но не осуществляла никаких торговых операций. Некоторые из них также подписали договоры об управлении инвестициями, которые представлялись как законные. Когда инвесторы пытались вывести свои деньги, эти организации якобы заявляли, что их счета заморожены, и требовали уплаты комиссии заранее. Поддельные криптовалютные торговые платформы и неожиданные требования об оплате являются типичными признаками инвестиционного мошенничества.

TSAI Pro и TSAI Capital Foundation якобы использовали WhatsApp, Facebook и свой веб-сайт в период с сентября 2024 года по март 2025 года для продвижения другой программы. Инвесторам говорили, что они могут арендовать торговых ботов на базе искусственного интеллекта для получения гарантированной прибыли и зарабатывать деньги, привлекая других участников. SEC утверждает, что этих ботов не существовало и что внесенные средства никогда не использовались для получения дохода. Агентство также предъявило обвинения по отдельному делу о предполагаемом инвестиционном мошенничестве с использованием ботов на базе искусственного интеллекта на сумму 12,3 млн долларов.

Cryptoaiml разместила на своём сайте скриншот поддельной формы D, а TSAI опубликовала фальшивый сертификат SEC со ссылкой на ещё одну поддельную заявку. Форма D — это уведомление, используемое при определённых размещениях ценных бумаг; её подача не означает, что SEC одобрила инвестицию. Заявления о наличии статуса регулирующего органа были частью предполагаемых попыток убедить людей в легитимности этих программ.

Регулирующие органы предупреждают о мошенничестве с инвестициями в групповых чатах

SEC призывает людей проверять анкетные данные любого лица, предлагающего или продающего им инвестиционные продукты. В своём предупреждении об инвестиционных групповых чатах описаны шаги, позволяющие проверить подлинность предполагаемого инвестиционного специалиста и компании. Эти проверки применимы в тех случаях, когда кто-либо в группе мессенджера заявляет, что представляет регулируемую компанию.

Регуляторы ценных бумаг на уровне штатов также описали схемы привлечения инвестиций в криптовалюту, построенные вокруг образовательных фондов и ботов с искусственным интеллектом. Североамериканская ассоциация администраторов ценных бумаг (NASAA) предупредила в марте 2025 года, что в таких операциях могут использоваться группы в WhatsApp, заявления о наличии запатентованных технологий и обещания доходности для привлечения инвесторов.

Власти штата Нью-Йорк также предупредили, что поддельные криптовалютные проекты и инвестиционные предложения с использованием ИИ могут распространяться через онлайн-беседы и социальные платформы. В рамках дел, возбужденных 29 сентября, Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) удалила со своего веб-сайта формы D, поданные компаниями Cryptoaiml Ltd. и TSAI Pro Ltd.