rbc.ru
Приток капитала к китайским внебиржевым криптоброкерам превысил $75 млрд в этом году, что стало рекордным показателем с 2021 года. Об этом сообщает Bloomberg со ссылкой на исследование компании Chainalysis. Приток инвестиций, ежеквартально превышающий $20 млрд попадает в «серую экономическую зону» из-за действующих ограничений на торговлю и майнинг в Китае.
Внебиржевые сервисы предлагают «скрытый» метод обмена юаней на токены без совершения транзакций на публичных биржах. Как и в случае с одноранговой торговлей, то есть проведение транзакций напрямую без посредников, такие операции очень трудно идентифицировать.
«Учитывая нормативный контекст в Китае, включая запрет на торговлю и майнинг криптовалют, эти услуги неизменно попадают в серую зону экономики», — сказал руководитель Chainalysis Эрик Джардин.
Chainalysis — аналитическая компания, предоставляющая государственным учреждениям и правоохранительным органам инструменты отслеживания операций с криптовалютами, а также помогает частным компаниям выявлять кошельки злоумышленников. Ее решения также используют многие крупные криптобиржи и AML-сервисы для разметки и скоринга криптокошельков и определения «чистоты» криптовалюты. Помимо Chainalysis, «разметкой и расследованием» криптовалют занимаются TRM Labs, Elliptic и другие компании.
С 2017 года китайское правительство начало ограничивать спекулятивные операции с криптовалютами, после чего закрылся ряд крупнейших на тот момент криптобирж. А с 2021 года власти также ограничили промышленный майнинг в стране. А многомиллиардный объем операций в «серой экономической зоне» может отражать потребность в альтернативных инвестициях на фоне слабых рынков акций и недвижимости, пишет Bloomberg.
Кроме высокого совокупного объема капитала, проходящего через внебиржевых брокеров из Китая, эксперты Chainalysis отметили, что около 55% всех переводов начинаются от суммы более $1 млн. Хотя нет возможности узнать, кто именно стоит за подобными транзакциями, ранее сообщалось, что криптовалюты используются не только физическими лицами, но и предприятиями разных государств для взаиморасчетов.
Так, например, некоторые российские сырьевые компании ввиду проблем с осуществлением трансграничных финансовых операций в Китае стали использовать для расчетов криптовалюту.
Популярность такого способа оплаты для международных взаиморасчетов у организаций подтвердил первый зампред Банка России Владимир Чистюхин: «Сегодня участники внешнеэкономической деятельности используют цифровые финансовые активы для осуществления международных расчетов. И таких участников немало, это и профессиональные участники финансового рынка, и корпораты».
Двойное регулирование
«Если нормативно-правовая ситуация в Китае не станет более благоприятной для криптовалют, я ожидаю, что подобные сервисы будут продолжать расти со временем», — сказал Джардин.
С другой стороны, с 2022 года торговля цифровыми активам разрешена в Гонконге как для компаний, так и для розничных трейдеров с некоторыми ограничениями относительно рекламы со стороны криптобирж. Однако, как пишет Bloomberg, такие послабления не распространяются на материковую часть Китая.
«Мы видели, как китайские власти принимают меры по борьбе с преступностью, связанной с криптовалютами, ужесточая законы по борьбе с отмыванием денег. Но реальность такова, что эти запреты трудно реализовать, учитывая безграничный характер отрасли», — заявила старший политический советник компании TRM Labs Анджела Анг.
Одновременно с ростом объемов «теневых» криптотранзакций, компании ужесточают контроль за операциями для выявления транзакций, связанных с незаконной деятельностью, включающей терроризм, уклонение от санкций, кражи, взлом, киберпреступность и мошенничество.
В 2024 году Tether, компания-эмитент USDT, крупнейшего стейблкоина на крипторынке, заключил партнерство с TRM Labs и Chainalysis, нацеленное на усиление мониторинга за транзакциями.