cryptopolitan.com
Die Australian Securities and Investments Commission (ASIC) hat rechtliche Schritte gegen Binance Australia Derivatives eingeleitet und der Krypto-Handelsplattform vorgeworfen, über 500 Privatkunden fälschlicherweise als Großinvestoren eingestuft zu haben.
Laut der Pressemitteilung von ASIC hat die Fehlklassifizierung von Binance den Kunden angeblich wichtige Verbraucherschutzrechte nach australischen Finanzgesetzen entzogen, was zu einer Klage geführt hat, die erhebliche Auswirkungen auf den Betrieb der Plattform in Australien haben könnte.
Die Klage zielt auf das Verhalten der Krypto-Börse zwischen Juli 2022 und April 2023 ab und behauptet, dass die Plattform 505 Privatanleger fälschlicherweise als Großkunden eingestuft habe. Diesen 505 Kunden, die 83 % der Nutzerbasis von Binance Australia ausmachen, wurde der Zugang zu wichtigen Verbraucherrechten und Schutzmaßnahmen verweigert, auf die Privatkunden nach australischem Recht Anspruch haben.
Regulierungsmängel und Rechtsverstöße von Binance Australia
Gemäß den Gesetzen von ASIC haben Privatkunden, die Krypto-Derivatprodukte handeln, einen Rechtsanspruch auf eine Produktoffenlegungserklärung (Product Disclosure Statement, PDS), Zugang zu einem konformen Streitbeilegungssystem und eine Zielmarktbestimmung (Target Market Determination, TMD).
ASIC behauptet jedoch, dass die Krypto-Börse diese Schutzmaßnahmen nicht bereitgestellt habe, sodass Kunden ohne angemessene Sicherheitsmaßnahmen mit risikoreichen, spekulativen Produkten handeln könnten. Berichten zufolge erlitten viele dieser Kunden dadurch erhebliche finanzielle Verluste.
In den rechtlichen Unterlagen von ASIC werden mehrere wichtige Verstöße dargelegt, die die Börse im fraglichen Zeitraum angeblich begangen hat. Dazu gehört, dass das Unternehmen nicht dafür gesorgt hat, dass seine Finanzdienstleistungen effizient, ehrlich und fair erbracht wurden, und dass es die Bedingungen seiner australischen Finanzdienstleistungslizenz nicht eingehalten hat.
Die Krypto-Börse steht auch in der Kritik, weil sie ihre Mitarbeiter nicht ausreichend für den Umgang mit Compliance-Angelegenheiten geschult hat.
Die stellvertretende Vorsitzende von ASIC, Sarah Court, betonte die Schwere der Verstöße und erklärte, dass die „Compliance-Systeme von Binance völlig unzureichend seien“ und dass die Plattform mehr als 500 Kunden unregulierten finanziellen Risiken aussetze.
Sie betonte, dass die falsche Handhabung der Klassifizierung dieser Privatkunden zu den erheblichen finanziellen Verlusten beitrug, die viele erlitten.
Die angespannte Beziehung zwischen ASIC und Binance Australia
Die rechtlichen Schritte folgen einer gezielten Überprüfung der australischen Finanzdienstleistungsaktivitäten der Krypto-Börse durch ASIC. Im Dezember 2022 begann die Regulierungsbehörde mit der Überprüfung der Kundenklassifizierung von Binance .
Dies führte zur Herausgabe einer Anhörungsmitteilung gemäß dem Corporations Act 2001, die darauf abzielte, die Aussetzung oder Aufhebung der australischen Finanzdienstleistungslizenz (AFS) von Binance zu erwägen. Die führende Krypto-Börse beantragte schließlich die Aufhebung der Lizenz, die ASIC im April 2023 gewährte.
Zusätzlich zur Klage überwachte ASIC die Entschädigungszahlungen an betroffene Kunden. Allein im Jahr 2023 ermöglichte die Regulierungsbehörde die Rückerstattung von etwa 13,1 Millionen US-Dollar an Kunden, die falsch eingestuft wurden und denen der Verbraucherschutz vorenthalten wurde.
Binance steht vor weiteren rechtlichen Herausforderungen
Die Klage ist nur eine von mehreren rechtlichen Hürden, mit denen Binance derzeit konfrontiert ist. Die Krypto-Börse befindet sich zudem in einem Rechtsstreit mit dem Nachlass der zusammengebrochenen Krypto-Börse FTX. Im November reichte FTX eine Klage gegen Binance und seinen CEO Changpeng Zhao ein und behauptete, dass ein Aktiendeal zwischen den Unternehmen im Jahr 2021 betrügerisch gewesen sei.
Der FTX-Nachlass behauptet, dass Binance und Zhao zusammen mit anderen einen 20-prozentigen Anteil an FTX und einen 18,4-prozentigen Anteil an seinem US-Unternehmen West Realm Shires im Rahmen einer angeblich von der Alameda Research-Abteilung von FTX finanzierten Transaktion an das Unternehmen zurückverkauft haben.
In der Klage wird Binance vorgeworfen, den Deal mithilfe von Binance -Umtauschtokens und an den Dollar gekoppelten Stablecoins im Gesamtwert von mindestens 1,76 Milliarden US-Dollar erleichtert zu haben.
Darüber hinaus versucht die Krypto-Börse auch, Vorwürfe des IP-Diebstahls von Peanut the Squirrel-Besitzer Mark Longo abzuwehren, der behauptet , die Börse habe seine Marke ohne Genehmigung verwendet.