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Wenn Sie Kryptowährungen an einer Börse halten, z Coinbaseist das Abstecken eine einfache Möglichkeit, Erträge aus Kryptowährungen zu erzielen, die sonst brachliegen würden.
„Es ist ein einfacher Prozess“, sagte John Zettler, Produktleiter bei Coinbase Staking Entschlüsseln. Aus der Sicht des Coinbase-Benutzers geht es darum, zu einem Vermögenswert zu navigieren, den Sie an der Börse halten, und dann auf „Einsatz“ zu klicken. Den Rest erledigt Coinbase.
„Abstecken ist der Prozess, den viele Blockchains nutzen, um sicher und gesund zu sein“, sagte Zettler. Benutzer, die Kryptowährungen einsetzen, erhalten Belohnungen aus „Transaktionsgebühren und Netzwerkprämien in Form neuer Münzen“, erklärte er. Wenn Sie etwas mit Kreditkarte oder Scheck kaufen, sind traditionell mehrere zentrale Organisationen für die Abwicklung dieser Zahlung erforderlich. Beim Abstecken wird auf eine große globale dezentrale Gemeinschaft von Vermögenseigentümern und Validatoren zurückgegriffen, anstatt sich auf einige wenige zentralisierte Organisationen zu verlassen.
Nachweis des Einsatzes Blockchains werden durch Validatoren gesichert, die ihre Kryptowährung verpfänden und sperren, um sich das Recht zu verdienen, Transaktionen auf der Blockchain zu verifizieren. Wenn sie ausgewählt werden, den nächsten Block zu schreiben, erhalten sie dafür eine Belohnung im nativen Token des Netzwerks.
Typischerweise erfordern Validierungsknoten eine große Menge an Vermögenswerten zum Abstecken und technisches Wissen zum Einrichten von Knoten. Im Ethereum-Netzwerk benötigen einzelne Staker beispielsweise mindestens 32 ETH, um einen Validator zu betreiben. Coinbase macht das Abstecken leichter zugänglich, indem es abgesteckte Vermögenswerte in Stapeln zusammenfasst und die technischen Arbeiten durchführt. Dies bedeutet, dass Coinbase-Kunden bereits mit Kryptowährungen im Wert von 1 USD mit dem Einsatz beginnen und Belohnungen für ihre eingesetzten Vermögenswerte erhalten können. Kunden können je nach Vermögenswert bis zu 10 % APY1 verdienen.
Es gebe ein weitverbreitetes Missverständnis, dass Stakes mit Kreditvergabe vergleichbar seien, sagte Zettler. „Mit dem Einsatz erwirtschaften Sie eine Rendite – aber Einnahmen entstehen nicht durch die Ausleihe von Vermögenswerten“, erklärte Zettler. „Das ist wirklich wichtig, da Coinbase die Vermögenswerte der Kunden immer eins zu eins speichert und die Vermögenswerte der Kunden immer in unserem Besitz sind und niemals an Dritte verliehen werden.“ Mit Coinbase ermöglichen wir ihnen, zum technischen und softwaretechnischen Prozess des Absteckens beizutragen.“ Das bedeutet, dass beim Abstecken kein Kontrahentenrisiko für Kreditnehmer besteht, da Ihre Vermögenswerte niemals die Verwahrung von Coinbase verlassen.
Wie Coinbase das Abstecken sicherer macht
Wenn Sie entscheiden, ob das Abstecken für Sie sinnvoll ist, müssen Sie einige Dinge berücksichtigen. Erstens haben abgesteckte Token eine Sperrfrist, während der Sie nicht auf sie zugreifen können. Bei einigen Protokollen ist die Sperrfrist ein festgelegter Zeitrahmen; für andere, wie Ethereum, ist es eine dynamische Zeitleiste.2 „Bei Coinbase zeigen wir Ihnen immer, wann Sie setzen möchten, wie hoch die voraussichtliche Auszahlungszeit zu diesem Zeitpunkt sein würde“, sagte Zettler. „Das hilft einem Kunden, seine Liquidität zu verstehen und zu verstehen, wie lange es ungefähr dauern würde, bis er seine Vermögenswerte bei Bedarf verkaufen oder versenden könnte.“
Coinbase bietet mit cbETH auch einen liquiden Staking-Token an, der Kunden die Möglichkeit geben soll, ohne Sperrfrist zu setzen.3 „cbETH kann jederzeit verschoben, gehandelt, versendet und gegen gesteckte ETH eingelöst werden“, erklärte Zettler . Das bedeutet, dass Sie cbETH nutzen können, wenn Sie Ihre Stake-Position verkaufen müssen, ohne sich um die Sperrfrist der Stake-ETH kümmern zu müssen.
Es bestehe auch die Möglichkeit, dass Validatoren für Ausfallzeiten bestraft werden könnten, was zu einer Strafe führen könnte, die sich auf die Einsatzrenditen auswirkt, sagte Zettler. Coinbase mindert dieses Risiko, indem es „die Vielfalt der Kunden, die geografische Vielfalt und die Vielfalt der Rechenzentren durch die Durchführung all dieser Vorgänge aufrechterhält“, erklärte Zettler. „Wir beobachten die Situation ständig und sind bereit zu reagieren, falls einer unserer Knoten offline geht.“
„Unser Ziel ist es immer, unser Bestes zu geben, um technische oder betriebliche Probleme zu vermeiden und den Nutzen zu maximieren“, sagte Zettler. Als vollständig kompatible krypto-native Plattform verfügt Coinbase über Sicherheitsverfahren, um Auszahlungsschlüssel für Prüfer zu verwalten und mögliche Netzwerkstörungen zu minimieren.
Die höchsten Strafen, sogenannte Slashing, werden für Prüfer verhängt, die versuchen, böswillig oder fahrlässig zu handeln und die Sicherheit des Netzwerks durch Angriffe wie Doppelsignaturen zu gefährden.
Coinbase verfügt über strenge Maßnahmen zum Schutz vor solchen Vorfällen. Als börsennotiertes, geprüftes Unternehmen verpflichtet sich Coinbase zur Einhaltung sowohl der Regulierungsbehörden als auch der Regeln der Netzwerke, an denen es beteiligt ist. „Als Branchenführer setzt sich Coinbase dafür ein, Vertrauen innerhalb der Kryptowirtschaft aufzubauen, und die Aufrechterhaltung konformer Validatoren ist Teil dieses Engagements“, sagte Zettler. Kein Kunde hat jemals Kryptowährungen aufgrund von Einsätzen bei Coinbase verloren.
„Für uns fallen Kosten an, um diese Vorgänge durchzuführen und uns dabei zu helfen, gesunde Systeme aufrechtzuerhalten“, bemerkte er und erklärte, dass Coinbase eine kleine Provision erhebt, die von Anlage zu Anlage unterschiedlich ist.
Ein „One-Stop-Shop“ für Krypto-Einsätze
Coinbase startete sein Krypto-Absteckprogramm vor über drei Jahren mit Tezos (XTZ), bevor es um sechs weitere Kryptowährungen erweitert wird: Äther (ETH), Solana (SOL), MATIC, Tupfen (PUNKT), Kosmos (ATOM) und Cardano (ADA).
Das Interesse am Krypto-Staking kam auf Hochtouren, als Ethereum mit seinem auf den Proof-of-Stake-Konsensmechanismus umstellte Ethereum 2.0 Upgrade im September 2022. Schon damals, so Zettler, habe Coinbase „eine tiefgreifende technische Analyse durchgeführt, um vollständig zu verstehen, wie man am sichersten und geschütztesten am Staking von Ethereum teilnehmen kann.“
Langfristig, so Zettler, strebe Coinbase danach, ein „One-Stop-Shop“ für das Abstecken von Kryptowährungen zu werden, und prüfe kontinuierlich, ob neue Vermögenswerte für das Abstecken hinzugefügt werden sollen.
Letztlich strebt Coinbase danach, „der vertrauenswürdigste und am einfachsten zu nutzende Ort zum Abstecken“ zu sein, sagte Zettler. „Wenn Sie Ihre Vermögenswerte bei einem erstklassigen, sicheren Unternehmen aufbewahren möchten, dem Sie vertrauen und das Sie nicht sofort verwenden müssen, dann können Sie diese Vermögenswerte genauso gut weiterhin sicher bei Coinbase aufbewahren und auch ein wenig mehr verdienen.“ Rendite, während Sie Ihr Vermögen halten“, fügte er hinzu.
1 Der effektive Jahreszins, den Sie erhalten, hängt von den vom Netzwerk erhaltenen Belohnungen ab, die sich im Laufe der Zeit ändern können. Coinbase erhebt eine Provision auf alle erhaltenen Prämien, und der effektive Jahreszins für unsere Kunden spiegelt diese Provision wider. Kunden können den aktuellen Tarif direkt in ihrem Konto einsehen.
2 Sie können jederzeit eine Aufhebung des Stakes beantragen, können Ihre abgesteckten Vermögenswerte jedoch erst verkaufen oder versenden, wenn der Aufhebungsprozess abgeschlossen ist. Dies kann je nach Asset zwischen einigen Minuten und mehreren Wochen dauern. Weitere Informationen finden Sie unter Hilfezentrum.
3 Belohnungen können in cbETH verpackt werden, um sie zu verkaufen, zu versenden oder zu verwenden. Der Preis von cbETH wird vom Markt bestimmt und kann an Wert verlieren. cbETH ist möglicherweise nicht an allen Standorten verfügbar.
Die Informationen dienen ausschließlich Informationszwecken und stellen keine Anlageberatung dar. Dies ist keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf eines bestimmten digitalen Vermögenswerts oder zur Anwendung einer bestimmten Anlagestrategie. Coinbase übernimmt keine Gewähr für die Richtigkeit, Eignung oder Gültigkeit der bereitgestellten Informationen oder für einen bestimmten Vermögenswert.