Binance enthüllt „Proof of Reserves“: Sind alle Assets abgesichert?

Binance, der weltweit führende Krypto-Handelsplatz, hat seinen vierzehnten Nachweis über Reserven (Proof of Reserves, PoR) veröffentlicht, der einen detaillierten Einblick in seine Reserven zum 1. Januar 2024 bietet. Diese neueste Offenlegung kommt zu einem Zeitpunkt, an dem Vertrauen und Transparenz in der Krypto-Industrie von zentraler Bedeutung sind, insbesondere nach großen Umwälzungen wie dem Zusammenbruch von FTX.

Der jüngste PoR, der den Verifizierungsmechanismus zk-SNARKs verwendet und auf der BTC-Blockhöhe 823629 durchgeführt wurde, zeigt bedeutende Bestände in wichtigen Kryptowährungen, darunter Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Binance Coin (BNB), Tether (USDT), BUSD, USD Coin (USDC), Litecoin (LTC), XRP und andere. Der Bericht zeigt ein insgesamt robustes Wachstum der Nutzeranlagen, was ein potenzieller Vertrauensschub für Investoren und Nutzer sein könnte.

Binance’s Proof Of Reserves: Sind alle Vermögenswerte vollständig gedeckt?

Das PoR-System von Binance zielt darauf ab, zu gewährleisten, dass die Börse über ausreichende Reserven verfügt, um die Nutzeranlagen im Verhältnis 1:1 abzudecken, zusammen mit zusätzlichen Reserven. Dieses System ist entscheidend, um sicherzustellen, dass die Vermögenswerte der Nutzer vollständig gedeckt sind, insbesondere im Falle finanzieller Abschwünge. Die Unternehmensbestände der Börse werden in einem separaten Ledger geführt und sind nicht in diesem PoR enthalten.

Binance verwendet eine Kombination aus Merkle-Trees und zk-SNARKs, um einen transparenten und verifizierbaren Nachweis über Reserven zu bieten. Ein Merkle-Trees ist ein kryptografisches Werkzeug, das große Datensätze in einen einzelnen Hash konsolidiert, was es Nutzern ermöglicht, spezifische Inhalte innerhalb des Datensatzes zu verifizieren. zk-SNARKs, ein Beweisprotokoll, ermöglichen es der Börse, die Einbeziehung und Genauigkeit von individuellen Nutzerbilanzen in den Reserveberechnungen nachzuweisen, ohne spezifische Details preiszugeben.

Nutzer können ihre Kontostände im Rahmen des PoR unabhängig verifizieren. Durch das Einloggen in die Börse und den Zugriff auf ihren Wallet-Verifizierungsabschnitt können Nutzer ihr Merkle-Leaf und ihre Record-ID einsehen. Der PoR zeigt unter anderem:

• BTC-Verhältnis: 103,79 %, mit Kundennettosalden von 575.852,891 BTC und Binance-Nettosalden von 597.658,074 BTC.
• ETH-Verhältnis: 106,56 %, zeigt Kundennettosalden von 4.002.782,994 ETH und Binance-Nettosalden von 4.265.238,882 ETH.
• USDT-Verhältnis: 123,20 %, mit Kundenguthaben von 16,855 Milliarden und Binance-Guthaben von 20,766 Milliarden.
• BNB-Verhältnis: 106,04 %, mit Kundennettosalden von 31.999.106,454 BNB, Binance-Nettoguthaben von 33.932.195,889 BNB
• USDC-Verhältnis: 117,88 %, mit Kundennettosalden von 740.598.563,358 USDC und Binance-Nettoguthaben von 872.983.723,394 USDC
• XR-Verhältnis: 104,26%, zeigt Kunden-Nettosalden von 2.743.502.067,169 XRP und Binance-Bestände von 2.860.446.327,208 XRP

Kritische Stimmen

Dieser Bericht folgt auf ein turbulentes Jahr 2023, das von rechtlichen Herausforderungen und Untersuchungen geprägt war. Im Jahr 2023 stimmte die Börse zu, eine Strafe in Höhe von 4,3 Milliarden US-Dollar zu zahlen, um Rechtsstreitigkeiten mit US-Regulierungsbehörden beizulegen, und sah sich mit dem Vorwurf der Vermischung von Nutzer- und Unternehmensgeldern konfrontiert. Richard Teng, CEO, betonte das Engagement des Unternehmens für Compliance und verwies auf Investitionen in Höhe von 213 Millionen Dollar in das Compliance-Programm.

Trotz der Bemühungen von Binance, die Transparenz durch monatliche PoR-Veröffentlichungen zu erhöhen, argumentieren Kritiker, dass diese Berichte nicht die Gründlichkeit einer vollständigen unabhängigen Prüfung aufweisen. Darüber hinaus veröffentlicht die Börse, die über 350 digitale Vermögenswerte listet, nur PoRs für 31 von ihnen. Diese selektive Berichterstattung in Verbindung mit dem Rückzug von Mazars, dem Unternehmen, das ursprünglich mit der Erstellung dieser Berichte beauftragt worden war, hat die Skepsis an der Glaubwürdigkeit der Angaben zu den Reserven geschürt.