Maltesische Aufsichtsbehörde macht auf nicht lizenziertes Krypto-Marketing-Unternehmen aufmerksam

Keine behördliche Genehmigung oder Registrierung

Die Malta Financial Services Authority (MFSA) hat eine Warnung bezüglich DistributeX herausgegeben, einem nicht zugelassenen Kryptowährungs-Marketingunternehmen, dem vorgeworfen wird, ohne gesetzliche Genehmigung oder Unternehmensregistrierung Rekrutierungskampagnen durchzuführen und physische Büros in ganz Malta zu betreiben.

Das Unternehmen – das unter verschiedenen Namen wie Distributex Limited und DX tätig ist – unterhält eine digitale Präsenz über seine Website und eine im Apple App Store verfügbare mobile App. Über ihre Online-Präsenz hinaus hat die Gruppe eine physische Präsenz in Malta aufgebaut und führt Aktivitäten von Büros in Birkirkara, Hamrun, Mosta und Hal Tarxien aus, während sie die Öffentlichkeit zu lokalen Zusammenkünften einlädt, die als „offizielle Mitarbeitertreffen“ bezeichnet werden.

Trotz ihrer physischen Präsenz und der organisierten Veranstaltungen stellte die Finanzaufsichtsbehörde fest, dass keines der mit Distributex verbundenen Unternehmen in Malta registriert ist. Gemäß dem maltesischen Rechtsrahmen für virtuelle Finanzanlagen muss jedes Unternehmen, das kryptobezogene Dienstleistungen oder Finanzprodukte innerhalb oder von Malta aus anbietet, einer strengen Prüfung und Genehmigung unterzogen werden. Die MFSA betont, dass Distributex niemals die Genehmigung zur Ausübung regulierter Tätigkeiten nach maltesischem Recht erhalten hat. In einer Erklärung teilte die MFSA mit, dass ihre Analyse mehrere operative Merkmale von Distributex aufgedeckt habe, die eng mit risikoreichen Multi-Level-Marketing-Strukturen und Pyramidensystemen verbunden seien. Zu den Warnsignalen zählen die Forderung nach obligatorischen finanziellen Beiträgen von Teilnehmern für den Beitritt zur Plattform sowie die Schaffung von Anreizen für Mitglieder durch Empfehlungsprovisionen, die direkt an die Anwerbung neuer Teilnehmer geknüpft sind. Die Analyse wies zudem darauf hin, dass Distributex finanzielle Renditen bewirbt, die sich eher nach Mitgliedschaftsstufen als nach echter Geschäftstätigkeit richten.

Zwar wies die Aufsichtsbehörde darauf hin, dass diese Merkmale nicht automatisch auf ein illegales Pyramidensystem hindeuten, warnte jedoch davor, dass solche Modelle ein erhebliches finanzielles Risiko für Anleger bergen. Die Warnung bezieht sich auf die allgemeinen öffentlichen Leitlinien der MFSA zu Pyramidensystemen, die sich als Multi-Level-Marketing-Unternehmen tarnen.

Maltas Stellung als regulierter Standort für digitale Vermögenswerte macht das Land zu einem Ziel für nicht zugelassene Betreiber, die den guten Ruf der Insel ausnutzen wollen. Nicht lizenzierte Unternehmen nutzen häufig physische Büros, organisierte Rekrutierungsveranstaltungen und gelistete mobile Apps, um den Anschein von Legitimität zu erwecken und gleichzeitig der behördlichen Aufsicht zu entgehen.

Die MFSA fordert die Öffentlichkeit nachdrücklich auf, erhöhte Vorsicht walten zu lassen und keine Gelder in nicht lizenzierte Unternehmen zu investieren. Finanztransaktionen, die über unregulierte Plattformen abgewickelt werden, lassen Verbraucher im Falle von Betrug oder finanziellen Verlusten ohne rechtlichen Schutz oder Regressmöglichkeiten zurück.