coindesk.com
HSBC Holdings (HSBA) und Standard Chartered (STAN) gaben bekannt, dass sie die erste Live-Interbank-Transaktion während einer Pilotphase des neuen Blockchain-Ledgers von Swift abgeschlossen haben. Dabei wurde das Netzwerk genutzt, um tokenisierte Einlageverpflichtungen in Echtzeit grenzüberschreitend auszugeben, zu übertragen und abzuwickeln.
Die beiden Banken tauschten Zahlungsnachrichten über das Ledger von Swift aus, das die daraus resultierenden Verpflichtungen abglich und verrechnete, bevor die endgültige Abwicklung über bestehende Systeme erfolgte.
Die Transaktion ist Teil eines Pilotprojekts, das von dem bankeneigenen Messaging-Netzwerk angekündigt wurde und von mehr als 11.500 Finanzinstituten genutzt wird im Juli, als sich 17 Kreditgeber auf sechs Kontinenten zusammenschlossen, um als Pioniere Live-Transaktionen mit tokenisierten Einlagen für 24/7-Zahlungen durchzuführen.
Banken suchen nach Möglichkeiten, mit der Geschwindigkeit und Benutzerfreundlichkeit, die die Blockchain ermöglicht und die den vorantreibt, zu konkurrieren.Adoption von Stablecoins als Mittel der internationalen Zahlung. In traditionellen Kanälen bindet jede Bank in einer grenzüberschreitenden Zahlungskette Liquidität. Das treibt die Kosten nach oben und verlangsamt die Abwicklung. Der Wechsel zu einem gemeinsamen Hauptbuch macht Soll- und Habenbuchungen gleichzeitig und senkt beides.
Die Überweisung „zeigt, wie von Banken ausgegebenes digitales Geld über verschiedene Banken und andere Finanzinstitute hinweg interoperabel sein kann und dabei die Integrität sowie die regulatorische Aufsicht des bestehenden Finanzökosystems bewahrt“, erklärte Lewis Sun, Leiter für digitale Währungen bei HSBC, in einer Stellungnahme.
Sun sagte, dass es für Unternehmen wie HSBC beim Pilotprojekt darum geht, aufzuzeigen, wie reale Herausforderungen gelöst werden können, einschließlich der weltweiten Geldtransfers, der Erhöhung der Geldmittelübersicht sowie der Verringerung von Problemen bei grenzüberschreitenden Transaktionen, die mit Altsystemen zusammenhängen.
Die Kerninfrastruktur von Swift hat sich laut Naveen Mallela, Leiter für digitale Vermögenswerte bei Standard Chartered, seit 30 bis 40 Jahren nicht verändert.
Es war nur eine natürliche Entwicklung für Swift, vom Messaging zur Buchführung überzugehen", sagte er in einem Video-Interview. "Alles, was man hinsichtlich der Optimierung der Liquidität tun kann, wird an den Endverbraucher weitergegeben: engere Spreads, niedrigere Gebühren, bessere Kundenerfahrung.
Das in Belgien ansässige Unternehmen Swift bringt zudem eine Solidität mit, die jüngeren Unternehmen fehlt. Das Unternehmen hat sich über Jahrzehnte als zuverlässig erwiesen und verarbeitet über 7,5 Billionen US-Dollar täglichund verarbeitet täglich über 53 Millionen Finanznachrichten.
"Wenn jemand die Fähigkeit hat, Netzwerkeffekte über tokenisierte Einlagen hinweg zu schaffen, dann ist es jemand wie Swift, der die aktive Beteiligung von 11.500 Banken hat", sagte Debo Sen, Leiter der digitalen Vermögenswerte bei Citi, das täglich Transaktionen im Wert von 6 Billionen US-Dollar abwickelt und zu den größten Swift-Nutzern weltweit zählt, in einem Interview.