cryptopolitan.com
Swift gab in einer Erklärung vom 9. Juli bekannt, dass sein auf Blockchain basierendes Ledger betriebsbereit ist. 17 Kreditgeber haben sich bereits angemeldet, um es für grenzüberschreitende Zahlungen auf sechs Kontinenten mittels tokenisierter Einlagen zu nutzen.
Swift ist eine bedeutende Neuigkeit von einem Netzwerk, das bereits alle zwei bis drei Tage ein Transaktionsvolumen im Umfang des globalen BIP in über 200 Märkten verarbeitet. Nun ist die Infrastruktur vorhanden, damit Banken und Unternehmen internationale Überweisungen rund um die Uhr abwickeln können.
Mit der heutigen Ankündigung wird der Grundstein für die erste öffentliche Demonstration eines Ledgers gelegt, den Swift erstmals auf seiner Sibos-Konferenz im September 2025 vorgestellt hat.
Was leistet das Blockchain-Ledger von Swift?
Das von Swift am Donnerstag vorgestellte Blockchain-basierte Ledger ist keine Zahlungsplattform im herkömmlichen Sinne. Das Ledger, das auf Hyperledger Besu, einem Open-Source-Framework und Ethereum-kompatibel, basiert, ist eher mit einer Orchestrierungsschicht vergleichbar.
Das System von Swift ermöglicht den Transfer von Kundengeldern rund um die Uhr, indem es die Zahlungsverpflichtungen der Banken untereinander bei der Ausgabe tokenisierter Einlagen in ihren jeweiligen Ledgern erfasst und validiert. Die Banken können die Transaktionen dann während ihrer üblichen Geschäftszeiten abgleichen.
Alle 17 in der Swift-Ankündigung genannten Banken benötigen weiterhin ihre eigenen tokenisierten Einlagen, um das Ledger nutzen zu können, da die Abwicklung entkoppelt ist. HSBC bestätigte, dass ihr tokenisierter Einlagendienst bereits in die neue Infrastruktur integriert ist.
Ein weiterer wichtiger Aspekt der heutigen Ankündigung ist, dass die teilnehmenden Banken sich vorerst nur auf die Pilotphase vorbereiten. Über die Swift-Blockchain werden heute noch keine Transaktionen abgewickelt.
Dennoch hat die Plattform nach Abschluss der Designphase im März den nächsten Schritt eingeleitet.
Welche Banken haben sich zur Nutzung des Swift-Ledgers verpflichtet?
Swift hat eine hochkarätige Auswahl von 17 Institutionen zusammengestellt, die bereit sind, Live-Transaktionen auf seinem Blockchain-Ledger zu testen. In seiner Ankündigung nannte Swift ANZ, BNP Paribas, BNY, Citi, DBS, First Abu Dhabi Bank, FirstRand Bank, HSBC, Itaú Unibanco, Lloyds Bank, Mashreq, MUFG Bank, OCBC, Standard Chartered, UBS, UOB und Wells Fargo.
„Mit unserer neuen Ledger-Funktionalität übertragen wir das Vertrauen und die Stabilität etablierter Finanzsysteme auf die Welt des digitalen Geldes“, sagte Thierry Chilosi, Chief Business Officer von Swift. Er ließ zudem die Möglichkeit offen, das Ledger für Anwendungsfälle wie programmierbares Geld und den „agentischen Handel“ weiterzuentwickeln.
Carl Slabicki, Leiter des Bereichs Commercial Payments and Trade bei BNY, und Lisa Vasic, Managing Director Transaction Banking bei ANZ, erkannten beide, dass die Pilotphase des Ledgers von Swift es ihnen ermöglicht, ihr bestehendes Geschäft an den 24/7-Markt anzupassen, auf den sich die Kunden zunehmend verlagern.
Das Rennen um die Führung bei Zahlungen und Einlagenabwicklung hat begonnen
Swift steht unter Druck, dasdent angesichts der zunehmenden Verbreitung von tokenisiertem Geld und neuen Zahlungsverkehrssystemen relevant zu halten. Die Genossenschaft verbindet über 11.500 Institute und gibt an, dass 75 % der Zahlungen in ihrem bestehenden Netzwerk die Empfängerbank bereits innerhalb von 10 Minuten, oft sogar in Sekundenschnelle, erreichen. Mit dem neuen Ledger versucht Swift, der Nachfrage nach Transaktionen am Wochenende und über Nacht gerecht zu werden, die die traditionellen Banköffnungszeiten nicht abdecken können.
Es handelt sich nicht um Neuland. JPMorgan, Bank of America, Citibank, Barclays, BNY und Wells Fargo sind Teil eines Konsortiums, das im vergangenen Monat ein separates tokenisiertes Einlagennetzwerk angekündigt hat und dessen Start für die erste Hälfte des Jahres 2027 geplant ist. Die Infrastruktur soll von The Clearing House betrieben werden.
Swift hat angekündigt, dass das eigene Ledger nach Abschluss der kontrollierten Go-Live-Phase hinsichtlich Funktionalität und Verfügbarkeit erweitert werden soll.
Als nächstes gilt es, ganz einfach zu beobachten, ob die erste Live-Zahlung tatsächlich abgewickelt wird und wie schnell die 17 Banken von der Integration zur Produktion übergehen.