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Das Zahlungsunternehmen Block von Jack Dorsey hat sich grundsätzlich darauf geeinigt, 764 Millionen US-Dollar zu zahlen, um eine Untersuchung des US-Justizministeriums bezüglich seiner Geldwäschebekämpfungskontrollen beizulegen – eine vorgeschlagene Einigung, die höher ist als der gemeldete Gewinn von 566 Millionen US-Dollar im dritten Quartal.
Die im Oktober erreichte und in einem offengelegte Vereinbarung3. November SEC-Einreichung von CoinDesk eingesehen, würde eine strafrechtliche Anklage, die Block vorwirft, kein wirksames Programm zur Bekämpfung von Geldwäsche gemäß dem Bank Secrecy Act unterhalten zu haben, um drei Jahre aufschieben.
Der vorgeschlagene Beschluss umfasst eine Bruttosumme von etwa 964 Millionen US-Dollar, die nach Anrechnung früherer regulatorischer Vergleiche auf 764 Millionen US-Dollar reduziert wird. Block hat den zuletzt genannten Betrag bereits zurückgestellt, wie in der Einreichung angegeben.
Die Untersuchung geht auf das Jahr 2023 zurück, als das Justizministerium und die Börsenaufsichtsbehörde SEC begannen, Vorwürfe hinsichtlich der Compliance-Praktiken von Block und der damit verbundenen Offenlegungen zu prüfen nach einem Bericht eines Leerverkäufers. Die SEC schloss ihre separate Untersuchung im März ab, ohne eine Durchsetzungsmaßnahme zu empfehlen.
Der Bericht des Leerverkäufers Hindenburg Research behauptete, dass Cash App seine Nutzerzahlen durch das Zählen doppelter und betrügerischer Konten aufgebläht habe, während schwache Identitätsprüfungen es Kriminellen ermöglichten, die Plattform für Betrügereien, Geldwäsche und andere illegale Zahlungen zu nutzen.
Block wies die Ergebnisse als ungenau und irreführend zurück.
Im April 2025 kündigte die Finanzaufsichtsbehörde von New York an Block mit 40 Millionen US-Dollar Geldstrafe belegt nach der Entdeckung erheblicher Lücken in seinen Compliance-Systemen. Die Untersuchung ergab, dass sich der Rückstau an verdächtigen Transaktionswarnungen von etwa 18.000 im Jahr 2018 auf mehr als 169.000 im Jahr 2020 erhöht hatte.
Die Aufsichtsbehörde stellte außerdem fest, dass eines der Überwachungssysteme von Block Bitcoin-Überweisungen an mit Terrorismusfinanzierung in Verbindung stehende Wallets nicht automatisch blockierte, bis deren Exposition 10 % überschritt.
Unterdessen erfolgt die Einreichung am Dienstag, während Block weniger Einnahmen aus dem Bitcoin-Handel über die Cash App erzielt.
Das Unternehmen meldete seinen Bruttogewinn im Bitcoin-Ökosystem fiel um 50 % auf 52 Millionen US-Dollar im dritten Quartal, gegenüber 104 Millionen US-Dollar im Vorjahr, während der Umsatz um 11 % auf 1,8 Milliarden US-Dollar zurückging. Block führte den Gewinnrückgang hauptsächlich auf die Entscheidung zurück, die Gebühren für bestimmte Bitcoin-Transaktionen zu reduzieren.
Der restliche Geschäftsbereich wuchs weiterhin. Der Bruttogewinn von Block stieg insgesamt um 22 % auf 3,24 Milliarden US-Dollar, unterstützt durch eine stärkere Aktivität im Kredit- und Zahlungsbereich von Cash App.
