Krypto für Berater: Die Lücke bei der Krypto-Beratung

Einen schönen Donnerstag, Berater!

Im heutigen Newsletter, Joyce Lai untersucht, warum traditionelle Berater an Relevanz verlieren könnten, wenn sie diese wachsende, langfristige Anlageklasse ignorieren, da immer mehr Kunden Kryptowährungen in ihre Nachlassplanung integrieren.

Dann, in „Frag einen Experten,“ Bryan Courchesne, CEO von DAiM, beantwortet Fragen zum Markt-sentiment und zu Investment-trends.

Viel Vergnügen beim Lesen.

Krypto ist bereits in den Nachlassplänen Ihrer Kunden. Verwalten Sie es?

Da digitale Vermögenswerte und Blockchain-Technologie zunehmend zum Rückgrat der traditionellen Finanzwelt werden, betrachten immer mehr Menschen Krypto als eine langfristige Anlage, die lange genug gehalten wird, um sie im Rahmen einer Nachlassplanung an ihre Kinder weiterzugeben. Trotz dessen besteht weiterhin eine Lücke zwischen dem, was Kunden bereits besitzen, und dem, was traditionelle Berater betreuen werden. Und in einer Welt, in der der Wert eines Beraters nicht nur in der Anlageberatung liegt, sondern auch in der Fähigkeit, das Leben der Kunden zu erleichtern – sei es durch die Reduzierung der Anzahl der Konten, des Papieraufwands oder der Kontaktpersonen, die für die Erledigung von Aufgaben angerufen werden müssen –, ist diese Lücke ein entscheidender Punkt, an dem Beratungsbeziehungen gewonnen oder verloren werden.

Kürzlich habe ich eine informelle Umfrage unter Krypto-besitzenden Mitgliedern der Real Mamas of Crypto-Community durchgeführt, einem globalen Netzwerk von mehr als 220 erfahrenen Fachfrauen aus dem Technologiebereich, die zudem Mütter sind. Jedes Mitglied ist im Krypto-Bereich zuhause und trifft Entscheidungen bezüglich der Finanzen ihres Haushalts. Sie hat zudem den besten Überblick darüber, was ihre Kinder als Nächstes wollen. Das Muster in den Antworten ist eindeutig, und traditionelle Vermögensberater sollten dies zur Kenntnis nehmen.

Chart: Kennt Ihr derzeitiger Finanzberater Ihre Krypto-Bestände oder verwaltet er diese?

Dies sind langfristige Anleger. Fast alle Befragten beschrieben Bitcoin, Ether oder Solana als eine zentrale langfristige Position. Auf die Frage, was sie tun, wenn Kapital in KI-Aktien oder Börsengänge rotiert, lautete die dominierende Antwort: „Ich nehme es wahr, halte aber.“ Dies ist nicht der in den Mainstream-Medien dargestellte Crypto-Bro-Daytrading-Stil. Es handelt sich um ein Buy-and-Hold-Verhalten, das auf eine neue Anlageklasse angewendet wird.

Die Kryptowährung ist bereits im Plan enthalten. Etwa die Hälfte der Befragten gab an, dass Kryptowährungen Teil ihrer Nachlass- oder Erbschaftsplanung sind, und viele haben in Erwägung gezogen, diese ihren Kindern zu schenken. Das Vermögen ist in die Familienbilanz eingegangen, unabhängig davon, ob ein Berater beteiligt ist oder nicht.

Fast niemand nutzt seinen Vermögensberater, um seine Kryptowährungen zu verwalten. Genau ein Befragter gab an, dass ein Berater seine Kryptowährungen verwaltet. Der Rest verteilte sich auf „Sie kennen sich aus, greifen aber nicht zu“, „Sie wissen es nicht“ und überhaupt keinen Berater. Auf die Frage, was es bräuchte, um einem Berater in Bezug auf diese Vermögenswerte zu vertrauen, waren die Befragten konkret: nachgewiesene Branchenexpertise, Verständnis für Datenschutzbedenken, nachgewiesene Steuer- und Verwahrungskompetenz, Sicherheit und Glaubwürdigkeit. Einer schrieb, dass ein Berater „crypto native“ sein müsste und kein Trad-Fi-Berater, der ein Whitepaper gelesen hat.

- Bryan Courchesne, CEO, DAiM

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