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Trade Finance, der Cashflow, der Unternehmen bei der Durchführung des globalen Handels unterstützt, wird seit langem als ein vielversprechendes Gebiet für upgrades auf Basis digitaler Ledger angesehen. Dies wird nun Wirklichkeit, da sich der Sektor derzeit einer stablecoin-getriebenen Transformation unterzieht, so der euro-gebundene Token-Emittent Qivalis.
Die stetige seismische Wirkung, die Stablecoins auf grenzüberschreitende Zahlungen haben, ist gut dokumentiert. Doch insbesondere der Anwendungsfall im Handelsfinanzierungsbereich wird nach Ansicht von Jan-Oliver Sell, dem CEO von Qivalis, grundlegend verändert, welches 37 europäische Banken an Bord geholt im vergangenen Jahr.
Gespräche mit Akteuren im gesamten Ökosystem zeigen, dass Handelsfinanzierung in Regionen wie Asien, Lateinamerika und Afrika zunehmend in den Fokus rückt, so Sell. Darüber hinaus beobachtet er, dass spezialisierte Handelsfinanzierungsfonds, die finanzielle Instrumente bereitstellen und zugleich Rohstoffe kaufen, im Grunde gesehen eine Veränderung erfahren, bei der ihre gesamte Lieferkette zunehmend mit Stablecoins operiert, ohne auf eine Umwandlung in Fiat-Währungen angewiesen zu sein.
„Ein Lieferant in Ostafrika handelt mit jemandem in Kasachstan und alles wird mithilfe von Stablecoins abgewickelt, ohne dass ein Off-Ramp erforderlich ist“, sagte Sell in einem Interview. „Das bedeutet, dass sich das Collateral viel schneller bewegt und sich das gesamte Geschäftsmodell wirklich verändert, da man das Collateral innerhalb von Minuten statt Tagen rotieren lassen kann.“
Qivalis, der unabhängige, am Euro gekoppelte Stablecoin-Entwickler mit einer wachsenden Zahl von Banken als Aktionäre im Projekt, befindet sich ebenfalls im Wandel. Sell stellt fest, dass er vor einem Jahr der einzige Mitarbeiter war; inzwischen ist Qivalis auf etwa 40 Mitarbeiter angewachsen und steht kurz davor, in den Niederlanden eine Lizenz als Electronic Money Institution (EMI) zu erhalten. Ziel ist es, bis Ende dieses Jahres einen regulierten Euro-Stablecoin auf den Markt zu bringen.
In der Vergangenheit war die Unternehmens-Blockchain Unternehmen wie R3 und Hyperledger waren Arbeiten an der Optimierung die papierbasierte Seite von Transaktionen, Instrumente wie beispielsweise Akkreditive. Doch die Bargeldseite und die Zahlungsseite onchain fehlten, stellte Sell fest.
„Jetzt gibt es Stablecoins mit Liquidität, sodass auch die Zahlungsseite abgedeckt ist, was das fehlende Puzzlestück war. Es ist wirklich interessant, von Menschen, die direkt an der Front arbeiten, zu hören, wie sehr sich ihr Geschäft dadurch verändert,“ sagte er.
