Chainlink verbindet Banken mit dem SWIFT-Ledger

Chainlink arbeitet an einer Lösung, die es Finanzinstituten ermöglicht, ihre Systeme und Signaturinfrastrukturen über die Chainlink-Plattform mit dem Blockchain-Ledger von SWIFT zu verbinden. Chainlink stellt Blockchain-Infrastruktur und Datendienste bereit, während SWIFT ein globales Netzwerk für Finanznachrichten betreibt.

Die Lösung nutzt die Chainlink Runtime Environment (CRE), um Banken mit dem Ledger von SWIFT zu verbinden und Smart-Contract-Workflows zu steuern. Die Banken behalten die Kontrolle über die zur Transaktionsfreigabe verwendeten Schlüssel, während die CRE die Abläufe zwischen ihren eigenen Ledgern und dem SWIFT-Ledger koordiniert.

Dieses System ist darauf ausgelegt, Zahlungsabläufe rund um die Uhr (24/7) unter Verwendung tokenisierter Bankeinlagen zu unterstützen. Die Einlagen verbleiben auf den Ledgern der jeweiligen Banken, während der SWIFT-Ledger den Geldtransfer zwischen den teilnehmenden Instituten koordiniert – auch außerhalb der üblichen Banköffnungszeiten.

Der SWIFT-Ledger fungiert als Orchestrierungsebene vor der endgültigen Abwicklung (Settlement). Er ersetzt keine bestehenden Abwicklungssysteme, wie etwa Netzwerke für die Bruttoabwicklung in Echtzeit (RTGS). Dies ermöglicht es Banken, tokenisierte Einlagen für Zahlungen rund um die Uhr zu nutzen, ohne ihre aktuellen Abwicklungsverfahren ändern zu müssen.

SWIFT stellte seinen Blockchain-basierten Shared Ledger auf der Sibos 2025 vor. Das Projekt wurde gemeinsam mit mehr als 40 Finanzinstituten entwickelt und erreichte innerhalb von neun Monaten das Pilotstadium. Derzeit testen siebzehn Institute Transaktionen mit tokenisierten Einlagen über diesen Ledger.

Bild: Magnific