Финансовое Агентство Мексики: cамая большая угроза отмывания денег –для банков

В новом отчете мексиканского Управления финразведки сказано, что преступники все еще предпочитают традиционные финансовые учреждения для отмывания своих “нечистых” доходов, пишет decrypt.

Согласно новому отчету, мексиканские банки наиболее привлекательны для желающих отмыть деньги в стране. Как отметило местное издание El Economista, крупнейшие банки Мексики – G7 больше всех рискуют быть использованными для этой цели.   

В новостном отчете рассмотрены итоги Национальной оценки рисков (ENR) отмывания денег и финансирования терроризма. Оценку провело Управление финансовой разведки (UIF) Министерства финансов и государственного кредита. Чтобы взвесить вероятность отмывания денег, специалисты проанализировали объемы операций, количество пользователей и суммы транзакций.

По результатам оценки, несмотря на то, что учреждения в составе G7 являются самыми регулируемыми, наибольшее количество “грязных” денег проходит именно через них. В G7 входят крупнейшие банки Мексики: Citibanamex и BBVA Bancomer, Banco Santander Mexico и Banorte, HSBC Mexico и Scotiabank Inverlat, а также Banco Inbursa.

В отчете идет речь о том, что ранее считалось, что наиболее вероятными для использования при отмывании денег считается сразу четыре сектора финансовой системы: банки G7, брокерские конторы, обменные пункты и несколько банковских учреждений с коммерческими операциями. Но теперь G7 и банки, осуществляющие обмен валюты, признаны “лидерами” в этом вопросе.

В отчете не упоминаются риски криптовалютных бирж или финтех-компаний, которые обычно считаются привлекательными для тех, кто хочет “отмыть” грязную прибыль. Мексика является домом для большинства финтех-стартапов в Латинской Америке. В стране также находится первая в регионе крипто-дебетовая карта Tauros. Но данные отчета все же показывают, что преступные группировки в стране по-прежнему предпочитают традиционные финансы.

Банки в Мексике уже давно имеют проблемы в вопросе, связанном с отмыванием денег. В 2012 году HSBC согласился выплатить властям США рекордные $1,92 млрд в виде штрафа после того, как мексиканские и колумбийские наркокартели были уличены в использовании банка для отмывания наркоденег.