Фальшивые отношения в Instagram обошлись в 211 тысяч долларов

Забор товара из продуктового магазина превратился в полицейскую операцию

Приговор Куану Цзоу и постановление о возмещении ущерба были объявлены 7 октября директором Комиссии по ценным бумагам штата Алабама (ASC) Амандой Сенн и окружным прокурором 15-го судебного округа штата Алабама Аззи Оливером. Окружной судья Дж. Р. Гейнс приговорил 28-летнего Цоу к пяти годам лишения свободы, из которых он должен отбыть один год, за сговор, связанный с кражей с отягчающими обстоятельствами путем обмана и финансовой эксплуатацией пожилого человека. Он обязан возместить 211 000 долларов и навсегда лишен права работать в сфере ценных бумаг штата Алабама.

Вынесение приговора последовало за спецоперацией, в ходе которой коробка, якобы содержавшая 300 000 долларов, на самом деле была наполнена изрезанной бумагой, когда Цоу забрал её возле продуктового магазина в Монтгомери. Потерпевший прибыл в сопровождении оперативника под прикрытием 22 августа 2025 года, после того как Цоу прилетел из Калифорнии тем же утром. Сотрудники подразделения SWAT полицейского управления Монтгомери, входящие в группу специального оружия и тактики, задержали и арестовали его, когда он выезжал с парковки.

До проведения спецоперации агенты ASC, органа по регулированию рынка ценных бумаг штата Алабама, подтвердили факт мошенничества во время посещения его дома и помогли договориться о предполагаемой выплате. Сенн заявил:

«Нечасто нам удаётся пресечь международные преступные операции в делах, связанных с криптовалютами».

Следователи установили, что Цоу входил в состав более крупной организации и в течение нескольких месяцев занимался сбором наличных денег и драгоценных металлов по всей стране, удерживая или получая за это определенный процент. В предупреждении Федерального бюро расследований о курьерах, перевозящих наличные в рамках криптовалютных мошенничеств, описывается, как мошеннические платформы организуют публичные точки сбора. Цзоу находится под стражей в Управлении шерифа Монтгомери с 25 августа 2025 года.

Знакомство в Instagram привело к появлению поддельной платформы Bybit

Схема началась весной 2025 года, когда житель Монтгомери познакомился в Instagram с человеком, представившимся женщиной, проживающей в Нью-Йорке. Их общение перешло в WhatsApp, где между ними завязались отношения, прежде чем в разговор вошла тема инвестирования в криптовалюту. Позже следователи отследили корреспондента до Юго-Восточной Азии; на фотографиях была изображена настоящая жительница Нью-Йорка, не имевшая никакого отношения к преступлению.

В якобы предлагаемой инвестиции использовалось название Bybit, но житель отправил деньги не на легальную платформу, а на поддельную криптовалютную биржу. Первоначальный взнос в размере 45 000 долларов казался прибыльным, за ним последовал мнимый кредит на сумму 160 000 долларов, который клиент погасил вместе с комиссией в размере 6 000 долларов.

Собрав 211 000 долларов, мошенники потребовали ещё примерно 385 000 долларов, что и стало поводом для попытки снятия средств на пенсию, которая и насторожила инвестиционного консультанта. Переход от онлайн-общения к вымышленной прибыли и растущим требованиям о выплатах соответствовал схеме, которую комиссия описала как «забой свиней»: преступники завоевывают доверие, прежде чем вовлечь людей в мошеннические инвестиции. Кроме того, по данным объявления от 9 сентября, оперативная группа «Scam Center Strike Force» Министерства юстиции США на тот момент заблокировала криптовалюту на сумму примерно 938 миллионов долларов.

Арест не положил конец убыткам жертвы

Как сообщила ASC, владелец счета из Монтгомери продолжал общаться в интернете с другими неизвестными лицами и отправлять деньги даже после ареста Цзоу. Следователи оценили общие убытки от схем «забивания свиней» примерно в 270 000 долларов и подсчитали, что вмешательство финансовых учреждений и ведомств не позволило этой сумме достичь примерно 600 000 долларов.

Продолжающиеся платежи побудили семью обратиться с просьбой о назначении опекуна — лица, назначаемого судом для управления финансовыми делами данного человека. Сотрудники агентства дали показания в поддержку ходатайства, но суд, заслушав доказательства, отказался утвердить это решение. Сенн описал сложность защиты уязвимых взрослых при одновременном сохранении их достоинства и свободы принимать повседневные решения.

Федеральные меры по ограничению подобных убытков включают информационно-просветительскую работу ФБР с людьми, ставшими мишенью криптовалютного мошенничества, в рамках операции «Level Up», начавшейся в январе 2024 года. Бюро выявляет тех, кто попал в ловушку мошеннических инвестиций, и предупреждает их, прежде чем они отправят дополнительные средства.

Отдельные меры защиты в виде возмещения средств для соответствующих критериям жертв мошенничества с криптовалютными банкоматами вступили в силу 1 октября в штате Алабама; они распространяются на транзакции через киоски, а не на подобные виды сбора средств при личном контакте.

Родственники по-прежнему обеспокоены тем, что дальнейшие переводы могут полностью истощить активы данного лица и привести к финансовой зависимости.