FinCEN связывает потоки криптовалютных афер на сумму 12,7 миллиарда долларов с зарубежными мошенническими группировками

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), подразделение Министерства финансов США,dentфинансовую деятельность на сумму около 12,7 миллиардов долларов, о которой сообщили американские учреждения и которая, предположительно, связана с инвестиционными мошенничествами с цифровыми активами. FinCEN заявляет, что эти мошеннические схемы, как правило, осуществляются транснациональными организованными преступными группами, базирующимися в Юго-Восточной Азии.

Как было опубликовано в аналитическом отчете FinCEN о финансовых тенденциях и сопроводительном предупреждении для финансовых учреждений от 3 сентября 2026 года, это открытие увеличивает нагрузку на биржи, эмитентов стейблкоинов и регулирующие органы, поскольку средства, полученные мошенническим путем, по-прежнему переводятся по тем же каналам, что и средства законных клиентов.

FinCEN рекомендовал банкам и криптовалютным компаниям проявлять бдительность в отношении признаков мошенничества и предоставлять информацию о мошеннических схемах на добровольной основе в соответствии с разделом 314(b) Закона США о борьбе с терроризмом (USA PATRIOT Act). Однако ужесточить трансграничный контроль без препятствования законной деятельности в сфере криптовалют довольно сложно.

Два года подачи документов, выявлено 12,7 миллиарда долларов

Сумма в 12,7 миллиарда долларов относится к 33 904 отчетам, поданным в соответствии с Законом о банковской тайне в период с 8 сентября 2023 года по 31 декабря 2025 года. Большинство этих отчетов было подано компаниями, предоставляющими финансовые услуги, которые в значительной степениdent от индустрии цифровых активов, а на депозитные учреждения пришлось до 96% всех отчетов.

FinCEN отметила, что общая сумма не отражает подтвержденных убытков пострадавших. Общие данные могут включать случаи попыток проведения таких транзакций, множественные сообщения о нарушениях, переводы в обоих направлениях, а также поправки, внесенные в некоторые ранее представленные отчеты.

Количество поданных заявлений увеличилось в среднем на 10,9% по сравнению с предыдущим месяцем, а сумма заявленных денежных средств выросла примерно на 18%. Число жертв известно по всем 50 штатам, а также некоторым территориям США. FinCEN пояснил, что рост числа заявлений можно объяснить расширением лексики, используемой для оповещения, что не следует рассматривать как признак роста мошеннической деятельности.

«Мошенничество с инвестициями в цифровые активы представляет собой одну из самых серьезных угроз мошенничества, с которыми сегодня сталкиваются американцы». Организации, стоящие за ними , «используют как новые технологии, так и человеческие уязвимости». — Джин Ланге, исполняющий обязанности заместителя министра по борьбе с терроризмом и финансовой разведке.

Куда идут деньги: на гарантированные рынки и для вывода средств из стейблкоинов

Предупреждение FinCEN дает представление о полностью аутсорсинговой системе преступности. Преступники действуют через «гарантийные торговые площадки», получая услуги, начиная от создания учетных записей и фишинга и заканчивая отмыванием денег. Профессиональные поставщики услуг по отмыванию денег создают подставные компании и используют «подставные» счета, позволяющие незаконно перемещать средства через финансовую систему, в том числе используя стейблкоины для переводов на биржи за пределами США.

Эта тенденция подтверждается и отчетами других регулирующих организаций. Например, в отчете FATF, опубликованном в марте и посвященном использованию стейблкоинов и нехостинговых кошельков, упоминается, что на стейблкоины приходилось подавляющее большинство (84%) незаконных транзакций, связанных с виртуальными активами в 2025 году, согласно данным Chainalysis. FATF также подробно остановилась на использовании нехостинговых кошельков и сложных методах отмывания денег, используемых для сокрытия происхождения средств.

В отчете FATF от 3 сентября о подпольном банковском деле и системе хавала также зафиксировано появление «цифрового хавала», где операторы общаются через зашифрованные мессенджеры, такие как WhatsApp, Telegram и Signal, и проводят расчеты по счетам с помощью виртуальных активов, включая стейблкоины.

Единая криминальная экономика Юго-Восточной Азии

Согласно оценке Управления ООН по наркотикам и преступности (UNODC), опубликованной в июле, преступные синдикаты в Юго-Восточной Азии являются частью растущей экономики, основанной на сфере услуг, в которой мошенничество, незаконный оборот наркотиков и отмывание денег используют одну и ту же инфраструктуру.

Управление ООН по наркотикам и преступности (UNODC) оценило ущерб от мошенничества в Восточной Азии, Юго-Восточной Азии, Австралии и Новой Зеландии в 2025 году в сумму от 88,3 до 114,1 миллиардов долларов. Также сообщается, что в мошеннических группировках по всему региону былиdentлица как минимум из 80 стран и территорий.

Cryptopolitan сообщал о том, как эти сети проникают в отдельные залы суда. В августе Апелляционный суд Гонконга подтвердил приговор в виде 56 месяцев лишения свободы вербовщику, который заманилtracчеловек в Юго-Восточную Азию. Некоторые из этих жертв содержались в тюрьме KK Park в Мьянме. Суд расценил торговлю людьми и принудительный труд как отягчающие обстоятельства по делу о мошенничестве.

Давление со стороны регулирующих органов

Предупреждение FinCEN усиливает давление на криптовалютные компании с целью увеличения инвестиций в мониторинг транзакций, отслеживание подставных счетов и оперативный международный обмен информацией.

Однако, как показал мартовский отчет FATF , посвященный поставщикам услуг виртуальных активов в офшорных зонах, более актуальной проблемой является неравный контроль со стороны разных юрисдикций, чем могут воспользоваться преступники.

По данным FinCEN, программа быстрого реагирования позволяет FinCEN сотрудничать с зарубежными подразделениями финансовой разведки для выявленияdentвозврата мошеннических транзакций, однако людям по-прежнему рекомендуется оперативно сообщать о своих случаях в Центр по рассмотрению жалоб на интернет-преступления ФБР (IC3). Главный вопрос здесь заключается в том, насколько эффективным и быстрым является такое сотрудничество, учитывая, что преступники все чаще используют услуги по отмыванию денег.