incrypted.com
- FinCEN раскрыла масштабы криптомошенничества по схемам типа pig butchering — $12,7 млрд подозрительных операций за два года.
- Также бюро Минфина США оценило убытки жертв скам-центров.
- В частности, потери американцев от криптоскамов достигли $7,2 млрд в 2025 году.
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) опубликовала анализ криптоинвестиционных мошенничеств за период с 8 сентября 2023 года по 31 декабря 2025 года. Ведомство изучило 33 904 отчета о подозрительной активности, которые в совокупности содержали около $12,7 млрд финансовых операций, связанных с такими схемами.
FinCEN отмечает, что количество отчетов и сумма связанной с ними активности росли в течение исследуемого периода. В среднем количество сообщений увеличивалось на 10,9% ежемесячно, тогда как объем указанных в них средств — на 18%.
В то же время ведомство предостерегает, что эти данные отражают именно заявленную подозрительную активность и не являются полной оценкой масштабов мошенничества.
В декабре 2025 года FinCEN получил 2482 отчета, в которых речь шла о более чем $833,5 млн подозрительной активности. Для сравнения, в октябре 2023 года таких сообщений было 590, а сумма составляла около $485,7 млн.
Чаще всего о таких схемах сообщали компании, предоставляющие услуги по переводу средств, в частности представители криптовалютного сектора. На них пришлось 18 568 отчетов, или 54,8% всех сообщений, а объем указанной активности превысил $5,5 млрд. Депозитарные учреждения подали еще 13 810 отчетов, связанных примерно с $6,4 млрд.
Как работают криптоинвестиционные мошенничества
FinCEN описывает схемы, известные как pig butchering, в которых мошенники сначала устанавливают с жертвой доверительные или романтические отношения, а затем убеждают ее инвестировать в якобы прибыльные цифровые активы.
FinCEN также выявила по меньшей мере 22 различных цифровых актива, которые использовались для получения или перемещения средств. Среди наиболее распространенных были Ethereum, $USDT и USDC. В то же время после получения средств мошенники почти всегда конвертировали их в стейблкоины, преимущественно $USDT.
Скам-центры используют криптовалюты и ИИ
В отдельном предупреждении FinCEN описала инфраструктуру так называемых центров, занимающихся мошенничеством в сфере инвестиций в цифровые активы. По данным ведомства, транснациональные преступные организации, преимущественно в Юго-Восточной Азии, создали масштабную экосистему, которая позволяет осуществлять криптоинвестиционное и другие виды мошенничества.
Американские правоохранители оценивают ущерб граждан США от криптоинвестиционного мошенничества в $7,2 млрд за 2025 год против $907 млн в 2021 году. FinCEN связывает рост, в частности, с использованием преступными организациями инструментов искусственного интеллекта для масштабирования и совершенствования схем.
Также, по данным FinCEN, в период с октября 2024 года по июнь 2026 года наибольший объем ACH-переводов в киберскам-кейсах, которые рассматривались в рамках программ быстрого реагирования (RRP), изначально направлялся в Азиатско-Тихоокеанский регион — $385,95 млн, или около 51% от общей суммы $751,67 млн.
Это соответствует более широкой географии деятельности скам-центров, которые преимущественно базируются в Камбодже, Мьянме и Лаосе. Впоследствии такие операции распространились на Южную Азию, острова Тихого океана, Африку, Ближний Восток и Южную Америку; FinCEN также отмечает, что к работе в таких центрах людей могут привлекать принудительно.
Финансовая инфраструктура таких схем состоит из нескольких уровней. Сначала мошенники получают средства от жертв, после чего они проходят через сеть криптовалютных адресов, DeFi-протоколы, обменники и другие сервисы. На этапе отмывания используются быстрое перемещение активов между адресами, консолидационные кошельки, миксеры и обмен между различными блокчейнами и цифровыми активами.
В частности, FinCEN привела примеры перемещения $USDT из Ethereum в Tron через DeFi-протоколы. После этого средства могут переводиться в фиат и попадать в традиционную финансовую систему через сети денежных мулов, зарубежные криптобиржи, P2P-обменники и OTC-брокеров.
Напомним, что недавно правоохранители Нидерландов и Бельгии сообщили о ликвидации международной сети криптоинвестиционного мошенничества с оборотом 100 млн евро в месяц. Кроме того, регуляторы ЕС зафиксировали рост криптомошенничества на фоне внедрения регламента MiCA.