Классическая финансовая пирамида: как проект DSJ Exchange привлек $150 млн

В начале мая 2026 года прекратила работу крупная финансовая схема, замаскированная под криптовалютную инвестиционную платформу. Проект под названиями DSJ Exchange (DSJEX) и BG Wealth Sharing обещал пользователям высокий доход, но в итоге оказался финансовой пирамидой. GetBlock AML Research раскрывает детали краха очередной финансовой пирамиды, использующей криптовалюты.

По оценкам, общий объем привлеченных средств превышает $150 млн. Только за последнюю неделю перед закрытием участники схемы попытались скрыть более $90 млн, переводя деньги через разные криптовалютные сети, чтобы запутать следы.

Как работала схема

Проект начал активно привлекать пользователей еще в 2025 году. Людям обещали доход от 1,3% до 2,6% в день — цифры, которые значительно превышают любые реальные инвестиционные возможности.

Платформа DSJ представлялась как торговая площадка, где якобы можно зарабатывать на криптовалютах. BG Wealth Sharing позиционировалась как инвестиционная группа. На деле обе структуры были частью одной схемы.

Для повышения доверия использовался вымышленный руководитель по имени Стивен Берд. Также организаторы регулярно меняли сайты и криптокошельки, чтобы усложнить отслеживание.

Привлечение новых участников происходило через мессенджер BonChat, где публиковались «сигналы для торговли» и обещания высокой прибыли.

Переписка участников пирамиды в BonChat

О схеме начали предупреждать регуляторы по всему миру — всего было зафиксировано более десяти официальных предупреждений на разных континентах. 23 апреля 2026 года американские правоохранительные органы заблокировали один из сайтов, связанных с проектом. Однако даже после этого схема продолжала работать.

Последний этап перед крахом

2 мая человек, представлявшийся руководителем проекта, опубликовал видео, в котором заявил, что компания якобы готовится к выходу на биржу. При этом от пользователей потребовали заплатить «налог» в размере 12% от суммы на счету.

К этому моменту вывод средств уже был отключен, и пользователи не могли вернуть свои деньги.

Как скрывались средства

После этого организаторы начали активно переводить средства через разные криптовалютные инструменты. Проще говоря, деньги «прогонялись» через множество операций и адресов, чтобы усложнить их отслеживание.

За период с 27 апреля по 3 мая было перемещено более $90 млн. Часть средств в итоге оказалась на крупных криптовалютных сервисах.

Что удалось сделать

Известный в криптосообществе блокчейн-исследователь ZachXBT вместе с криптовалютными компаниями и правоохранительными органами смог отследить движение средств.

В результате:

• более $38 млн были заморожены компанией Tether
• еще около $3 млн заблокированы на других платформах
• общий объем замороженных средств превысил $41 млн

Это означает, что значительная часть средств все же была остановлена до того, как их окончательно скрыли.

Схема движения похищенных средств. Визуализация: ZachXBT & TRM Labs

Почему люди продолжают попадаться

Несмотря на явные признаки мошенничества, такие схемы продолжают привлекать тысячи людей. Основная причина — ориентация на неподготовленных пользователей, которые не разбираются в инвестициях и криптовалютах.

Обещания высокой доходности и активное продвижение в социальных сетях делают такие проекты особенно опасными. Даже после краха многие участники сначала не верили, что стали жертвами обмана.

Реальный масштаб схемы может быть значительно больше $150 млн, поскольку проект работал более года. Этот случай показывает, что даже в сложной цифровой среде возможно отслеживать движение средств и частично возвращать контроль над ними. Однако главным способом защиты остается осторожность и критическое мышление.