getblock.net
Архитектура децентрализованных финансов (DeFi) больше не принадлежит энтузиастам и разработчикам. Она фактически захвачена. GetBlock AML Research объясняет, кто теперь контролирует DeFi-рынок и при чем тут ИИ.
Если раньше криптомошенники были одиночками, которые запускали простые схемы из дома, то теперь речь идет о целых индустриальных группировках. Эти группы используют искусственный интеллект для массового обмана: создают фальшивые личности, манипулируют рынками и воздействуют на психологию людей.
Только за 2025 год мошенники вывели из крипторынка около $17 млрд. Особенно тревожит не сама сумма, а скорость роста: использование подделок личности и ИИ-инструментов выросло на 1400% за год.
Мошенники начали активно применять большие языковые модели (аналогичные ChatGPT), чтобы скрывать свои схемы. В результате даже прозрачность блокчейна больше не гарантирует безопасность — отличить реальный проект от мошеннического становится практически невозможно.
Как работают современные ИИ-мошенничества
Сегодня это уже не хаотичные аферы, а отлаженные процессы. Инструменты для мошенничества стали дешевыми и доступными. Голос можно подделать, видео — сгенерировать, а тексты — автоматизировать. Все это продается в интернете по цене обычной подписки на стриминговый сервис.
Эффективность таких схем поражает. Операции с использованием ИИ приносят в среднем в 4,5 раза больше прибыли, чем старые методы — около $3,2 млн за одну успешную атаку. Главная опасность — масштаб. Один человек может управлять тысячами ботов одновременно: в Telegram, Discord, X (Twitter). Эти боты:
- притворяются службой поддержки
- внедряются в управление криптопроектами
- месяцами ведут психологические манипуляции
Появились даже автоматические колл-центры мошенников, где все делают нейросети: голос, ответы, сценарии.
«ИИ-проекты» как способ выманить деньги
За последние два года самым простым способом обмана стало добавление слова «ИИ» в описание проекта. Появилось множество токенов формата «DeFИИ» (DeFi + ИИ), которые обещали:
- умных торговых ботов
- автоматическое управление портфелем
- децентрализованный машинный интеллект
На практике большинство из них оказались пустышками. Часто это были простые скрипты, сделанные за выходные, с подключением к API ChatGPT.
Пример: GriffAIn ($GRIFFAIN)
Этот проект рекламировался как продвинутый ИИ-агент для управления криптокошельками. Его капитализация достигла $422 млн. Но позже выяснилось: технология была лишь прикрытием. Основная цель — распределить токены среди инсайдеров и продать их на пике интереса.
Пример: Hey Anon ($ANON)
Проект обещал ИИ-ассистента для торговли. Но за ним стоял разработчик, уже известный по провальным криптосхемам. Фактически это был просто интерфейс чата с подключенной нейросетью. Такие проекты массово создавались, раздувались за счет хайпа и исчезали вместе с деньгами инвесторов.
Синдикаты, фейки и искусственный хайп
Мошенники больше не просто создают проекты — они создают реальность вокруг них.
Одна из известных групп — Solana Syndicate. Сначала они делали простые «rug pull» (резкое обрушение проекта после сбора денег). Позже они начали использовать ИИ для создания фальшивых инфлюенсеров — аккаунтов с полностью сгенерированными личностями.
Эти аккаунты публиковали провокационный контент (например, о войнах и кризисах), набирали миллионы просмотров, а затем направляли внимание аудитории на нужные токены. Когда интерес достигал пика — происходил «pump and dump» (резкий рост и обвал цены).
Подделка личности
Мошенники начали использовать образы известных личностей. Они создавали фальшивые фото с участием главы Binance — Чанпэна Чжао (CZ), чтобы вызвать доверие. В какой-то момент сам CZ был вынужден публично опровергать эти изображения и объяснять, что они сгенерированы.
Фейковые книги и эмоциональные манипуляции
В 2025 году мошенники пошли еще дальше — они написали фальшивую автобиографию CZ под названием Beyond Borders.
Книга была полностью сгенерирована ИИ и продавалась в официальных магазинах. В тексте описывались вымышленные детали жизни, чтобы вызвать доверие и эмоциональную связь. После этого читателям предлагали инвестировать в связанный токен.
Deepfake-видео и «прямые эфиры»
Одна из самых опасных технологий — deepfake-видео. Мошенники взламывают популярные YouTube-каналы и запускают фальшивые трансляции. В них: Илон Маск, Виталик Бутерин и Кэти Вуд якобы рассказывают о новых инвестициях и обещают доход до 30% в день. На деле это поддельные видео с синтезированным голосом.
Одна такая серия трансляций привлекла 165 тысяч зрителей и принесла мошенникам более $1,6 млн всего за 72 часа.
«Призрачные токены» и манипуляции рынком
Мошенники создают токены, которые выглядят популярными, но на самом деле полностью контролируются ими.
Пример: $PIPPIN
Токен появился после генерации картинки единорога через ChatGPT.
Далее схема выглядела так:
- Несколько десятков связанных кошельков создали искусственный спрос
- Они же искусственно подняли цену
- После притока инвесторов — продали токены
В итоге цена упала на 84%, а инвесторы остались с убытками.
Обман в прямом эфире
Токен $RIZZ обвалился на 90% прямо во время стрима его создателя. Выяснилось, что 80% токенов контролировались инсайдерами, которые продали их в момент, когда пришли обычные инвесторы.
Фальшивая смерть ради прибыли
В 2025 году один из разработчиков проекта Zerebro инсценировал собственную смерть во время стрима. Параллельно был запущен «мемориальный токен». Пока люди реагировали эмоционально, он выводил деньги — около $1,4 млн. Позже выяснилось, что он жив.
Когда мошенничество выходит на уровень государства
Даже политики оказались вовлечены. Президент Аргентины Хавьер Милей упомянул токен $LIBRA. Это вызвало мгновенный рост до капитализации $4,5 млрд. Через 3 часа создатели вывели $100 млн. Позже выяснилось, что вся схема строилась вокруг выдуманной ИИ-истории для придания легитимности.
Взлом ИИ-инструментов
Теперь атакуют не только людей, но и сами ИИ-системы. Например, вредоносные программы могут перехватывать работу ИИ-агентов и получать доступ к криптокошелькам. Также распространяются поддельные установщики программ, которые крадут пароли и ключи.