Как ИИ и «умные фильтры» тормозят волну криптомошенничества

В 2025 году кражи цифровых активов вышли на новый уровень. По данным аналитических блокчейн-компаний, общие потери индустрии от мошенничества составили около $17 млрд. Стало понятно, что обычных паролей и подтверждений по SMS уже мало. Сегодня безопасность строится не на простых запретах, а на умных системах, которые распознают угрозу еще до того, как деньги уйдут с кошелька.

Современные механизмы защиты анализируют поведение пользователя, выявляют связи между подозрительными адресами и умеют вовремя замедлить операцию, если она кажется сомнительной. К таким выводам в своем отчете по безопасности за 2025 год пришли аналитики биржи Bybit. Документ есть в распоряжении редакции BeInCrypto.

Развитие угроз и ответ индустрии

Главным вызовом года стала социальная инженерия и сложные инвестиционные схемы. В таких случаях человек сам подтверждает вывод средств, находясь под психологическим давлением или обманом. Чтобы противостоять подобным тактикам, системы защиты перешли на поведенческий анализ.

Вместо простой проверки кода система оценивает десятки параметров: от новизны адреса получателя до того, насколько типична сумма вывода для конкретного аккаунта. Если действия пользователя выглядят аномально, алгоритм запускает проверку. Такой подход позволяет вносить опасные адреса в черные списки в реальном времени на основе данных от внешних сервисов блокчейн-разведки.

Эффект паузы на раздумья

Одной из самых простых, но эффективных инноваций стал режим обязательной задержки для рискованных операций. Если система видит признаки мошенничества, она включает часовой период охлаждения.

Такая пауза дает человеку возможность выйти из-под влияния манипулятора, успокоиться и трезво оценить ситуацию. Практика показывает, что одного часа часто хватает, чтобы жертва осознала ошибку и сама отменила транзакцию. Подобные меры помогают сохранять сотни миллионов долларов, которые иначе исчезли бы в блокчейне безвозвратно.

Редакция BeInCrypto попросила эксперта в области ПОД/ФТ (противодействие отмыванию доходов), основателя и CEO сервиса BitOK Дмитрия Мачихина прокомментировать развитие таких защитных протоколов:

«Современный ландшафт комплаенса и риск-менеджмента требует перехода от реактивной модели к превентивной. Автоматизация мониторинга транзакционного графа и применение скоринговых моделей в реальном времени позволяют купировать риски еще на этапе формирования заявки на вывод. Внедрение подобных фильтров — это необходимая эволюция систем мониторинга, которая обеспечивает должную осмотрительность и защищает ликвидность от попадания в высокорисковые или санкционные кластеры адресов».

Контроль инфраструктуры

На техническом уровне защита теперь работает как многослойный фильтр, который отсекает разные типы атак. Сначала системы блокируют попытки массового взлома аккаунтов через подбор паролей. Затем включается мониторинг цепочек транзакций: алгоритмы отслеживают связи кошельков с подозрительными сервисами и мостами между сетями.

Искусственный интеллект помогает находить целые сети мошеннических адресов и блокировать их еще на этапе попытки вывода.

Результаты внедрения новых стандартов

Эффективность такой многоуровневой системы подтверждается цифрами за четвертый квартал 2025 года:

Использование ИИ и анализ данных в реальном времени позволяют не просто фиксировать кражи, но и мешать работе мошеннических сетей, делая индустрию более предсказуемой и безопасной для всех.