hashtelegraph.com
Криптоинвестор из Москвы потерял 10 млн рублей при попытке обменять наличные на криптовалюту. Мошенники применили новую «челночную» схему, используя реальный офис легального обменного пункта и систему поддельных аккаунтов в Telegram.
Как работает новая схема обмана
Злоумышленники действуют через несколько этапов, каждый из которых тщательно продуман. Сначала потенциальная жертва находит в Telegram фейковый обменник и связывается с «администратором» для обмена наличных денег на криптовалюту.
Мошенник назначает встречу в настоящем офисе действующего обменного пункта, сотрудники которого не подозревают о готовящейся афере. Пока клиент добирается до места сделки, злоумышленник создает точную копию его Telegram-аккаунта.
От имени этого двойника мошенник связывается с настоящим обменником, представляясь реальным клиентом и договариваясь о той же встрече. Таким образом, в офисе обменника ожидают одного и того же человека, но по двум разным заявкам.
Ключевой момент подмены
В офисе у жертвы просят адрес криптокошелька в личных сообщениях для проведения пробного перевода. И клиент, и сотрудники обменника думают, что общаются друг с другом напрямую. Однако из-за созданной мошенником путаницы заказчик отправляет адрес своего кошелька преступнику, а не реальному обменнику.
В это же время мошенник от имени клиента передает обменнику адрес своего кошелька. Обменник переводит тестовые 10 USDT на кошелек злоумышленника, который мгновенно пересылает эту сумму настоящему клиенту.
Такой маневр создает полную иллюзию успешного тестового перевода. Клиент видит поступление криптовалюты на свой кошелек и подтверждает готовность к основной сделке.
Финальная стадия обмана
После подтверждения клиент передает обменнику крупную сумму наличными — в данном случае эквивалент 10 млн рублей. Обменник, следуя стандартной процедуре, отправляет соответствующую сумму в криптовалюте на адрес, который считает принадлежащим клиенту.
На самом деле вся сумма уходит на кошелек мошенника. К тому моменту, когда обман вскрывается, преступник уже успевает вывести средства, и вернуть их становится практически невозможно.
Опасность использования легальной инфраструктуры
Особую угрозу схемы составляет использование настоящих офисов и легальных обменников. Это создает у жертвы ложное чувство безопасности и доверия к сделке. Сотрудники обменника также не подозревают о мошенничестве, поскольку формально выполняют обычную операцию.
Пострадавший сам рассказал о схеме, чтобы предупредить других пользователей о новом способе мошенничества. Схема основана на синхронизации действий, психологическом давлении и использовании доверия к легальным обменникам.
Эксперты отмечают растущую изощренность криптомошенников, которые адаптируют классические схемы обмана под особенности цифрового рынка.
Мнение ИИ
С точки зрения машинного анализа данных, описанная схема представляет эволюцию классического «треугольника доверия», известного мошенникам еще с 1990-х. Тогда злоумышленники использовали подставные банковские офисы и поддельные документы, сейчас — легальную инфраструктуру и цифровые двойники. Технически схема эксплуатирует архитектурную особенность Telegram: возможность создания визуально идентичных аккаунтов через копирование метаданных профиля.
Анализ показывает интересный парадокс современного мошенничества — чем больше защитных механизмов создают платформы, тем изощреннее становятся способы их обхода. Даже физическое присутствие в офисе, которое традиционно считается гарантией безопасности, превращается в инструмент обмана.
▼
Самые интересные и важные новости на нашем канале в Telegram