block-chain24.com
В 2025 году число случаев мошенничества с подменой личности (когда злоумышленники выдают себя за доверенные лица или организации) выросло примерно на 1 400% по сравнению с 2024 годом. По данным Chainalysis, одновременно более чем на 600% увеличилась средняя сумма похищенных средств. Эксперты называют эту тенденцию тревожной.
Мошенничества с подменой личности предполагают, что злоумышленники выдают себя за доверенное лицо или организацию, чтобы обманом выманить у жертв криптовалюту, пароли, доступ к аккаунтам и другую конфиденциальную информацию.
В отчете Chainalysis о мошенничествах в криптосфере за 2026 год, говорится, что злоумышленники комбинируют различные тактики.
«Например, многие схемы типа „забой свиней“ и мошеннические инвестиционные предложения включают элементы подмены личности, социальной инженерии и даже технически ориентированных мошенничеств, нацеленных на кошельки», — отметили в компании.
Один из наиболее заметных случаев мошенничества с подменой личности в 2025 году связан с злоумышленниками, которые выдавали себя за криптобиржу Coinbase. Им удалось похитить у жертв около $16 млн.
В декабре прокуратура Бруклина предъявила обвинения мужчине, которого подозревают в организации этого мошенничества. Обвиняемый не признал вину по ряду пунктов, включая крупное хищение, отмывание денег и схему обмана. Дата судебного разбирательства пока не назначена.
Искусственный интеллект способствует «индустриализации мошенничества»
По данным Chainalysis, искусственный интеллект делает мошенничества более эффективными и становится частью «индустриализации мошенничества». Злоумышленники используют сложные инструменты от специализированных поставщиков, чтобы обмануть больше жертв.
Chainalysis выяснила, что мошенничества с применением ИИ оказались в 4,5 раза прибыльнее. При этом операции стали эффективнее: вырос дневной доход и объем транзакций.
«Эти показатели говорят как о более высокой операционной эффективности, так и о потенциально более широком охвате жертв. Увеличение объема транзакций указывает на то, что ИИ позволяет мошенникам одновременно привлекать и обслуживать больше жертв — это соответствует тенденции к индустриализации мошенничества, которую мы отслеживаем», — отметили эксперты.
«С другой стороны, рост числа мошеннических схем говорит о том, что ИИ делает их более убедительными», — добавили они.
Нет универсальных способов предотвратить криптомошенничество
Рост числа мошенничеств в 2025 году привел к усилению правоохранительных действий. Однако Chainalysis призывает власти в 2026 году уделять больше внимания предотвращению ущерба: внедрять усовершенствованные инструменты обнаружения и активнее использовать системы выявления мошенничества и «мулов» в режиме реального времени.
Одновременно следует выделять больше ресурсов на улучшение координации трансграничного правоприменения, а также на поддержку учреждений и правоохранительных органов в юрисдикциях с ограниченными возможностями, отметили в компании.
«Не существует универсальных решений для борьбы с укоренившимися мошенничествами промышленного масштаба. Чтобы быть эффективными, необходимо применять многокомпонентный подход», — подчеркнули эксперты.
«В 2026 году мы ожидаем дальнейшего сближения методик мошенничества: злоумышленники будут одновременно использовать множество тактик и технологий», — добавили в Chainalysis.
Как противостоять мошенничествам с подменой личности
Группа экспертов по криптобезопасности в прошлом году рассказала, что одни из лучших способов противостоять мошенничествам, основанным на социальной инженерии, — сократить точки доверия человека за счет автоматизации защитных механизмов.
Эксперты также рекомендуют никогда не раскрывать конфиденциальные данные, такие как пароли или ключевые фразы, поскольку легитимная компания никогда не запросит их. Кроме того, следует считать любое взаимодействие и непрошеное сообщение потенциально мошенническим и всегда проверять подлинность.