SEC предупреждает, что мошенники с криптовалютой наполняют групповые чаты аферами с использованием ИИ

Крипто-мошенничества быстро мигрируют в частные групповые чаты, где мошенники выдают себя за доверенных экспертов, используют обман с поддержкой ИИ и направляют розничных инвесторов на фальшивые торговые платформы, что побуждает SEC выпустить новое предупреждение о растущих убытках и изменяющихся тактиках.

SEC предупреждает, что крипто-групповые чаты становятся рассадниками мошенничества с инвесторами

Связанные с криптовалютой мошенничества все чаще возникают в онлайн-чатах, используемых розничными инвесторами. Управление по образованию и помощи инвесторам Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) выпустило предупреждение для инвесторов 22 декабря, предупреждая, что групповые чаты, ориентированные на криптовалюту, часто используются для привлечения инвесторов в мошеннические схемы.

SEC предупредила:

Мошенники могут создать фальшивый инвестиционный чат, который заявляет, что он возглавляется известным финансовым гуру, уважаемым профессором, успешным руководителем или другим экспертом.

Предупреждение для инвесторов объясняет, что эти чаты часто продвигаются через рекламу в социальных сетях или неожиданные приглашения и создаются так, чтобы казаться авторитетными и надежными. Оно описывает, как мошенники могут выдавать себя за уважаемых личностей или полностью придумывать персоны, иногда используя инструменты искусственного интеллекта, такие как поддельные видео, для продвижения стратегий торговли криптовалютами, предложений токенов или автоматизированных систем, которые якобы приносят стабильные прибыли.

Руководство подчеркивает, что жертвы часто направляются на профессионально выглядящие вебсайты или мобильные приложения, где поддельные балансы, инсценированные скриншоты и ложные утверждения о регулировании используются для укрепления доверия, прежде чем попытки вывода средств вызывают новые платежные требования.

Подробнее: Обещания о майнинге биткоинов под огнем, так как SEC утверждает, что $48,5M средств инвесторов были неправильно использованы

Меры по обеспечению compliance и повторяющиеся предупредительные знаки детально описаны позже в предупреждении. В деле SEC против Morocoin, SEC предъявила обвинения нескольким предполагаемым криптовалютным торговым платформам и инвестиционным клубам, которые якобы привлекали инвесторов через рекламу в социальных сетях и чаты в Whatsapp. В иске SEC описывается:

Обвиняемые якобы направляли инвесторов в групповых чатах открыть счета на крипто-активных торговых платформах, которые ложно утверждали, что имеют лицензии от регуляторов, включая SEC.

Согласно жалобе регулятора, “обвиняемые обманули инвесторов, вкладываясь в фиктивные предложения токенов безопасности, которые они ложно рекламировали как безрисковые и высокодоходные возможности от легитимных компаний.” SEC отметила: “Затем обвиняемые якобы требовали от инвесторов мошеннические сборы за вывод средств, ложно говоря, что их счета вот-вот будут заморожены из-за расследований SEC.”

Предупреждение также выявляет специфические сигналы тревоги о платежах, включая «Отправку криптоактивов на неизвестный кошелек или индивиду». Оно подчеркивает, что гарантированной прибыли не существует в крипто-рынках, где более высокие потенциальные награды обычно связаны с более высокими рисками. В то же время законная крипто-активность продолжает функционировать в рамках существующих ценных законодательств при поддержке прозрачных записей о блокчейне, проверяемых транзакций и регулируемых посредников, которые способствуют законным инновациям и участию инвесторов.

Часто задаваемые вопросы ⏰

• Почему SEC предупреждает инвесторов о крипто-групповых чатах?
  Потому что мошенники все чаще используют частные мессенджеры, чтобы выдавать себя за экспертов и продвигать фальшивые инвестиции в криптовалюту.
• Как обычно работают мошенничества в крипто-групповых чатах?
  Мошенники заманивают инвесторов в чаты, направляют их на фальшивые платформы и требуют дополнительных платежей для получения доступных фальшивых прибылей.
• Какие предупреждающие знаки выделила SEC в предупреждении для инвесторов?
  Предупредительные знаки включают в себя гарантированную прибыль, фальшивые утверждения о регулировании и просьбы отправить криптовалюту на неизвестные кошельки.
• Допускается ли все еще законная активность с криптовалютами в соответствии с законодательством США о ценных бумагах?
  Да, законная активность с криптовалютами продолжается через регулируемых посредников с прозрачными и проверяемыми транзакциями.