iz.ru
Закрытие крупнейших криптообменников в «Москва-Сити» 30 сентября связывают с тем, что визиты правоохранителей и изъятие у некоторых компаний круглых сумм насторожили остальных участников этого бизнеса. Поначалу это затруднило обналичивание криптовалют, однако уже ко второй половине дня некоторые крупные пункты начали снова открываться, выяснили «Известия». Рейды могут заставить ряд обменников переместиться в другие локации, уверены эксперты. Почему их деятельность вызывает вопросы у правоохранителей и что будет с главным хабом по обналичиванию криптовалюты в России — в материале «Известий».
Почему закрыли криптообменники в «Москва-Сити»
В столичном «Москва-Сити» закрылись наиболее известные обменники криптовалюты. Эту информацию «Известиям» подтвердили эксперты в области майнинга и поддержки крупных площадок, расположенных в бизнес-центре.
30 сентября закрылись самые известные пункты — Rapira и Mosca, рассказали два источника редакции. Владельцы остальных площадок отключили пополнение и выдачу, чтобы не попасть под проверки.
— Три недели шли проверки и выемки у отдельных операторов. Фигурируют Rapira и Mosca. Изымали наличные и технику. Остальные предпочли выключиться, чтобы не попасть под те же процедуры. Прямая связка очевидна, — заявил также аналитик Freedom Finance Global Владимир Чернов.
Как отметил третий источник, достоверно известно, что правоохранители заходили в крупные обменники. Но уже к 14:00 ключевые площадки работали штатно, сообщил он.
— Действительно, крупнейшие криптообменники, которые стали фигурантами новостей, приостановили работу. При этом собрать данные о каждом обменнике в центре невозможно, так как их огромное количество. Эти площадки привыкли к визитам силовиков. Они были достаточно рутинными для них, приходили и уходили. Но сейчас понадобилось определенное время, чтобы осознать, что это не что-то рядовое, — отметил исполнительный директор Cifra Markets Алексей Короленко.
Четвертый источник «Известий» указал, что в бизнес-центре также «отлавливали» курьеров, проверяя у них количество карт, и если понимали, что карты дроперские — оформленные на разных людей, то их изымали. Другие источники тоже подтвердили работу правоохранителей по поиску криптообменников и дроперов на территории «Москва-Сити».
Корреспондент «Известий», представившись клиентом, обратился в поддержку крупных пунктов в «Москвеа-Сити» — Rapira, Insight и Mosca. В Insight ответили, что их кассы недоступны по техническим причинам. Позднее, к 17:00 там сообщили, что вернулись к работе в штатном режиме.
В поддержке Rapira указали, что офис в башне «Федерация Восток» приостановил деятельность в связи с внеплановыми работами. В Mosca не ответили, хотя еще в 11 утра другому пользователю, который не раз обращался к ним для обмена крипты, сообщали, что работают в штатном режиме.
Как незаконно используют обменники
В правоохранительные органы неоднократно поступала информация о том, что в «Москва-Сити» работают криптовалютные обменники, рассказал «Известиям» еще один источник. По его словам через них происходило обналичивание денежных средств, полученных в том числе от незаконных операций. Например, речь идет об онлайн-казино, оплате разнообразных услуг, в том числе связанных с даркнетом, различной торговле запрещенными веществами.
— Информация состояла в том, что через эти криптообменники происходит отмыв и легализация денежных средств, — сказал он. — Был организован ряд специальных оперативно-технических мероприятий, в результате которых были с поличным задержаны участники этого рынка, включая представителей компаний Rapira и Mosca.
Конкретно по ним была информация, что они также участвуют в незаконной деятельности. Однако на момент визита правоохранительных органов кассы этих компаний оказались пусты, добавил источник.
Законодатели борются с киберпреступностью целенаправленно, отметил руководитель юридической коллегии «Белая сова» Денис Хузиахметов. С июля 2025 года в силу вступили поправки в ст. 187 УК РФ, которые кардинально меняют расклады на теневом рынке обналичивания денег. Правоохранители получают долгожданный инструмент, позволяющий дотянуться не только до мошенников, похищающих средства, но и до их многочисленных пособников — так называемых дропов и криптообменников.
— Не удивительно, что все пункты в «Москва-Сити» закрылись после рейдов силовиков с изъятием у них крупных сумм денег, что насторожило этот теневой рынок, — отметил он. — Именно криптообменники становятся «буфером» между жертвой и преступником. Они выводят денежные средства, подчас нажитые преступным путем, обналичивают криптовалюту, снятую с чужих кошельков. До сих пор они оставались в тени, рынок есть, но его как бы нет. Новый закон рушит эту иллюзию.
Сейчас криптообменник — «это ларек без вывески: снаружи самый выгодный курс, а внутри бензоколонка для серой экономики», отметил основатель компании CryptobotproLLC Алексей Мокров.
— Серая зона держится на трех столпах, а именно анонимный P2P (переводы от клиента клиенту), кассиры-«курьеры» и Telegram-боты без KYC/AML (знай своего клиента и антиотмывочное законодательство), по сути, нелицензированный банк с кассой в телефоне, — пояснил он. — Есть ряд схем, например, когда жертвы телефонной аферы загоняют деньги в стейблкоины (их курс привязан в стоимости определенного актива, например, доллара), дробят через десятки мулов и к вечеру выносят наличкой из ТЦ.
— Рейды усилились, потому что оборот через USDT (стейблкоин, привязанный к доллару) стал кислородом для call-центров и «обнала», жалобы граждан взлетели, а банки под риском санкций за слабый AML начали давить экосистему целиком, — резюмировал Алексей Мокров.
Происходящее также следует рассматривать в контексте обсуждаемого ужесточения законодательства, допустила советник практики корпоративного права и M&A Ирина Куянцева. Сейчас рассматривается законопроект, который предусматривает введение с 2026 года серьезной ответственности за «неправомерную организацию оборота цифровой валюты» — штрафы до 2 млн рублей с конфискацией оборудования, пояснила она.
Не исключено, что в будущем появятся другие участники, готовые работать в правовом поле, указал экономист, топ-менеджер в области финансовых коммуникаций Андрей Лобода.
Что будет с обменом криптовалюты в России
Сегодня операции с криптовалютами имеют полулегальный характер в стране, отметил независимый эксперт Андрей Бархота. Этот рынок стал, по сути, одним из эффективных каналов вывода денег за границу под прикрытием инвестиций, добавил он. Обменники также зачастую используются с целью вывода наличных для бизнеса и частных лиц, обналичивания USDT, трансграничных расчетов в условиях санкций, оплаты поставок и услуг за рубежом, личных переводов и поездок, добавил Владимир Чернов.
«Москва-Сити» — это ключевой хаб, через который проходит львиная доля всего серого оборота криптовалюты, подчеркнул Алексей Короленко из Cifra Markets. В этой зоне есть множество альтернатив в виде чатов в Telegram-каналах, агрегаторов, P2P обмена, но вся эта история такая же рискованная, как и обменники, предупредил он.
— «Москва-Сити» стал центром не только деловой среды, но и работы нелегального финансового контура. Правоохранители надеются через закрытие обменных пунктов прекратить отток частного и нечестно нажитого капитала за рубеж и выйти на участников отмывания доходов, — указал Андрей Бархота.
Долгосрочные последствия закрытия обменников — трансформация рынка криптовалют в сторону легальных платформ, которые будут регулироваться не только Минцифры, но и Банком России, полагает Андрей Бархота. Кроме того, по словам Владимира Чернова, часть спроса переключится на онлайн-сервисы и региональные точки. Риски для клиентов вырастут, цена ввода – вывода тоже. Однако, судя по ответам криптообменников, многие крупные компании уже начали снова открываться.
Сегодня в «Москва-Сити» действует около 20–30 постоянных кабинетов по обмену криптовалюты и еще несколько сезонных. Точнее сказать трудно из-за закрытого формата и субаренды, указал Владимир Чернов. Временно они могут частично перебраться в другие локации. Форматы уйдут в апартаменты вокруг, в другие бизнес-центры, в P2P и курьерские модели.