Расследование Polymarket выявило проблемы блокировки пользователей из США (и их VPN)

• Сообщается, что Министерство юстиции проводит расследование в отношении Polymarket за то, что она разрешает резидентам США торговать на своей платформе, несмотря на нормативное соглашение, запрещающее подобную деятельность.
• Несмотря на то, что рынок прогнозов блокирует IP-адреса США, эксперты по правовым вопросам заявили, что одного этого может быть недостаточно для соблюдения нормативных требований США, особенно для компаний, имеющих историю проблем с регулированием, таких как Polymarket.
• Помимо геозонирования, единственный реальный способ помешать людям из стран с ограниченным доступом получить доступ к сайту — это требование идентификации, но это означает, что законопослушные пользователи должны доверять платформе конфиденциальные персональные данные, утверждают эксперты по кибербезопасности.

Текущее затруднительное положение Polymarket подчеркивает давно назревшие вопросы соответствия, стоящие перед Криптo . Вы можете назвать их Очень Настойчивыми , Назойливыми вопросами .

Суть вопроса заключается в том, как протоколы блокчейна или даже централизованные Криптo могут решить проблему широко распространенной практики использования пользователями виртуальных частных сетей (VPN) для обхода географических ограничений, налагаемых правительствами.

В среду федеральные правоохранительные органы провели обыск в доме Шейна Коплана, 26-летнего основателя и генерального директора Polymarket в Нью-Йорке. Хотя пока неясно, почему именно был проведен обыск, и ни Коплану, ни его компании не были предъявлены обвинения в правонарушении, Bloomberg иThe New York Times сообщили, что Министерство юстиции проводит уголовное расследование в отношении того, позволяла ли Polymarket резидентам США торговать на своей площадке, нарушая регулирующее соглашение 2022 года.

Основанная в 2020 году, Polymarket является $ONE из прорывных успехов криптовалюты в этом году, регистрируя миллиарды в объеме торговли и сотни миллионов в открытом интересе или непогашенных контрактах. Ставки на платформе рассчитываются в USDC, стейблкоине, который является Криптовалюта , которая торгуется один к одному с долларами.

Трейдеры используют рынок прогнозов, чтобы делать ставки на исход реальных Мероприятия: от того, WIN ли Джейк Пол или Майк Тайсон в боксерском поединке, до того, какой актер следующим сыграет Джеймса BOND .

Но самой популярной темой, безусловно, стали президентские выборы в США. Коэффициенты Polymarket перед голосованием пророчески дали понять , что Дональд Дж. Трамп лидирует, в то время как опросы показывали жеребьевку. В течение нескольких недель перед выборами в СМИ высказывались предположения, что рынок манипулируют, чтобы показать Трампа впереди, потенциально как способ каким-то образом повлиять на результат, но эксперты рынка прогнозов обнаружили, что доказательства для таких заявлений отсутствуют .

Представитель Polymarket назвал рейд этой недели политическим возмездием уходящей администрации Байдена за правильное предсказание победы Трампа – интерпретация, широко распространенная в социальных сетях. Если эта версия верна, расследование может оказаться недолгим, поскольку избранный президент, дружественный криптовалютам, должен вступить в должность в январе.

Тем не менее, ситуация подчеркивает более общие вопросы, которые, возможно, придется решать, если новая администрация и Конгресс попытаются создать более благоприятную среду для цифровых активов.

Polymarket запрещено обслуживать резидентов США в соответствии с соглашением 2022 года с Комиссией по торговле товарными фьючерсами. Компания блокирует торговлю пользователям с IP-адресами США.

Однако хитрые американские трейдеры используют VPN, чтобы скрыть свое местоположение и делать ставки на платформе. (CoinDesk подтвердил как минимум два таких случая).

В отличие от регулируемых финансовых посредников, Polymarket не собирает персональные данные клиентов. Помимо IP-адреса, у него мало способов узнать, где находятся его, как правило, псевдонимные трейдеры.

В этом и заключается проблема не только для Polymarket, но и для множества Криптo компаний, пытающихся обойти юрисдикцию США, например, проектов, которые «разбрасывают» токены .

Что компании, которые геозонируют США, могут сделать на практике, чтобы помешать американцам получать доступ к своим услугам через VPN? И чего правительство ожидает от фирм?

Практические вопросы

По словам исследователя в Политика конфиденциальности и кибербезопасности Руны Сандвик , главное, что может сделать компания, чтобы помешать людям в ограниченных юрисдикциях получить доступ к своим услугам, — это заставить их пройти процесс «знай своего клиента» (KYC).

«Им понадобится KYC», — сказала она CoinDesk. «Слишком легко обойти простые блокировки IP-адресов».

Конечно, KYC имеет и недостатки для пользователей, в том числе и для законопослушных пользователей, которым приходится делиться конфиденциальной личной информацией.

«Это добавляет дополнительных сложностей в процесс регистрации, поскольку вам необходимо подтвердить свою личность; кроме того, вы должны быть уверены, что сайт KEEP ваши данные в безопасности», — сказал Сандвик.

Аарон Броган, юрист в сфере Криптo , сказал, что гипотетически компания могла бы усилить блокировку IP-адресов, включив данные $GPS с мобильных устройств пользователей, «но это может быть непрактично при коммерческом использовании». Например, клиент, использующий ноутбук без $GPS, может столкнуться с трудностями при входе в систему без двухфакторной аутентификации.

Другие способы снижения риска включают в себя «отказ от рекламы в Соединенных Штатах, четкое указание на всех соответствующих продуктах того, что они не доступны для пользователей в США, и т. FORTH.», добавил Броган.

У Polymarket есть мобильное приложение, доступное для пользователей из США, но оно только отображает коэффициенты, генерируемые его Рынки , и не позволяет торговать. Компания ведет агрессивный маркетинг в социальных сетях, но такие платформы по определению являются глобальными.

Компании могут «отслеживать $ONE , которые меняют свой IP-адрес таким образом, что это может указывать на использование VPN для обхода геозоны», — написали Джейк Червински и Дэниел Барабандер, главный юридический директор и заместитель генерального юрисконсульта венчурной компании Variant Fund, в сообщении в блоге от 30 сентября.

«Например, если компания замечает, что пользователь пытается получить доступ к геозонированному продукту, используя IP-адрес США, а затем немедленно переподключает тот же адрес кошелька или аккаунт, используя неамериканский IP-адрес», это признак того, что хитрый американец пытается обойти геоблок. Затем биржа может заблокировать аккаунт или адрес кошелька мошенника.

В целом, «это открытый вопрос, нужно ли компаниям блокировать все использование VPN», — написали Червински и Барабандер. Однако «регуляторы назвали проверку IP-адресов на наличие известных VPN положительным фактором для эффективного геозонирования».

В прошлом году при урегулировании обвинений в нарушении санкций против CoinList Рынки Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США с одобрением отметило, что среди прочих мер по исправлению положения базирующаяся в Сан-Франциско Криптo биржа инвестировала в «инструменты для обнаружения использования VPN, которые могут скрывать местонахождение пользователей».

Правовые обязательства

По словам Дэвида Акермана , опытного специалиста по вопросам соблюдения нормативных требований и юриста, проблема Polymarket отчасти заключается в том, что, поскольку компания уже заключила соглашение с CFTC, к ней могут применить более высокие стандарты, чем к компании, не имеющей истории конфликтов с США.

«Компания, у которой не было истории нарушений, по сути, придерживается другого стандарта», — сказал Акерман CoinDesk. «Теперь, очевидно, [у Polymarket] была история нарушений , и они заключили мировое соглашение. Так что стандарт обслуживания для таких людей будет другим».

По мнению Акермана, простой блокировки IP-адресов из США будет недостаточно для выполнения такого приказа.

«Гео-зонирование — это $ONE , но это T очень просто. Каждый должен пройти KYC», — сказал он. «Так что если есть несоответствие между информацией, предоставленной в KYC, и используемым IP-адресом, это очень легко отследить».

Броган сказал, что геозонирование следует рассматривать как «скорее стратегию снижения рисков, чем юридическую стратегию». Закон о товарных биржах, который, по всей видимости, является законом, в соответствии с которым расследуется деятельность Polymarket, «вероятно, применяется всякий раз, когда организация фактически обслуживает граждан США».

В своей речи в 2018 году Брайан Куинтенц, тогдашний комиссар CFTC, сформулировал снисходительный стандарт для определения того, несут ли блокчейн-проекты ответственность за поведение пользователей.

«Уместный вопрос заключается в том, могли ли разработчики кода в момент его создания предвидеть, что он, скорее всего, будет использоваться гражданами США способом, нарушающим правила CFTC», — сказал Квинтенц.

По словам Брогана, после этой речи «у некоторых специалистов возникло ощущение, что принятие мер по блокированию граждан США может помешать обеспечению соблюдения закона, но это не обязательно соответствует закону».

По его словам, постановление CFTC от 2022 года против Polymarket «требовало от них свернуть несоответствующие Рынки , но не уточняло, что именно требуется для этого соответствия». «Я T знаю, сказала ли им CFTC в частном порядке, что геозонирования достаточно, или они просто находятся в состоянии разрядки уже два года».

Polymarket T является регулируемой организацией в США, а управляющая ею компания Adventure $ONE QSS Inc. официально зарегистрирована в Панаме, согласно ее условиям обслуживания . Но это T обязательно означает, что она может игнорировать законы США, по словам Акермана.

«Распространенное заблуждение заключается в том, что для того, чтобы законы страны применялись, вам необходимо иметь постоянное место жительства», — сказал он. «Пока ваш бизнес имеет влияние в юрисдикции, вы, как правило, подчиняетесь ее законам».