За что блокируют USDT. Какие риски у формата Tether TRC20

Эмитент USDT, крупнейшего стейблкоина на крипторынке, компания Tether объявила о сотрудничестве с командой блокчейна Tron и аналитической компанией TRM Labs в борьбе с киберпреступлениями, говорится на сайте Tether. Инициатива названа T3 Financial Crime Unit (T3 FCU).

TRM Labs будет оказывать постоянную поддержку TRON и Tether в выявлении транзакций, связанных с незаконной деятельностью, включающей терроризм, уклонение от санкций, кражи, взлом, киберпреступность и мошенничество. TRM Labs будет использовать свои собственные технологии и наработки для получения разведданных.

Стейблкоины — это криптовалютные токены, курс которых привязан к какому-либо активу, например к доллару, евро или унции золота. Их резервы обеспечены реальными активами — фиатными валютами, ценными бумагами, драгметаллами и т.п. Крупнейший по капитализации стейблкоин — USDT.

Компания Tether выпускает USDT на разных блокчейнах, включая Tron и Ethereum. Согласно информации на сайте компании, Tron занимает первое место по количеству выпущенных в сети USDT с объемом более $60 млрд. Для сравнения, на Ethereum выпущены USDT на сумму почти $54 млрд. Общая капитализация токена USDT составила более $118 млрд по данным на 10 сентября.

Команда блокчейн-сети Tron будет предоставлять техническую экспертизу. По сообщению Forbes, цитирующего генерального директора TRM Labs Эстебана Кастаньо, они сотрудничают с Tron с 2019 года. Он также отметил, что Tron уже вкладывает значительные средства в отслеживание незаконной деятельности, а данная инициатива расширит эти возможности как для расследований, так и для сбора информации об угрозах. В TRM Labs также указали, что 45% всех незаконных криптотранзакций в 2023 году были совершены именно на Tron. Для сравнения, на Ethereum приходилось 24%, а на Bitcoin — 18%.

Глобальная заморозка

Прозрачный характер блокчейна как публичного реестра криптовалютных транзакций позволяет любым участникам отслеживать операции с криптовалютой и движение средств между кошельками. Помимо этого, многие централизованные стейблкоины, включая USDT, имеют инструменты для блокировки активов на конкретном кошельке именно на уровне блокчейна, с присвоением соответствующей маркировки в системах анализа, напоминает криптоэксперт и автор канала GFiS Channel Таисия Романова.

За несколько недель с момента запуска T3 FCU в сотрудничестве с правоохранительными органами удалось заморозить более $12 млн. Так называемая заморозка активов — далеко не новая практика для Tether, компания блокирует средства пользователей с 2017 года. Согласно статистической панели на Dune, на блокчейне Ethereum заморожены более 1,7 тыс. адресов на общую сумму более $1,2 млрд.

TRM Labs — аналитическая компания, базирующаяся в Сан Франциско, предоставляет государственным учреждениям и правоохранительным органам инструменты отслеживания операций в блокчейне, а также помогает частным компаниям выявлять кошельки злоумышленников.

Ее решения также используют многие крупные криптобиржи и AML-сервисы для разметки и скоринга криптокошельков, а также для определения «чистоты» криптовалюты. Помимо TRM Labs «разметкой и расследованием» криптовалют занимаются Chainalysis, Elliptic и другие компании.

Чаще всего базы именно этих компаний используют сервисы-посредники, осуществляющие проверку криптовалюты на «чистоту».

Это не первая подобная инициатива от Tether. В мае Tether анонсировала внедрение системы мониторинга транзакций в USDT в сотрудничестве с Chainalysis. Ключевое предназначение внедрения таких аналитических инструментов — глубокая степень надзора за рынком USDT относительно мониторинга подсанкционных кошельков и разделения держателей стейблкоина по категориям для маркировки пользователей бирж или торговых площадок в даркнете.

Также известно, что в конце 2023 года Tether помогла Министерству юстиции, Секретной службе США и Федеральному бюро расследований (ФБР) заморозить 326 кошельков, содержащих стейблкоины USDT на $435 млн.