Биткоин до сих пор остаётся самой популярной криптовалютой у мошенников. Какие ещё монеты они используют?

В 2024 году у скамеров пользуется популярностью другая схема для заработка на криптовалютах. Они создают токены с определённым названием и затем ломают Твиттер знаменитостей для рекламы криптоактива.

К примеру, в начале июля с хаком столкнулась известная актриса Сидни Суини — вот как выглядело уже удалённое сообщение.

Реклама мошеннического токена со взломанного аккаунта Сидни Суини

Довольно забавно, что другие хакеры также пытаются заработать на активности своих коллег. Всё же вскоре после данной публикации в сети появилось немало других токенов с аналогичным названием.

Фейковые токены мошенников, созданных в честь Сидни Суини

Как используют криптовалюты?

Как отмечают представители Европола, именно в биткоинах злоумышленники вымогают плату у своих жертв, после чего конвертируют полученные монеты в стейблкоины.

Криптовалютные мошенники

У правоохранителей возникли опасения по поводу того, насколько распространённым здесь остаётся использование Биткоина, хотя отследить перемещения данной криптовалюты с учётом прозрачности блокчейна в её основе достаточно просто.

Авторы IOCTA 2024 также выразили опасения в отношении того, что биржевые фонды на основе Биткоина способны создать новые возможности для мошенников. Это объясняется тем, что благодаря новым ETF люди с меньшим опытом взаимодействия с криптовалютами скорее всего получат доступ к инвестициям на основе BTC. Вот реплика правоохранительных органов по данному поводу, которую приводит Decrypt.

Компании, выпускающие криптовалютные ETF, также должны держать большие резервы в криптовалюте, что может сделать их ценными целями для мошенников.


Отметим, что подобная проблема вряд ли будет актуальна из-за активности специальных компаний-кастодианов, которые хранят монеты в основе криптовалютных ETF и отличаются огромным опытом в данном направлении. Например, сегодня наиболее популярной в данной категории игроков является криптобиржа Coinbase.

При этом сами по себе биржевые фонды на основе монет являются полностью регулируемым продуктом. То есть по версии правоохранительных органов, "вред" таких ETF заключается в привлечении большего числа людей в индустрию крипты, что звучит как сомнительный аргумент с учётом всех преимуществ ниши.


Самой популярной альтернативой Биткоину для мошенников стал альткоин Monero (XMR). Он известен своим высоким уровнем анонимности, ведь транзакции в XMR практически невозможно отследить. Другие альткоины, полученные мошенниками, также часто меняются напрямую на XMR, чтобы быстро заметать следы.

Изменения курса криптовалюты Monero XMR за год

Крипта в основном используется для финансовых преступлений — особенно для инвестиционного мошенничества и отмывания денег. Представители Европола утверждает, что рост крипторынка и популярность цифовых активов усугубили ситуацию, ведь приток нового капитала в индустрию приводит к повышению активности мошенников.

Рост капитализации Биткоина за год


Ранее представители многих популярных компаний из сферы кибербезопасности неоднократно утверждали, что мошенничество и прочие преступления составляют лишь крошечную долю в общем объёме операций с цифровыми активами. Поэтому воспринимать отчёт Европола стоит именно в этом контексте. Всё же для некоторых людей — и особенно из стран с развивающейся экономикой — криптоактивы в целом и стейблкоины в частности являются буквально инструментом выживания с учётом местной инфляции.


При этом растёт частота использования стейблкоина USDT на блокчейне Tron. Монета применяется как расчётная единица в мошеннических операциях из-за низких комиссий за транзакции в соответствующей сети. Для отмывания крипты сейчас также начали чаще использовать серые банковские операции, а ещё набирают популярность криптовалютные дебетовые карты для быстрой конвертации средств в наличные через банкоматы.

Конкретно для правоохранительных органов препятствием является ещё и регулирование в сфере приватности. Вот отрывок из отчёта по данному поводу.

Популярные платформы со сквозным шифрованием E2EE всё чаще используются преступниками. Нынешняя нормативная база, касающаяся защиты личных сообщений через E2EE, создаёт проблемы для правоохранительных органов в плане законного доступа к коммуникации преступников.

Криптовалютный мошенник

В случае с Web3 вовсе нет какого-либо фреймворка регулирования. P2P-сети остаются децентрализованными, то есть на крипту нельзя существенно повлиять с помощью какого-либо определённого органа. А это создаёт крайне плодотворную почву для преступности, отмечают в Европоле.

Децентрализация, технология блокчейна и P2P-сети будут и дальше предоставлять возможности для киберпреступников, поскольку они облегчают проведение транзакций анонимно и вне поля зрения властей.

Впрочем, то же самое можно сказать и о наличных фиатных деньгах, которые не оставляют следов в отличие от криптовалютных транзакций на основе блокчейна. Поэтому данный аргумент правоохранительных органов также не кажется убедительным.

Объёмы украденных криптовалют по годам

Ещё в 2022 году Европол публиковал подобный масштабный отчёт, в котором утверждалось, что криптовалюты предоставляют правоохранительным органам новый инструмент отслеживания активности преступников. Также представители ведомства отмечали, что публичный характер большинства блокчейнов и контроля до определённой степени криптотранзакции «предоставляют беспрецедентные возможности» для расследования организованной преступности и сетей отмывания денег.

На первый взгляд может показаться, что эти заявления резко контрастируют с новыми опасениями по поводу растущей децентрализации интернета, однако это не так. Напротив, это показывает, что децентрализацию можно использовать в совершенно противоположных направлениях.

Децентрализованные платформы также практически невозможно остановить, то есть даже в случае их обнаружения у правоохранительных органов нет инструментов для прекращения некоторых незаконных операций. Одним из хороших примеров такого является криптомиксер Tornado Cash.

Интерфейс платформы Tornado Cash

Несмотря на то, что он находится под санкциями Управления по контролю за иностранными активами (OFAC), в этом году платформа обработала почти 2 миллиарда долларов переводов и до сих пор полностью функционирует — хотя и через другую оболочку.


Криптовалюты в отчёте Европола поданы преимущественно как удобный инструмент для скамеров и мошенников. И хотя это действительно так, доля активности преступников в общем числе транзакций в блокчейнах очень мала, вдобавок прозрачные сети позволяют отследить перемещение ценности. Поэтому здесь забывать о преимуществах монет было бы по меньшей мере несправедливо.