Мошенники обходят проверки на криптобиржах с помощью искусственного интеллекта. Как это навредит инвесторам?

Отметим, что сейчас у криптовалютных бирж хватает проблем и без новых пользователей с поддельными документами. К примеру, в этом году на Github был обнаружен код торговой платформы Binance. И хотя сотрудники компании назвали его устаревшим, подобная ситуация всё равно не может радовать.

Вдобавок на этой неделе биржа вновь оказалась в центре скандала из-за листинга токена Ronin RON. Стоимость последнего стабильно увеличивались до добавления актива на биржу, однако сразу после этого курс резко обвалился.

Бывший руководитель криптобиржи Binance Чанпен Чжао

Это стало поводом для подозрения в инсайдерской торговле сотрудников компании, причём её руководство в том числе объявило награду за данные для поимки подобных коллег. Детальнее о неприятной ситуации читайте в отдельном материале.

Что происходит в индустрии криптовалют

Подобным занимается платформа под названием OnlyFake. Она может сгенерировать для пользователя реалистичное доказательство личности всего за 15 долларов. Журналисты портала 404Media на собственном опыте убедились в эффективности платформы, поскольку с её помощью они прошли процедуру KYC на одной из крупнейших криптовалютных бирж.

Для связи с клиентами команда OnlyFake использует Телеграм, причём проект скорее всего создан русскоязычными разработчиками. На канале есть две ссылки на саму платформу, однако обе выдают ошибку в браузере. Соответственно, для создания фейковых документов придётся воспользоваться специальными сервисами.

Платформа OnlyFake для приобретения поддельных документов

По данным источников, в итоге у OnlyFake появились сайты-клоны. Их создатели зарабатывают на пользователях вовсе без создания каких-либо документов.

Публикация в канале создателей платформы OnlyFake

Создатель OnlyFake заявляет, что его сервис может производить тысячи фейковых паспортов за ограниченный срок. В таком случае платформе берёт оплату оптом.

Пост в канале создателей платформы OnlyFake

Сгенерированные изображения настолько хороши, что журналистам 404Media удалось обойти процедуру KYC на криптовалютной бирже OKX, которая использует сторонний сервис верификации Jumio для проверки документов своих клиентов. Также есть подтверждённая информация о том, что документы от OnlyFake проходили контроль при разблокировке отдельных аккаунтов пользователей.


Очевидно, речь идёт о ситуации, когда торговые платформы блокируют активы клиента из-за нежелания последнего подтверждать собственную личность. При этом обычно современные крупные биржи не позволяют пополнять учётную запись до того, как человек раскроет себя и покажет документы.

Таким образом платформы могут бороться с отмыванием средств в крупных масштабах. Вдобавок наличие данных о пользователях позволит площадкам отреагировать на запросы правоохранительных органов определённых стран.


Согласно данным источников Decrypt, OnlyFake в основном использует базовые технологии искусственного интеллекта с заметным улучшением. Например, ими могут быть генеративные адверсарные сети, также известные как Generative Adversarial Networks или GAN. Это разновидность ИИ, которая используется для создания двух нейронных сетей. Одна из них оптимизирована для обмана, а вторая – для обнаружения подделок. При этом с каждым взаимодействием обе сети развиваются и становятся всё лучше как в создании, так и в обнаружении подделок.

Другой подход заключается в обучении основанной на диффузии модели с помощью массивного и хорошо собранного набора данных настоящих паспортов. Эти модели умеют создавать чрезвычайно реалистичные изображения, тренируясь на обширных базах данных конкретных предметов. Они учатся воспроизводить мельчайшие детали, которые делают подделки практически неотличимыми от подлинных документов, что позволяет обойти традиционные методы KYC.

И хотя OnlyFake может показаться эффективным способом сокрытия собственной личности, здесь есть плохие новости. Как отмечают эксперты, сервис может быть проблемой для его же собственных клиентов. Во-первых, им уже явно заинтересовались правоохранительные органы, так как создателям платформы можно вменять обвинения в подделке реальных документов.

Фейковый документ, созданный посредством платформы OnlyFake

Во-вторых, у OnlyFake может остаться база с данными людей, которые уже воспользовались платформой. Это важная информация для полиции, которая в состоянии поставить под угрозу многих инвесторов. В-третьих, на канале OnlyFake в Телеграме почти тысяча подписчиков, причём некоторых из них реально отследить элементарно по номеру телефона.

Наконец, ещё одним уязвимым звеном остаётся вопрос оплаты за услуги платформы. Она принимает крипту, но без анонимной монеты Monero, что открывает неплохие возможности для активности следователей из-за публичности блокчейнов в основе используемых монет.

В то же время регулирующие органы уже пытаются бороться с этой новой угрозой. 29 января 2024 года Министерство торговли США предложило законопроект, обязывающий поставщиков инфраструктурных решений сообщать об иностранных лицах, пытающихся обучить большие модели искусственного интеллекта вне зависимости от причины.

Канал OnlyFake в Телеграме


Очевидно, регуляторы вряд ли будут рады появлению платформы, позволяющей обходить важные ограничения для противодействию отмыванию средств. Соответственно, они будут с ними бороться. Остаётся надеяться, что популяризация подобных платформ не скажется на репутации криптовалютных бирж, некоторые из которых уже не прошли проверку подобным испытанием.

Также можно предположить, что в будущем процедуры подтверждения личности станут куда более жёсткими и требовательными. Всё же по мере развития искусственного интеллекта в изменении современных подходов к безопасности действительно будет потребность.